三、判斷題

　　131.風(fēng)險管理可以為銀行決策提供依據(jù)，在決策過程的上游，即在決策做出之前，風(fēng)險管理主要負(fù)責(zé)對風(fēng)險進(jìn)行報告并提供規(guī)避手段。 ( )

　　132.信用風(fēng)險是指債權(quán)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或者信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債務(wù)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。 ( )

　　133.由于商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)不納入商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，所以同表內(nèi)業(yè)務(wù)相比，對表外業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監(jiān)管和恰當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制難度更小。 ( )

　　134.信用風(fēng)險暴露按照產(chǎn)品類型可以分為貸款、衍生工具;或有資產(chǎn)及或有負(fù)債執(zhí)行中的信用風(fēng)險。 ( )

　　135.矩陣型模式作為銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)的一種，是對風(fēng)險管理部集權(quán)模式和事業(yè)部模式的綜合，從而在一定程度上避免了這兩種模式的不足。 ( )

　　136.基本指標(biāo)法用多種指標(biāo)構(gòu)成的指標(biāo)體系衡量商業(yè)銀行的整體操作風(fēng)險。 ( )

　　137.為客戶提供外匯交易服務(wù)時未能立即進(jìn)行對沖的外匯敞口頭寸和銀行對外幣走勢有某種預(yù)期而持有的外匯敞口頭寸會導(dǎo)致外匯交易風(fēng)險。( )

　　138.系統(tǒng)性風(fēng)險因素對貸款組合信用風(fēng)險的影響，主要是由行業(yè)風(fēng)險和區(qū)域風(fēng)險的變動反映出來。 ( )

　　139.最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配的情況是，商業(yè)銀行將大量長期借款用于短期貸款。( )

　　140.利率風(fēng)險敏感度二利率上升100個基點對銀行凈值影響/資本凈額×100%。 ( )

　　141.商業(yè)銀行可以利用缺口分析法，針對特定時段，計算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額，以判斷商業(yè)銀行在過去特定時段內(nèi)的流動性是否充足。 ( )

　　142.表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理就是商業(yè)銀行通過風(fēng)險識別、風(fēng)險度量、風(fēng)險處理等方法，預(yù)防、回避和轉(zhuǎn)移表外業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險，從而減少或避免經(jīng)漭損失，保證銀行安全的行為。 ( )

　　143.貸款定價的公式是：貸款最低定價=(資金成本+經(jīng)營成本+資本成本)/貸款額( )

　　144.一個債務(wù)人只能擁有一個債項評級。 ( )

　　145.操作風(fēng)險管理流程以次包括如下5個步驟：操作風(fēng)險識別、操作風(fēng)險映射、操作風(fēng)險評估與量化、操作風(fēng)險控制與緩釋、操作風(fēng)險報告。 ( )

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