2007年銀行業(yè)從業(yè)考試《風(fēng)險管理》試題匯總

　　風(fēng)險管理

　　一、單項選擇題

　　1.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于(　)。

　　A.2%　　B.4%　　C.6%　　D.8%

　　2.風(fēng)險文化中最重要，最高層次的因素是(　)。

　　A.風(fēng)險管理理念　　B.風(fēng)險管理知識

　　C.風(fēng)險管理制度　　D.企業(yè)文化

　　3.以下風(fēng)險中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是(　)。

　　A.信用風(fēng)險　　B.市場風(fēng)險　　C.操作風(fēng)險　　D.流動性風(fēng)險

　　二、多項選擇題

　　1.以下屬于核心資本的是(　)。

　　A.股本　　B.未分配利潤　　C.普通貸款儲備　　D.公開儲備

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括(　)。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額

　　B.根據(jù)收集的風(fēng)險信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

　　C.核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型，協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估

　　D.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況

　　3. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括(　)。

　　A.全面　　B.審慎　　C.有效　　D.獨立

　　4. 根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)則，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到(　)。

　　A.維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　B.確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　C.保證及時準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

　　D.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行進行風(fēng)險管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險，實現(xiàn)零風(fēng)險。(　)

　　2.商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)，而是經(jīng)營風(fēng)險的經(jīng)營機構(gòu)。(　 )

　　3.對商業(yè)銀行進行風(fēng)險管理是風(fēng)險管理部門的責(zé)任，與前臺業(yè)務(wù)部門無關(guān)。(　 )

　　4.商業(yè)銀行的“風(fēng)險管理部門”和“風(fēng)險管理委員會”在職能上沒有明顯區(qū)別。(　 )

　　5.商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風(fēng)險文化。( 　)

　　6.風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力。( 　)

　　從業(yè)人員資格認(rèn)證考試模擬試題(二)

　　風(fēng)險管理參考答案

　　一、單項選擇題

　　1. B　　2.A　　3.B

　　二、多項選擇題

　　1.ABD　　2.ACD　　3.ABCD　　4.ABCD

　　三、判斷題

　　1. ×　　2. √　　3. ×　　4. ×　　5. ×　　6. √