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一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中,只有一項符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,不選、錯選均不得分)
1.下列符合商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是( )。
A.內(nèi)部控制成本可以不考慮
B.原有業(yè)務(wù)和機構(gòu)可以不納入內(nèi)部控制范圍
C.行長可以不受內(nèi)部控制的約束
D.商業(yè)銀行全體員工參與內(nèi)部控制
2.下列行為中,違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“信息保密”規(guī)定的是( )。
A.向反洗錢主管機構(gòu)提供反洗錢需要的資料
B.出于好奇向其他同事打聽客戶個人信息
C.依法向有權(quán)機構(gòu)提供客戶賬戶信息
D.與本行專家討論某股票的走勢
3.下列行為中,違反銀行業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“了解客戶”的規(guī)定的是( )。
A.為客戶開立匿名賬戶
B.了解客戶風(fēng)險承受能力
C.大額取款要求客戶提供身份證件
D.了解客戶財務(wù)狀況
4.下列行為中,屬于銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查工作的是( )。
A.提供內(nèi)部管理基本情況
B.管理人員之間統(tǒng)一口徑
C.提供檢查經(jīng)費
D.轉(zhuǎn)移相關(guān)賬本
5.下列不屬于銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則的是( )。
A.守法合規(guī)
B.勤勉盡職
C.逃避監(jiān)管
D.保護商業(yè)秘密與客戶隱私
6.下列行為中,違反銀行從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“同業(yè)競爭”規(guī)定的是( )。
A.客戶解釋業(yè)務(wù)風(fēng)險
B.根據(jù)客戶風(fēng)險狀況,提高貸款利率10%
C.根據(jù)客戶風(fēng)險狀況,降低存款利率10%
D.降低貸款審批條件
7.王某在甲銀行工作,陳某在乙銀行工作,兩人是多年的好友。陳某向王某提議分享彼此的客戶資源,以最大化各自的銷售業(yè)績,拿到更豐厚的提成。這時王某正確的做法是( )。
A.大家都是朋友,就算幫忙也要答應(yīng)
B.這是一個互利雙贏的好辦法,可以應(yīng)允
C.給陳某看客戶信息可以,但是不能把詳細(xì)信息給陳某
D.告訴陳某這樣的行為嚴(yán)重違反了職業(yè)操守,堅決拒絕
8.網(wǎng)絡(luò)傳言某銀行因為一筆違規(guī)放貸可能導(dǎo)致重大損失,記者王某找到在該支行的一位朋友李某欲進行采訪。在這種情況下( )。
A.李某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪
B.如果王某答應(yīng)不對外宣傳,李某就可以將他所知道的情況告知
C.李某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則,應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)
D.李某本著誠實信用的原則,有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說
9.孫某是一家商業(yè)銀行的部門總經(jīng)理,同時在當(dāng)?shù)亟鹑趯W(xué)會兼任顧問,則下列表述正確的是( )。
A.孫某可以把一半以上的工作時間用于此兼職工作
B.孫某違反了有關(guān)法律規(guī)則和職業(yè)操守的規(guī)定,必須停止兼職活動
C.該行為與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān),因此可以不披露自己的兼職工作
D.孫某應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份
10.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行客戶經(jīng)理小劉與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系,聞訊后立即告知該公司貿(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的( )規(guī)定。
A.監(jiān)管規(guī)避
B.協(xié)助執(zhí)行
C.風(fēng)險提示
D.內(nèi)部交易
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