6、巴塞爾委員會(huì)提出，用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本配置，銀行至少應(yīng)該滿足哪幾個(gè)條件?( )

　　A、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

　　B、銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法

　　C、銀行的資本充足率應(yīng)該達(dá)到12.5%

　　D、銀行應(yīng)該連續(xù)三年盈利

　　E、銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且切實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE

　　7、巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)，包括( )

　　A、定性標(biāo)準(zhǔn)

　　B、資格要求

　　C、定性和定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D、內(nèi)外部數(shù)據(jù)要求

　　E、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　8、公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。良好的公司治理目標(biāo)是 ( )

　　A、完善議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B、明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　C、建立獨(dú)立董事制度

　　D、建立外部監(jiān)事制度

　　E、分散股權(quán)，發(fā)揮公眾的監(jiān)督作用

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

　　9、在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)包括( )

　　A、負(fù)責(zé)制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及相關(guān)文件

　　B、確保本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理崗位員工的稱職以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗位員工權(quán)力的獨(dú)立性

　　C、具體執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　D、指導(dǎo)并定期檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)和狀況

　　E、為操作風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)發(fā)響應(yīng)的技術(shù)和方法

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：CDE

　　10、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道風(fēng)險(xiǎn)是嚴(yán)格的內(nèi)部控制。健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括下列哪些要素? ( )

　　A、決策

　　B、建設(shè)與管理

　　C、執(zhí)行與操作

　　D、監(jiān)督與評(píng)價(jià)

　　E、改進(jìn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE