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2011銀行從業(yè)考試風險管理全真模擬試題及答案(2)

2011銀行資格《風險管理》全真模擬試題及答案(2)
第 1 頁:試題
第 13 頁:答案

  35( )針對特定時段,計算到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)和到期負債(現(xiàn)金流出)之間的差額,以判斷商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的流動性是否充足。

  A流動性比率/指標法B現(xiàn)金流分析法C缺口分析法D久期分析法

  36下列不屬于壓力測試的假設情況的是( )。

  A6個月LIBOR增加500個基點B信用價差增加300個基點

  C正常經(jīng)營狀況 D主要貨幣相對于美元升值15%

  37通過現(xiàn)金流分析估計商業(yè)銀行的流動性需求,商業(yè)銀行未來時段內(nèi)的流動性頭寸等于( )加總。

  (1)新貸款凈增值的預測值

  (2)存款凈流量的預測值

  (3)其他資產(chǎn)凈流量預測值

  (4)其他負債凈流量預測值

  (5)期初的"剩余"或"赤字"

  A(1)、(2) B(1)、(2)、(3)

  C(1)、(2)、 (5) D(1)、(2)、(3)、(4)、(5)

  38某投資者的投資組合中有三種人民幣資產(chǎn),期初資產(chǎn)價值分別為1萬元、2萬元、4萬元,一年后,三種資產(chǎn)的年百分比收益率分別為15%、20%、25%,則該投資者的投資組合年百分比收益率是( )。

  A19.89%

  B20.0%

  C21.05%

  D22.14%

  39清晰的戰(zhàn)略風險管理流程不包括( )。

  A戰(zhàn)略風險識別B戰(zhàn)略風險規(guī)劃C戰(zhàn)略風險評估D應急方案

  40下列關于風險評級方法的說法,不正確的是( )。

  AROCA評級法又稱母行支持度評估法

  BROCA評級法主要對銀行的風險管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個方面進行評估

  CSOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構的有機部分進行監(jiān)管

  DCAMELS評級是國際通用的、系統(tǒng)評價銀行機構整體財務實力和經(jīng)營管理狀況的一個方法體系

  41如果兩筆貸款的信用風險隨著風險因素的變化同時上升或下降,則下列說法正確的是( )。

  A這兩筆貸款的信用風險是不相關的

  B這兩筆貸款的信用風險是負相關的

  C這兩筆貸款同時發(fā)生損失的可能性比較大

  D這兩筆貸款構成的貸款組合的風險大于各筆貸款信用風險的簡單加總

  42系統(tǒng)性風險因素對貸款組合信用風險的影響,主要是由( )的變動反映出來。

  A借款人管理層因素 B借款人的生產(chǎn)經(jīng)營狀況

  C借款人所在行業(yè)因素D宏觀經(jīng)濟因素

  43商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。

  A失誤樹分析法B專家調(diào)查列舉法

  C情景分析法 D制作風險清單

  44下列哪種情形不是企業(yè)出現(xiàn)的早期財務預警信號?( )

  A存貨周轉(zhuǎn)率變小

  B顯示陳舊存貨、大量存貨或不恰當存貨組合的證據(jù)

  C流動資產(chǎn)比例大幅下降

  D業(yè)務性質(zhì)變化

  45下列關于企業(yè)現(xiàn)金流量分析的表述,不正確的是 ( )。

  A企業(yè)在開發(fā)期和成長期可能沒有收入,現(xiàn)金流量一般是負值

  B企業(yè)成熟期銷售收入增加,凈現(xiàn)金流量為正值并保持穩(wěn)定增長

  C對企業(yè)的短期貸款首要考慮該企業(yè)的籌資能力和投資能力

  D對企業(yè)的中長期貸款要分析其未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金償還貸款本息

  46某銀行資產(chǎn)為100億元,資產(chǎn)加權平均久期為5年,負債為90億元,負債加權平均久期為4年,根據(jù)久期分析方法,當市場利率下降時,銀行的流動性( )。

  A加強B減弱C不變D無法確定

  47現(xiàn)金頭寸指標越高,意味著商業(yè)銀行有較好的流動性。該指標的計算公式為( )。

  A(現(xiàn)金頭寸+應收存款)÷總資產(chǎn)B現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)

  C現(xiàn)金頭寸÷總負債 D(現(xiàn)金頭寸+應收存款)÷總負債

  48在《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》中,超額備付金比率為在央行的超額準備加庫存現(xiàn)金與各項存款總額之比,不得低于( )。

  A1%

  B1.5%

  C2%

  D2.5%

  49英國金融服務局(FSA)側(cè)重于從( )層面上來理解法律風險,認為這種風險是因"法律的效力未能認識到"、"對法律效力的認識存在偏差"或者"在法律效力不確定的情況下開展經(jīng)營活動"而使"金融機構的利益或者目標與法律規(guī)定不一致而產(chǎn)生的風險"。

  A交易B安全C制度D管理

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