查看匯總：2014年銀行業(yè)初級專業(yè)資格《風險管理》最新測試及答案匯總

　　一、單項選擇題.以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求.請選擇相應選項,不選、錯選均不得分。(共90題。每題0.5分，共45分)

　　1、內部審計部門監(jiān)督操作風險管理措施的貫徹落實情況，并確保業(yè)務管理者將操作風險保持在可容忍的水平下以及風險控制措施的(　　)和(　　)。

　　A.有效性;及時性

　　B.有效性;敏感性

　　C.有效性;完整性

　　D.有效性;準確性

　　2、下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是(　　)。

　　A.監(jiān)管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營管理水平，有效控制風險

　　C.評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評價，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業(yè)務，并起到市場監(jiān)督的作用

　　D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風險

　　3、關于風險識別的常用方法描述正確的是(　　)。

　　A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

　　4、以下不是影響商業(yè)銀行流動性風險預警的內部指標/信號的是(　　)。

　　A.某項業(yè)務風險水平增加

　　B.盈利能力上升

　　C.所發(fā)行的股票價格下跌

　　D.資產(chǎn)過于集中

　　5、　2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，(　　)形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本構成、內部審計、市場競爭

　　B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭

　　C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀律

　　D.資本比例、外部審計、市場紀律

　　6、　內部資本充足評估報告的內容不包括(　　)。

　　A.評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險

　　B.評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響

　　C.評估預期持有資本的流動性大小

　　D.提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議

　　7、(　　)是期權的買方在期權到期E1前，不得要求期權的賣方履行期權合約，僅能在到期日當天要求期權賣方履行期權合約。

　　A.美式期權

　　B.買方期權

　　C.歐式期權

　　D.平價期權

　　8、個人信貸業(yè)務是國內商業(yè)銀行個人業(yè)務的主要組成部分。為核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個人住房貸款屬于(　　)主要操作風險點。

　　A.個人耐用消費品貸款

　　B.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　C.個人住房按揭貸款

　　D.個人質押貸款

　　9、根據(jù)2002年穆迪公司在違約損失率預測模型1OSSCA1的技術文件中所披露的信息，(　　)等產(chǎn)品因素對違約損失率的影響貢獻程度最高。

　　A.企業(yè)融資杠桿率

　　B.行業(yè)因素

　　C.宏觀經(jīng)濟周期因素

　　D.清償優(yōu)先性

　　10、對銀行面臨的所有實質性風險進行全面評估是風險評估中的(　　)。

　　A.對全面風險管理框架的評估

　　B.實質性風險評估

　　C.全面風險評估

　　D.具體風險評估

　　相關推薦：

　　最新筆記:法律法規(guī)| 個人理財| 個人貸款| 公司信貸| 風險管理

　　2014銀行業(yè)初級專業(yè)資格考試全五科預測題及答案(15套)匯總

　　2014上半年銀行專業(yè)初級資格考試時間 | 報名時間:3.31-5.16