第 1 頁:試題 |
第 13 頁:答案 |
一、單選題(共90題,每小題0.5分,共45分)以下各小題所給出的四個選項中,只有一項符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,不選、錯選均不得分。
1交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或規(guī)避交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的可以自由交易的( )。
A金融頭寸
B金融工具
C金融工具和商品頭寸
D商品頭寸
2項目融資屬于產(chǎn)品線中的( )。
A商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B交易和銷售C零售銀行業(yè)務(wù)D公司金融
3( )業(yè)務(wù)的總收入等于因交易而持有的工具的損益,減去資金成本,加上批發(fā)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收費。
A商業(yè)銀行B交易和銷售C公司金融D零售經(jīng)紀(jì)
4外匯( ) 是衡量匯率變動對銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。
A缺口分析B敞口分析C情景分析D久期分析
5從巴塞爾委員會的定義來看,商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險來源于( )兩個方面的原因。因為這兩個方面的原因都會引發(fā)商業(yè)銀行對于流動性的需求。
A安全和收益B總行和分行C貸款和存款D資產(chǎn)和負(fù)債
6根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中關(guān)聯(lián)授信比例中全部關(guān)聯(lián)方授信總額是指( )。
A商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和我國中央政府和地方政府債券
B商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單
C商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和我國中央政府債券
D商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及我國中央政府和地方政府債券
7符合內(nèi)部控制過程評價的具體評分標(biāo)準(zhǔn)的一項為( )。
A被評價對象的過程和風(fēng)險已被充分識別的,可得該項分值的30%
B在滿足前項的基礎(chǔ)上,被評價項目的過程和對風(fēng)險的控制措施被規(guī)定并遵循要求的,可得該項分值的20%
C在滿足前兩項的基礎(chǔ)上,被評價項目的規(guī)定得到實施和保持,可再得該項分值的20%
D在滿足前三項的基礎(chǔ)上,被評價項目在實現(xiàn)風(fēng)險控制的結(jié)果方面,控制措施有效且適宜的,可再得該項分值的20%
8下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的說法,正確的是( )。
A經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險管理的重要工具之一
B風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃
C商業(yè)銀行只需要對失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進行總結(jié),吸取教訓(xùn)
D戰(zhàn)略風(fēng)險獨立于市場、信用、操作、流動性等單獨存在
9( )是一種多因素分析方法,結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率,研究多種因素同時作用時可能產(chǎn)生的影響。
A久期分析B敏感分析C情景分析D缺口分析
10巴塞爾委員會在新協(xié)議第三支柱中規(guī)定,風(fēng)險報告的披露應(yīng)該每( )進行一次。
A半年B一年C一個月D三個月
11如果操作風(fēng)險損失與信用風(fēng)險相關(guān),并在過去已反映在銀行的信用風(fēng)險數(shù)據(jù)庫中,則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求,在計算最低監(jiān)管資本時應(yīng)將其視為( )。
A信用風(fēng)險損失 B操作風(fēng)險損失
C操作風(fēng)險和信用風(fēng)險損失D其他風(fēng)險損失
12銀行的經(jīng)營環(huán)境時刻都處在變化當(dāng)中,或者說銀行的外部環(huán)境存在很大的不確定性,但是不同銀行受到的影響是不同的,這取決于銀行經(jīng)營對外部環(huán)境的依賴程度以及銀行經(jīng)營模式跟隨外部經(jīng)營環(huán)境變化而變化和調(diào)整的彈性。一家銀行的經(jīng)營活動和盈利模式越依賴于外部環(huán)境,銀行潛在的戰(zhàn)略風(fēng)險就越( )。
A高B低C不一定D以上都不對
13商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的( );計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的()。
A100%,100%B50%,100%C100%,50% D50%,50%
14在內(nèi)部控制體系中,了解被評價機構(gòu)內(nèi)部控制體系的設(shè)計和執(zhí)行情況主要有四種方法,( )不屬于其中。
A查閱法B流程圖法C詢問法D測試法
15下列情形中,表現(xiàn)流動性風(fēng)險與市場風(fēng)險關(guān)系的是( )。
A不良貸款及壞賬比率顯著上升通常被視為資產(chǎn)質(zhì)量下降及流動資金出現(xiàn)問 題的征兆
B利率波動會影響資產(chǎn)的收入、市值及融資成本等,其任何不利變動必然產(chǎn)生某種程度上的流動性風(fēng)險
C前臺交易系統(tǒng)無法處理交易或執(zhí)行交易時的延誤,特別是資金調(diào)撥與證券結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障時,現(xiàn)金流量便會受到直接影響
D任何負(fù)面消息,不論是否屬實,都可能削弱存款人的信心而造成大量的資金流失,進而導(dǎo)致流動性困難
16銀行貸款利率或產(chǎn)品定價應(yīng)覆蓋( )。
A預(yù)期損失B非預(yù)期損失C極端損失D違約損失
17在Credit Monitor模型中,企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個基于企業(yè)資產(chǎn)價值的看漲期,股東初始股權(quán)投資可以看做該期權(quán)的( )。
A期權(quán)費B時間價值C內(nèi)在價值D執(zhí)行價格
18下列關(guān)于情景分析的說法,不正確的是( )。
A分析商業(yè)銀行正常狀況下的現(xiàn)金流量變化,有助于商業(yè)銀行存款管理并充分利用其他債務(wù)市場,以避免在某一時刻面臨過高的資金需求
B絕大多數(shù)嚴(yán)重的流動性危機都源于商業(yè)銀行自身管理或技術(shù)上存在致命的薄弱環(huán)節(jié)
C商業(yè)銀行關(guān)于現(xiàn)金流量分布的歷史經(jīng)驗和對市場慣例的了解可以幫助商業(yè)銀行消除不確定性
D與商業(yè)銀行自身出現(xiàn)危機時相比,在發(fā)生整體市場危機時,商業(yè)銀行出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力下降得更厲害
19下列關(guān)于貸款遷徙率指標(biāo)計算的說法,不正確的是( )。
A正常貸款遷徙率=(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%
B期初關(guān)注類貸款期間減少金額,是指期初關(guān)注類貸款中,在報告期內(nèi),由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款
C次級類貸款遷徙率=期初次級類貸款向下遷徙金額÷(期初次級類貸款余額-期初次級類貸款期間減少金額)×100%
D期初次級類貸款向下遷徙金額,是指期初次級類貸款中,在報告期末分類為可疑類的貸款余額
20盈利能力監(jiān)管指標(biāo)不包括( )。
A資本金收益率B不良貸款率C凈利息收入率D資產(chǎn)收益率
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