61、下列操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集步驟按時間順序排列正確的是( )。

　　(1)損失事件發(fā)生部門會同本部門的操作風(fēng)險管理人員以及財(cái)務(wù)部門核實(shí)損失數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性

　　(2)操作風(fēng)險管理人員完成損失數(shù)據(jù)的錄入、上報

　　(3)操作風(fēng)險管理人員就損失數(shù)據(jù)信息的完整性、規(guī)范性做出最后審查

　　(4)損失事件發(fā)生部門確認(rèn)損失事件并收集損失數(shù)據(jù)信息

　　(5)損失事件發(fā)生部門向本部門、機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險管理人員提交損失數(shù)據(jù)信息

　　A、(1)(2)(3)(4)(5) B、(4)(1)(5)(3)(2)

　　C、(4)(2)(3)(I)(5) D、 1)(5)(3)(4)(2)

　　【答案與解析】正確答案：B

　　解答此類步驟題，要從選項(xiàng)人手，先分析(1)和(4)，顯然要先進(jìn)行收集數(shù)據(jù)，然后才能進(jìn)行核實(shí)，因此排除A、D，然后對比(1)和(2)，一般數(shù)據(jù)的 錄入上報是收集工作的最后一步，所以考慮B為正確選項(xiàng)。最后，分析(5)、(3)的順序合理性，來驗(yàn)證B是正確選項(xiàng)。

　　62、柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制要點(diǎn)不包括( )。

　　A、完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險

　　B、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)柜臺業(yè)務(wù)規(guī)定

　　C、設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用;確保�？顚Ｓ�

　　D、加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平

　　【答案與解析】正確答案：C

　　風(fēng)險控制要點(diǎn)更主要的把重點(diǎn)放在了制度、系統(tǒng)、監(jiān)督、培訓(xùn)等大面上，而C中具體的措施相對于其他選項(xiàng)就顯得比較特殊了。

　　63、某商業(yè)銀行2004年、2005年、2006年各項(xiàng)收入如下表所示：

　　年份 凈利息收入 非利息收入 出售證券盈利 保險收入

　　2004 40 20 10 20

　　2005 50 10 10 20

　　2006 60 30 10 20

　　固定比例α為重15%，則按基本指標(biāo)法，2007年操作風(fēng)險資本為( )。

　　A、5 B、10、5 C、13、5 D、7、5

　　【答案與解析】正確答案：B

　　根據(jù)基本指標(biāo)法下的資本計(jì)算公式可算得KBIA=(∑ GIi)×α/n，其中KBIA表示基

　　本 指標(biāo)法需要的資本;GIi表示前3年各年為正的總收入，總收入=凈利息收入+非利息收入，不包括保險收入、銀行賬戶上出售證券實(shí)現(xiàn)的盈利。N表示前3年總 收入為正數(shù)的年數(shù)。本題中，3年收入都為正，然后代入公式，即[(40+20)+(50+10)+(60+30)]×15%/3=10、5。

　　64、依據(jù)銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》(試行)，風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)主要類別不包括( )。

　　A、風(fēng)險水平 B、風(fēng)險遷徙 C、風(fēng)險對沖 D、風(fēng)險抵補(bǔ)

　　【答案與解析】正確答案：C

　　考生在解答前面的題目時，對一些問題都留有印象，例如通過之前關(guān)于風(fēng)險對沖的

　　題目，考生可以判斷出這個選項(xiàng)與其他選項(xiàng)不是同一類。由此，可選出C。

　　65、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)的說法，不正確的是( )。

　　A、流動性比例和超額備付金比率屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)

　　B、核心負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)

　　C、流動性缺口比率屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)

　　D、計(jì)算商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)應(yīng)將本幣和外幣統(tǒng)一折合成本幣計(jì)算

　　【答案與解析】正確答案：D

　　應(yīng)為按照本幣和外幣分別計(jì)算。