文/張允忠 中國光大銀行阜陽分行副行長，中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專家組成員

　　載于《中國銀行業(yè)》雜志2016年第2期

　　2015年11月1日，中國銀行業(yè)協(xié)會在全國組織了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行管理”專業(yè)類別初級考試的首次考試，標志著銀行業(yè)金融機構董事和高級管理人員任職資格核準考試環(huán)節(jié)的工作開始駛入科學化、標準化、規(guī)范化、統(tǒng)一化軌道。由于考試將與各級監(jiān)管部門負責的高管任職資格考試掛鉤、考試結果作為高管任職資格核準時的重要參考，因而受到銀行業(yè)從業(yè)者的普遍關注。為回應關注，現(xiàn)就該類考試的大綱和教材的學習問題，對考生提一些建議以供參考。

　　充分理解考試設立的目的和意義

　　理解考試目的及意義不僅有助于考生對該考試有正確的認識，也有助于了解考題設計的方法和思路。

　　首先，考試設立的背景是為落實國務院簡政放權的需要。此前銀監(jiān)會或者其派出機構在高管任職資格管理中，對任職資格考試的測查標準、實施方式不一，且多在任職機構提出市場準入申請之后，因此，考試成績不合格的擬任人面臨著任職資格被否決、否決后商業(yè)銀行需要另行選人和重新提出新的市場準入申請等棘手問題。為落實國務院簡政放權要求，銀監(jiān)會《關于印發(fā)市場準入工作實施細則(試行)的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2015〕47號)規(guī)范和調(diào)整了任職資格審核的“考試、考核與考察”程序，明確擬任人應根據(jù)有關要求參加“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”中“銀行管理”科目相應類別的考試，成績合格并取得該科目的國家職業(yè)資格證書后即視為參加并通過任職資格考試，這將有助于解決這個問題。

　　其次，考試的設立也有助于銀行業(yè)防范和減少合規(guī)風險，《銀行業(yè)金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》將是否具備“擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力”作為擔任董事、高級管理人員應當具有的基本條件之一。銀監(jiān)會也一直秉承著“管法人、管內(nèi)控、管高管和提高透明度”的監(jiān)管理念，并強調(diào)“合規(guī)從高層做起”。“無知者無畏”，因此銀行業(yè)金融機構的高管必須要先“懂規(guī)矩”，對監(jiān)管規(guī)則要有敬畏感。任職資格考試工作的“四化”，將促使他們真正“坐下來學習、進考場考試、持證書申請”，為日后履職盡職、規(guī)范經(jīng)營、防范違法違規(guī)行為和防控大案要案發(fā)生奠定基礎。

　　認真研學考試大綱、輔導書籍和法規(guī)清單

　　銀行業(yè)是經(jīng)營管理風險的特殊行業(yè)，風險點多，經(jīng)營規(guī)則龐雜且更新快。目前，涉及銀行業(yè)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件等，數(shù)量近千件。商業(yè)銀行及其工作人員不遵循這些規(guī)率制度，就意味著可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失。由于初級考試定位為銀行業(yè)基層經(jīng)營管理人員(主要是支行行長)，本著“干什么、知什么、考什么”的原則，測查其經(jīng)營管理知識和經(jīng)驗，其中，突出考察期對行為監(jiān)管規(guī)則的了解和理解，包括業(yè)務經(jīng)營規(guī)則、合規(guī)管理意識、風險管理經(jīng)驗和內(nèi)部控制能力等。

　　為此，中國銀行業(yè)協(xié)會組織專家研究出臺了考試大綱，出版了輔導書籍，梳理了法規(guī)清單。建議考生學習時：首先對照考試大綱進行學習，并通過輔導書熟悉掌握相關知識點;其次，還應對照法規(guī)清單學習，熟悉和掌握重點法條。梳理后的法規(guī)已分別標注為重點掌握和一般掌握。

　　注重理解、記憶和融會貫通

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　　在學習中舉一反三預判出題方向

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　　聯(lián)系業(yè)務實踐去做題

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　　沉著應考不驚慌

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　　了解更多內(nèi)容詳見《中國銀行業(yè)》雜志2016年第2期。

　　(作者張允忠系中國光大銀行(601818,股吧)阜陽分行副行長，中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專家組成員)

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