二、多項選擇題

　　1.下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是(　)

　　A.提供融資

　　B.使銀行免受損失

　　C.維持市場信心

　　D.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張

　　E.保護(hù)客戶利益

　　2.以下關(guān)于會計資本的說法中，正確的是(　)

　　A.會計資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險并無關(guān)系

　　B.會計資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益

　　C.會計資本是銀行可以實際利用的資本

　　D.會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分

　　E.會計資本就是經(jīng)濟(jì)資本

　　3.操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　)

　　A.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　D.實物資產(chǎn)損壞

　　E.外部欺詐

　　4.依照金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，國外商業(yè)銀行風(fēng)險管理大體經(jīng)過四種風(fēng)險管理模式的發(fā)展階段，即(　)

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

　　D.全面風(fēng)險管理模式階段

　　E.市場風(fēng)險管理階段

　　5.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　)

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　6.下列屬于“假按揭”的表現(xiàn)形式的是(　)

　　A.開發(fā)商以虛假銷售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款

　　B.以個人住房貸款按揭貸款名義套取企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營用的貸款

　　C.開發(fā)商與購房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制

　　D.房地產(chǎn)商未獲得銷售許可證便銷售房屋

　　E.商業(yè)銀行信貸人員向不具有真實購房行為的借款人發(fā)放高成數(shù)的個人住房按揭貸款

　　7.風(fēng)險報告的綜合報告應(yīng)反映的主要內(nèi)容包括(　)

　　A.加強(qiáng)風(fēng)險管理的建議

　　B.風(fēng)險應(yīng)對策略及具體措施

　　C.分類風(fēng)險狀況及變化原因分析

　　D.重大風(fēng)險事項管理

　　E.轄內(nèi)各類風(fēng)險總體狀況及變化趨勢

　　8.根據(jù)“貸款最低定價=(資金成本+經(jīng)營成本十風(fēng)險成本+資本成本)/貸款額”，下列選項對其各要素的說法正確的有(　)

　　A.風(fēng)險成本指預(yù)期損失

　　B.預(yù)期損失=違約概率×違約損失率×違約風(fēng)險暴露

　　C.資金成本包括債務(wù)成本和股權(quán)成本

　　D.經(jīng)營成本包括日常管理成本和稅收成本

　　E.資本成本是經(jīng)濟(jì)資本與股東最高資本回報率的乘積

　　9.廣義的資產(chǎn)證券化主要包括(　)

　　A.股票資產(chǎn)證券化

　　B.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

　　C.實體資產(chǎn)證券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.信貸資產(chǎn)證券化

　　10.我國商業(yè)銀行信息披露存在(　)等問題。

　　A.表外業(yè)務(wù)信息披露不充分

　　B.信息披露內(nèi)容不全面

　　C.信息披露監(jiān)控機(jī)制仍需進(jìn)一步完善

　　D.信息披露程序不規(guī)范

　　E.風(fēng)險信息披露不充分

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