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2010銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》密押試卷(1)

本文“2010銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》密押試卷”緊扣考試大綱,可以幫助考生強(qiáng)化提高、查漏補(bǔ)缺。下面考試吧銀行頻道為大家提供了考前押題試卷。
第 1 頁:一、單項(xiàng)選擇題
第 3 頁:二、不定項(xiàng)選擇題
第 5 頁:三、判斷題

  二、不定項(xiàng)選擇題

  1.ABCDE「解析」識(shí)記并理解。

  2.ABC「解析」風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是重點(diǎn)關(guān)注銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平,檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面,是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管。

  3.ADE「解析」驗(yàn)證客戶違約風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力的常用方法有:CAP曲線與AR值、ROC曲線與A值、Ks檢驗(yàn)、貝葉斯錯(cuò)誤率(ER)、條件信息熵比率(CIER)、信息值(IV)、Brier得分等。

  4.ABDE「解析」本題考查恐怖威脅引起的操作風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行對(duì)其面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效分類,是進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和報(bào)告的基礎(chǔ),是規(guī)范和統(tǒng)一全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。

  5.ABCE「解析」監(jiān)管部門對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要包括:內(nèi)部控制環(huán)境評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估評(píng)價(jià)、內(nèi)部控制措施評(píng)價(jià)、監(jiān)督與糾正評(píng)價(jià)、信息交流與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

  6.ACDE「解析」監(jiān)管部門對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要包括:建立銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)警機(jī)制,建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系、建立高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的判斷和救助體系、建立對(duì)支付危機(jī)的處置體系、建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場退出機(jī)制及金融安全網(wǎng)。

  7.ABC「解析」當(dāng)久期缺口為正值時(shí),如果市場利率下降,則資產(chǎn)價(jià)值增加的幅度比負(fù)債價(jià)值增加的幅度大,流動(dòng)性也隨之加強(qiáng);如果市場利率上升,則資產(chǎn)價(jià)值減少的幅度比負(fù)債價(jià)值減少的幅度大,流動(dòng)性也隨之減弱。當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí),如果市場利率下降,流動(dòng)性也隨之減弱;如果市場利率上升,流動(dòng)性也隨之加強(qiáng)。當(dāng)久期缺口為零時(shí),利率變動(dòng)對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性沒有影響。這種情況極少發(fā)生。

  8.ACDE「解析」常用的信用衍生工具有總收益互換、信用違約互換、信用價(jià)差衍生產(chǎn)品、信用聯(lián)動(dòng)票據(jù)以及混合工具(前述四種衍生工具的再組合)。

  9.ABE「解析」外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括外部欺詐/盜竊、洗錢、政治風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)定、業(yè)務(wù)外包、自然災(zāi)害、恐怖威脅等。

  10.ABE「解析」違約風(fēng)險(xiǎn)不僅僅針對(duì)企業(yè),也針對(duì)個(gè)人,信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征。

  1 1.AC「解析」均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失;零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失。

  12.ABCD「解析」操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有:內(nèi)部欺詐,外部欺詐,聘用員工做法和工作場所安全性,客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法,實(shí)物資產(chǎn)損壞,業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈,交割及流程管理等。

  13.ABD「解析」市場風(fēng)險(xiǎn)具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢和易于計(jì)量的特點(diǎn),并且可供選擇的金融產(chǎn)品種類豐富。

  14.BD「解析」國家風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有兩個(gè):一是國家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,在同一個(gè)國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國家風(fēng)險(xiǎn);二是在國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中,不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè),還是個(gè)人,都有可能遭受國家風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失。

  15.ABCD「解析」識(shí)記商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特征。

  16.AB「解析」商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失,通常用資本金來應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失,對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失,則應(yīng)當(dāng)采取事前嚴(yán)格限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)/行為的做法加以防范。

  17.ABCD「解析」識(shí)記并理解。

  18.AB「解析」在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中,有兩個(gè)因素決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力:一是資本金規(guī)模,二是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

  19.ABCD「解析」商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的管理模式包括:資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

  20.ACE「解析」根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同的類型。例如,按風(fēng)險(xiǎn)事故可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。按損失結(jié)果可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。按是否能夠量化可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為可量化風(fēng)險(xiǎn)和不可量化風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因’,巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類。

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  特別推薦:2010年10月銀行從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印入口

       2010下半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間10月30日31日

美好明天
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專項(xiàng)
提升班
專項(xiàng)提升班
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資料班
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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長:15h/科
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專項(xiàng)提升班
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課程時(shí)長:3h/科
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