二、多項選擇題

　　1. 下列關(guān)于外部審計和銀行監(jiān)管的關(guān)系，說法正確的有(　)。

　　A.外部審計側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價

　　B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財務(wù)報表審計

　　C.外部審計和銀行監(jiān)管的實施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查

　　D.外部審計意見具有相對獨立、客觀、公正的立場

　　E.外部審計有權(quán)要求被審計單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財務(wù)收支計劃

　　2. 下列說法不正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過75%

　　B.外資銀行單個機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%C.預(yù)期損失是指信用風(fēng)險損失分布的數(shù)學(xué)期望，是銀行已經(jīng)預(yù)計到將會發(fā)牛的損失

　　D.累計外匯敞口頭寸比率為累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%

　　E.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以2%/年

　　3. 下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)說法正確的有(　)。

　　A.風(fēng)險遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　B.是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度

　　C.屬于動態(tài)指標(biāo)

　　D.表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率

　　E.屬于靜態(tài)指標(biāo)

　　4. 在風(fēng)險緩釋的處理中，質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的有(　)。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評級AA一以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　5. 下列關(guān)于外部審計的說法正確的有(　)。

　　A.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充B.外部審計沒有獨立權(quán)

　　C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關(guān)系

　　D.外部審計有權(quán)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表

　　E.加強外部審計，會增加監(jiān)管成本

　　6. 廣義上講，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括(　)。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.區(qū)域準(zhǔn)入

　　D.高級管理人員準(zhǔn)入

　　E.級別準(zhǔn)入

　　7. 我國銀行業(yè)信息披露管理的措施包括(　)。

　　A.明確披露原則

　　B.完善管理法規(guī)

　　C。改進(jìn)銀行會計準(zhǔn)則

　　D.強化表外信息披露

　　E.落實監(jiān)控制度

　　8. 市場風(fēng)險指標(biāo)包括(　)。

　　A.不良資產(chǎn)率

　　B.預(yù)期損失率

　　C.累積外匯敞口頭寸比例

　　D.市值敏感性比率

　　E.貸款損失準(zhǔn)備金率

　　9. 下列關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管的說法，正確的有(　)。

　　A.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等手段，對銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估和監(jiān)控

　　B.監(jiān)管部門關(guān)注的風(fēng)險狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險狀況、區(qū)域風(fēng)險狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況

　　C.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況既包括銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險水平，還包括其單一或分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險水平

　　D.必須在實現(xiàn)本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外并表監(jiān)管的基礎(chǔ)上，建立對各類風(fēng)險的識別、監(jiān)控、分析、預(yù)警和處置機(jī)制

　　E.良好的公司治理是商業(yè)銀行風(fēng)險管理的第一道防線

　　10.下列屬于CAMELs的有(　)。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

　　C.資產(chǎn)質(zhì)量

　　D.盈利性

　　E.市場風(fēng)險敏感度

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