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考試吧整理了“2014北京銀行《風險管理》最后一套試卷及答案”，希望能幫助廣大考生復(fù)習備考2014年銀行業(yè)初級資格考試，祝大家都能順利通過本次考試！
| 第 1 頁：單選題1-40 |
| 第 2 頁：單選題41-80 |
| 第 3 頁：多選題1-40 |
| 第 4 頁：判斷題、答案 |
三、判斷題(判斷下列說法對錯，對的填“A”，錯的填“B”。)
1. 在商業(yè)銀行經(jīng)營過程中，有兩個因素決定其風險承擔能力：一是資本金規(guī)模，二是資產(chǎn)變現(xiàn)能力。
2. 對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風險來源。
3. 操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)缺陷、內(nèi)部流程和內(nèi)部事件所引發(fā)的四類風險。
4. 商業(yè)銀行的信用風險只存在于授信業(yè)務(wù)，市場風險只存在于交易業(yè)務(wù)，操作風險只存在于柜臺業(yè)務(wù)。
5. 商業(yè)銀行所面臨的風險和不確定因素，不論是正面的還是負面的，都必須通過整體的、系統(tǒng)化的方法來管理。6. 與聲譽風險不同的是，戰(zhàn)略風險是一個單維的風險體系。
7. 如果當前某行業(yè)發(fā)展形勢良好，商業(yè)銀行就應(yīng)當向該行業(yè)企業(yè)集中大量放貸以提高經(jīng)營業(yè)績。
8. 《巴塞爾協(xié)議III》規(guī)定，通常情況下普通商業(yè)銀行的普通股充足率應(yīng)達到8%，總資本充足率不得低于12%。
9. 經(jīng)濟資本是指商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金。
10. 經(jīng)濟資本與商業(yè)銀行實際風險水平?jīng)]有任何關(guān)系。
11. 在資產(chǎn)組合管理中，如果各項資產(chǎn)的相關(guān)性為負，則風險分散效果差;如果相關(guān)性為正，則風險分散效果好。
12. 巴塞爾委員會認為董事會應(yīng)具備并保持(包括通過培訓(xùn)獲得)履職所需的資質(zhì)，清楚了解其在公司治理中的職能，有能力對銀行各項事務(wù)做出穩(wěn)健客觀的決策是商業(yè)銀行公司治理的原則之一。
13. 內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。
14. 商業(yè)銀行風險管理的目標并不是要完全消除風險，而是將風險控制在可承受范圍內(nèi)，實現(xiàn)風險-收益的平衡。
15. 由于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關(guān)于銀行一整套中長期發(fā)展目標的，所以商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能修改。
16. 董事會風險管理委員會負責向董事會就銀行當前及未來總體的風險偏好和風險管理策略提出建議，并對高管層具體執(zhí)行情況進行監(jiān)督。
17. 分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。
18. 商業(yè)銀行風險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。
19. 在風險信息處理的過程中，當數(shù)據(jù)/信息準確性出現(xiàn)問題時，風險管理人員可以直接對風險管理信息進行修正，從而提高風險管理效率。
20. 風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當設(shè)罝災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序。
答案：
一、單選題
1. 答案：C;考點1.1，見《風險管理》P2
2. 答案：C;考點1.1，見《風險管理》P3
3. 答案：C;考點1.1，見《風險管理》P3
4. 答案：C;考點1.1，見《風險管理》P3
5. 答案：D;考點1.2，見《風險管理》P6
6. 答案：B;考點1.3，見《風險管理》P6
7. 答案：A;考點1.3，見《風險管理》P6
8. 答案：D;考點1.3，見《風險管理》P9
9. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P10
10. 答案：C;考點1.4，見《風險管理》P10
11. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P10，11
12. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P11
13. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P11
14. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P11
15. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P11
16. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P11，12
17. 答案：C;考點1.4，見《風險管理》P12
18. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P12
19. 答案：C;考點1.4，見《風險管理》P12
20. 答案：B;考點1.5，見《風險管理》P14
21. 答案：D;考點1.5，見《風險管理》P14
22. 答案：A;考點1.5，見《風險管理》P14
23. 答案：B;考點1.5，見《風險管理》P14-15
24. 答案：C;考點1.5，見《風險管理》P15
25. 答案：D;考點1.5，見《風險管理》P15
26. 答案：C;考點1.5，見《風險管理》P15
27. 答案：D;考點1.5，見《風險管理》P15-16
28. 答案：A;考點1.5，見《風險管理》P16
29. 答案：B;考點1.5，見《風險管理》P16
30. 答案：A;考點1.5，見《風險管理》P16
31. 答案：B;考點1.5，見《風險管理》P16
32. 答案：B;考點1.6，見《風險管理》P17
33. 答案：D;考點1.6，見《風險管理》P18
34. 答案：D;考點1.7，見《風險管理》P22
35. 答案：C;考點1.7，見《風險管理》P22
36. 答案：B;考點1.7，見《風險管理》P23
37. 答案：A;考點1.7，見《風險管理》P23
38. 答案：B;考點1.8，見《風險管理》P26
39. 答案：D;考點1.8，見《風險管理》P26
40. 答案：C;考點1.8，見《風險管理》P26
41. 答案：B;考點1.8，見《風險管理》P27
42. 答案：D;考點1.8，見《風險管理》P29
43. 答案：B;考點1.8，見《風險管理》P29
44. 答案：B;考點1.8，見《風險管理》P30
45. 答案：D;考點1.8，見《風險管理》P30-31
46. 答案：C;考點1.8，見《風險管理》P31
47. 答案：A;考點2.1，見《風險管理》P35
48. 答案：B;考點2.1，見《風險管理》P35
49. 答案：C;考點2.1，見《風險管理》P35
50. 答案：C;考點2.1，見《風險管理》P36
51. 答案：A;考點2.2，見《風險管理》P38
52. 答案：D;考點2.2，見《風險管理》P39
53. 答案：A;考點2.2，見《風險管理》P39
54. 答案：C;考點2.2，見《風險管理》P40
55. 答案：A;考點2.2，見《風險管理》P40
56. 答案：C;考點2.3，見《風險管理》P40
57. 答案：B;考點2.3，見《風險管理》P41
58. 答案：B;考點2.3，見《風險管理》P41
59. 答案：A;考點2.3，見《風險管理》P41
60. 答案：C;考點2.3，見《風險管理》P41
61. 答案：B;考點2.4，見《風險管理》P46
62. 答案：A;考點2.5，見《風險管理》P48
63. 答案：A;考點2.5，見《風險管理》P48
64. 答案：C;考點2.5，見《風險管理》P50
65. 答案：A;考點2.5，見《風險管理》P51
66. 答案：D;考點2.5，見《風險管理》P52
67. 答案：C;考點2.5，見《風險管理》P52
68. 答案：C;考點2.6，見《風險管理》P54
69. 答案：D;考點2.6，見《風險管理》P55
70. 答案：A;考點2.6，見《風險管理》P56
71. 答案：D;考點2.7，見《風險管理》P59
72. 答案：C;考點2.7，見《風險管理》P59
73. 答案：B;考點2.7，見《風險管理》P59
74. 答案：D;考點2.7，見《風險管理》P59
75. 答案：D;考點2.9，見《風險管理》P62
76. 答案：B;考點2.9，見《風險管理》P63
77. 答案：A;考點2.9，見《風險管理》P63-64
78. 答案：B;考點2.9，見《風險管理》P62
79. 答案：C;考點2.10，見《風險管理》P67
80. 答案：D;考點2.10，見《風險管理》P68二、多選題
1. 答案：ABCD;考點1.1，見《風險管理》P2
2. 答案：BCD;考點1.1，見《風險管理》P3
3. 答案：ABCDE;考點1.2，見《風險管理》P4
4. 答案：ABC;考點1.2，見《風險管理》P4
5. 答案：ABCDE;考點1.3，見《風險管理》P8
6. 答案：ABE;考點1.4，見《風險管理》P9-10
7. 答案：AC;考點1.4，見《風險管理》P10
8. 答案：ACDE;考點1.4，見《風險管理》P10
9. 答案：ABCD;考點1.4，見《風險管理》P12
10. 答案：BDE;考點1.4，見《風險管理》P12
11. 答案：ABCDE;考點1.5，見《風險管理》P14
12. 答案：ABCDE;考點1.5，見《風險管理》P14
13. 答案：CDE;考點1.5，見《風險管理》P14-16
14. 答案：ADE;考點1.5，見《風險管理》P15、16
15. 答案：DE;考點1.5，見《風險管理》P15
16. 答案：ABCD;考點1.5，見《風險管理》P15
17. 答案：ACE;考點1.6，見《風險管理》P17-24
18. 答案：ABDE;考點1.6，見《風險管理》P17-18
19. 答案：BCD;考點1.6，見《風險管理》P19
20. 答案：ABCD;考點1.7，見《風險管理》P23
21. 答案：ABCE;考點1.7，見《風險管理》P23
22. 答案：ACD;考點1.7，見《風險管理》P24
23. 答案：ABCDE;考點2.1，見《風險管理》P36
24. 答案：ABCDE;考點2.1，見《風險管理》P38
25. 答案：ABCDE;考點2.2，見《風險管理》P38
26. 答案：ABCDE;考點2.3，見《風險管理》P40
27. 答案：ABCDE;考點2.3，見《風險管理》P40
28. 答案：ACD;考點2.3，見《風險管理》P41-42
29. 答案：ACDE;考點2.5，見《風險管理》P51
30. 答案：ABCDE;考點2.6，見《風險管理》P53
31. 答案：ADE;考點2.6，見《風險管理》P53
32. 答案：ABCE;考點2.6，見《風險管理》P55
33. 答案：ABCD;考點2.6，見《風險管理》P55
34. 答案：ABCDE;考點2.6，見《風險管理》P54
35. 答案：BCDE;考點2.7，見《風險管理》P59-60
36. 答案：ABC;考點2.8，見《風險管理》P60
37. 答案：ABC;考點2.8，見《風險管理》P60
38. 答案：BD;考點2.8，見《風險管理》P62
39. 答案：BDE;考點2.9，見《風險管理》P63
40. 答案：ABCDE;考點2.10，見《風險管理》P68三、判斷題
1. 答案：B;考點1.2，見《風險管理》P5-6
2. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P9
3. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P11
4. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P11
5. 答案：A;考點1.4，見《風險管理》P12
6. 答案：B;考點1.4，見《風險管理》P13
7. 答案：B;考點1.5，見《風險管理》P14-15
8. 答案：B;考點1.6，見《風險管理》P20
9. 答案：B;考點1.7，見《風險管理》P22
10. 答案：B;考點1.7，見《風險管理》P22
11. 答案：B;考點1.8，見《風險管理》P31
12. 答案：A;考點2.1，見《風險管理》P36
13. 答案：A;考點2.2，見《風險管理》P40
14. 答案：A;考點2.3，見《風險管理》P41
15. 答案：B;考點2.4，見《風險管理》P43
16. 答案：A;考點2.5，見《風險管理》P50
17. 答案：A;考點2.7，見《風險管理》P59
18. 答案：B;考點2.10，見《風險管理》P67
19. 答案：B;考點2.10，見《風險管理》P67
20. 答案：A;考點2.10，見《風險管理》P68
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