銀行從業(yè)人員資格認(rèn)證考試風(fēng)險管理模擬試題

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內(nèi)控制度色及銀行的(　)。

　　A. 組織結(jié)構(gòu)　　B. 會計(jì)政策和程序　　C. 制衡機(jī)制　　D. 資產(chǎn)和投資的保全

　　2.巴塞爾委員會《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險識別與評估，還包括(　)。

　　A. 管理層監(jiān)察與控制文化　　　B. 控制活動與崗位分離

　　C. 信息與溝通　　　　　　　　D. 監(jiān)控活動與偏差糾正

　　3.銀行風(fēng)險管理流程包括的環(huán)節(jié)有(　)。

　　A. 風(fēng)險識別　　B. 風(fēng)險計(jì)量　　C. 風(fēng)險監(jiān)測　　D. 風(fēng)險控制

　　4.屬于事前風(fēng)險控制手段的是(　)。

　　A. 風(fēng)險轉(zhuǎn)移　　B. 風(fēng)險規(guī)避　　C. 風(fēng)險補(bǔ)償　　D. 風(fēng)險分散

　　5.下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是(　)。

　　A. 提供融資　　　　B. 使銀行免受損失

　　C. 維持市場信心　　D. 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　6.資本融資的具體來源包括(　)。

　　A. 股東紅利　　B. 原有股東追加投資 　　C. 發(fā)行新股　　D. 留存利潤

　　三、判斷題

　　1.我國商業(yè)銀行的核心資本包括普通股、優(yōu)先股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券。(　)

　　2.實(shí)施風(fēng)險管理是有成本的，風(fēng)險管理體系并不是越復(fù)雜越好。(　)

　　3.經(jīng)濟(jì)資本就是會計(jì)資本。(　)

　　4.風(fēng)險管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機(jī)構(gòu)。(　)

　　5.銀行面臨風(fēng)險時應(yīng)該首先選擇風(fēng)險規(guī)避策略。(　)

　　6.經(jīng)濟(jì)資本能夠由于彌補(bǔ)銀行的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。(　)