21、 (　)是及時地對已經(jīng)識別出的法律風(fēng)險進行重要性方面的判斷和評價，并向董事會和高級管理層報告重要的法律風(fēng)險信息的過程。

　　A.法律風(fēng)險的評估

　　B.法律風(fēng)險的識別

　　C.法律風(fēng)險的監(jiān)測

　　D.法律風(fēng)險的控制和緩釋

　　22、 信用風(fēng)險經(jīng)濟資本是指：(　　)

　　A.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　B.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　C.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險資產(chǎn)的非預(yù)期損失和預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　D.以上都不對

　　23、 風(fēng)險(　　)就是通過在金融市場上持有一個相反的頭寸來抵消可能面臨的風(fēng)險。

　　A.管理

　　B.對沖

　　C.交易

　　D.套期

　　24、 商業(yè)銀行客戶信用評級是商業(yè)銀行對客戶償債能力和償債意愿的計量和評價，其主體是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.專家

　　C.債務(wù)人

　　D.客戶

　　25、 利率期限結(jié)構(gòu)變化風(fēng)險也稱為(　　)風(fēng)險。

　　A.收益率曲線風(fēng)險

　　B.期權(quán)性風(fēng)險

　　C.基準風(fēng)險

　　D.重新定價風(fēng)險

　　26、 商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法不包括(　　).

　　A.因果關(guān)系分析

　　B.VaR

　　C.敏感性分析

　　D.情景分析

　　27、 (　　)是指交易產(chǎn)品在現(xiàn)貨市場成交后立即交割劃分。

　　A.現(xiàn)貨交易

　　B.現(xiàn)金交易

　　C.即期買賣

　　D.錢貨兩訖。

　　28、 在般情況下，對戰(zhàn)略風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，可采取(　　)等方法.

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險規(guī)避

　　D.風(fēng)險補償

　　29、 缺口分析和久期分析都是針對(　)進行的敏感性分析。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.股票價格

　　D.商品價格

　　30、 在分析國家風(fēng)險的方法中，(　　)是根據(jù)標準化的國家風(fēng)險評估報告,結(jié)合部分經(jīng)濟統(tǒng)計,對不同國家的貸款風(fēng)險做出比較。它綜合了對政治社會因素的定性分析和對經(jīng)濟金融因素的定量分析。

　　A.結(jié)構(gòu)定性分析

　　B.完全定性分析

　　C.清單分析

　　D.定量分析

　　31、 在《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》中，(　　)是衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性的流動性風(fēng)險監(jiān)管指標。

　　A.流動性比率

　　B.超額準備金比率

　　C.核心負債比例

　　D.以上都是

　　32、 (　　)不包括在失職違規(guī)的情形中。

　　A.操作失誤的情形

　　B.使用未授權(quán)產(chǎn)品的情形

　　C.違法銷售的情形

　　D.造成勞動力中斷的情形

　　33、 (　)是指借款人在未來一定時期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。

　　A.不良率

　　B.違約概率

　　C.違約頻率

　　D.不良債項余額在所有債項余額的占比

　　34、 使用高級計量法計算風(fēng)險資本配置時，商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計量系統(tǒng)過程中，必須有哪兩類嚴格的程序?(　　)

　　A.信用風(fēng)險模型和模型獨立控制

　　B.技術(shù)風(fēng)險模型和模型獨立預(yù)測

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險模型和模型獨立操作

　　D.操作風(fēng)險模型和模型獨立驗證

　　35、 按照風(fēng)險評估原則，銀行操作風(fēng)險評估過程一般從哪兩個層面展開?(　　)

　　A.信用風(fēng)險和操作風(fēng)險

　　B.業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理

　　C.內(nèi)部評估和外部評估

　　D.風(fēng)險預(yù)測和風(fēng)險控制

　　36、 在對貸款保證人進行分析中，下面不屬于考察范圍的是(　　)。

　　A.保證人的資格

　　B.保證人的貸款規(guī)模

　　C.保證的法律責(zé)任

　　D.保證人的財務(wù)實力

　　37、 單個資產(chǎn)信用風(fēng)險的加總一般(　　)資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.不確定

　　38、 在分析國家風(fēng)險的方法中，(　　)是將有關(guān)的各種指標和變量系統(tǒng)地排列成清單,各個項目還可以根據(jù)其重要性加以權(quán)數(shù),然后進行比較、分析,評定分數(shù),一般包括經(jīng)濟發(fā)展水平、經(jīng)濟增長率和國際清償能力三方面的內(nèi)容。

　　A.結(jié)構(gòu)定性分析

　　B.完全定性分析

　　C.清單分析

　　D.定量分析

　　39、 風(fēng)險管理的目標在于(　　).

　　A.獲得最大的安全保障

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.選擇最佳風(fēng)險管理技術(shù)組合

　　40、 失敗的、不適當?shù)膬?nèi)部支付清算流程屬于(　　)。

　　A.文件或合同缺陷

　　B.產(chǎn)品缺陷

　　C.結(jié)算支付錯誤

　　D.財務(wù)/會計錯誤

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