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2009銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》真題及答案

2009銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》真題及答案
第 1 頁:一、單選題
第 19 頁:二、多選題
第 27 頁:三、判斷題

  21. 對(duì)于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑表述,下列選項(xiàng)中正確的有( )。

  A 違犯本罪的,造成重大損失,處5年以下有期徒刑或者拘役

  B 造成重大損失的,處2萬元以上20萬元以下罰金

  C 造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑

  D 造成特別重大損失的,處5萬元以上50萬元以下罰金

  E 單位犯本罪的,實(shí)行雙罰制,即對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,按照上述規(guī)定處罰

  答案:A,C,E

  [解析] B選項(xiàng)的行為應(yīng)處以5年以下有期徒刑或拘役。D選項(xiàng)的行為應(yīng)處以5年以上有期徒刑。

  22. 根據(jù)《刑法》第一百九十二條、第一百九十九條規(guī)定,犯集資詐騙罪如何處罰?( )

  A 數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金

  B 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金

  C 數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn)

  D 數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并沒收財(cái)產(chǎn)

  E 單位犯本罪的,實(shí)行雙罰制,即對(duì)單位判處罰金,對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑

  答案:A,B,C,D,E

  [解析] 集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。非法集資并不必然構(gòu)成犯罪,這里有一個(gè)違法與犯罪的界限;另外在構(gòu)成犯罪的時(shí)候,還有構(gòu)成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的問題。其處罰規(guī)定為以上所有選項(xiàng)。

  23. 下列選項(xiàng)中不可能構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪主體的有( )。

  A 某公司經(jīng)理小王

  B 某證券公司員工老李

  C 某股份有限公司

  D 某城市商業(yè)銀行

  E 14歲中學(xué)生小明

  答案:C,D,E

  [解析] 本罪主體是一般主體,即年滿16周歲,具有辨認(rèn)控制能力的自然人,單位不可以構(gòu)成本罪。

  24. 以下符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》的制訂目的的是( )。

  A 規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

  B 提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

  C 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

  D 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

  E 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展而制訂的

  答案:A,B,C,D,E

  [解析] 2007年2月9日,銀行業(yè)協(xié)會(huì)全體會(huì)員大會(huì)通過《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。其目的是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展,制訂本職業(yè)操守。

  25. 以下屬于銀行金融業(yè)從業(yè)人員的是( )。

  A 與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系,受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員

  B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將IT業(yè)務(wù)外包給計(jì)算機(jī)或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)公司

  C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將審計(jì)業(yè)務(wù)外包給會(huì)計(jì)師事務(wù)所

  D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將法律及合規(guī)事務(wù)外包給律師事務(wù)所

  E 證券公司員工

  答案:A,B,C,D

  [解析] 根據(jù)2007年2月9日,銀行業(yè)協(xié)會(huì)全體會(huì)員大會(huì)通過《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。銀行業(yè)從業(yè)人員,是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(指在境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。非銀行金融機(jī)構(gòu)如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司也適用)工作的人員。勞務(wù)派遣或外包公司委派到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員也屬此范疇。

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