一、單選題(本大題90小題.每題0.5分，共45.0分。請從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個最佳答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

　　第1題

　　香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動資產(chǎn))比率維持在( )以上。

　　A 15%

　　B 20%

　　C 25%

　　D 30%

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動資產(chǎn))比率維持在15%以上。

　　第2題

　　關(guān)于操作風險報告的說法，正確的是( )。

　　A 不能使用外部人員撰寫的報告

　　B 除高級管理層外，報告不應(yīng)發(fā)送給相應(yīng)的各級管理層

　　C 國際先進銀行采用的操作風險報告路徑是操作風險管理部門→業(yè)務(wù)部門→管理層

　　D 業(yè)務(wù)部門可以單獨向高級管理層匯報，不一定需要經(jīng)過風險管理部門

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]為了確保風險報告的有效性和可靠性，建議結(jié)合監(jiān)管機構(gòu)或外部審計師撰寫的風險報告;除高級管理層外，操作風險報告還應(yīng)發(fā)送給相應(yīng)的各級管理層以及可能受到影響的有關(guān)單位;國際先進銀行采用的操作風險報告路徑是業(yè)務(wù)部門→操作風險管理部門→管理層。

　　第3題

　　內(nèi)部審計是一項獨立、客觀、( )的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　A 公平

　　B 公開

　　C 公正

　　D 公示

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]內(nèi)部審計是一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在促進風險管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　第4題

　　下列商業(yè)銀行操作風險管理和控制措施中，屬于可降低的操作風險采取的管理策略的是( )。

　　A 調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B 改變市場定位

　　C 放棄某些產(chǎn)品

　　D 強制休假

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]ABC三項都是可規(guī)避的操作風險采取的管理策略。

　　第5題

　　下列不屬于操作風險評估原則的是( )。

　　A 客觀性

　　B 由表及里

　　C 自下而上

　　D 從已知到未知

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]操作風險評估遵循的原則一般包括由表及里、自下而上和從已知到未知三種。

　　第6題

　　一家銀行在自身危機或整個市場危機中滿足流動性需求的能力還依賴于其正式的( )的內(nèi)容。

　　A 情景分析

　　B 壓力測試

　　C 融資渠道管

　　D 應(yīng)急計劃

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]ABC三項是對流動性風險的監(jiān)測方法，D選項是在危機發(fā)生時應(yīng)采取的應(yīng)急措施計劃。

　　第7題

　　某商業(yè)銀行將某一筆在年初買入的可供出售債券的公允價值變動計入所有者權(quán)益。如果當年該可供出售債券的公允價值上升1200萬元，則在年末計算資本充足率時，該債券可計入附屬資本的最大數(shù)額為( )萬元。

　　A 0

　　B 300

　　C 600

　　D 1200

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]對計入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價值正變動可計入附屬資本，計入部分不得超過正變動的50%。

　　第8題

　　( )是風險文化中最為重要和最高層次的因素。

　　A 風險管理理念

　　B 知識

　　C 制度

　　D 風險管理水平

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]風險管理理念是風險文化中最為重要和最高層次的因素。

　　第9題

　　通過現(xiàn)金流分析估計商業(yè)銀行的流動性需求，商業(yè)銀行未來特定時段內(nèi)的流動性頭寸等于( )加總。 (1)新貸款凈增值的預(yù)測值 (2)存款凈流量的預(yù)測值 (3)其他資產(chǎn)凈流量預(yù)測值 (4)其他負債凈流量預(yù)測值 (5)期初的“剩余”或“赤字”

　　A (1)(2)

　　B (1)(2)(3)

　　C (1)(2)(5)

　　D (1)(2)(3)(4)(5)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]本題考查的是未來特定時段內(nèi)的流動性頭寸的計算。

　　第10題

　　英國金融服務(wù)局主要依靠中介機構(gòu)開展( )。

　　A 現(xiàn)場檢查

　　B 非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C 資本監(jiān)管

　　D 內(nèi)部審計

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]英國金融服務(wù)局主要依靠中介機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。

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