2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助各位學員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快!

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　　第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨立的原則

　　C.全面、謹慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結構權力分配體系

　　B.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束

　　C.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　D.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，實現(xiàn)公司權力的分配與制衡，增強核心競爭力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制B.商業(yè)銀行風險管理C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

　　A.監(jiān)事會B.高級管理層C.董事會D.風險管理部門

　　5. 商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風險清單B.情景分析法C.專家預測法D.錄制清單法

　　6. 下列屬于商業(yè)銀行風險管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式B.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑C.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式D.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理

　　7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。

　　A.商業(yè)銀行風險管理流程B.商業(yè)銀行公司治理C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

　　8. ( )是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規(guī)避和補償?shù)却胧�，進行有效管理和控制的過程。

　　A.風險監(jiān)測B.風險計量C.風險控制D.風險識別

　　9. ( )的主要職責是負責風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。

　　A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險管理專門委員會

　　10.集中型風險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。

　　A.風險監(jiān)控和分析能力B.數(shù)量分析能力C.價格核準能力D.模型創(chuàng)建能力

　　21.關于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說法不正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標

　　B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑兩個方面的內(nèi)容

　　C.各家銀行的戰(zhàn)略目標各不相同，不存在共性特征

　　D.戰(zhàn)略目標確立后，應重點研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率

　　22.商業(yè)銀行的財務控制部門通常采取( )的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

　　A.每日參照市場定價B.每日參照銀行定價C.每日參照交易定價D.每日參照交割定價

　　23.( )負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A.股東大會B.高級管理層C.監(jiān)事會D.董事會

　　24.董事會應定期核查銀行( )能否充分保證其有序和審慎地開展業(yè)務。

　　A.內(nèi)部控制體系B.公司治理結構C.風險控制環(huán)境D.風險監(jiān)測體系

　　25.風險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是( )。

　　A.風險管理理念B.風險管理制度C.風險管理知識D.風險管理技能

　　26.商業(yè)銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風險管理部門設置的說法中，錯誤的是( )。

　　A.涉及的風險管理領域廣 B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C.不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.資金投入巨大

　　27.( )負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。

　　A.董事會B.高級管理層C.股東大會D.監(jiān)事會

　　28.下列關于風險管理部門各機構的主要職責，說法錯誤的是( )。

　　A.監(jiān)事會從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

　　B.高級管理層負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程

　　C.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，與董事會共同承擔商業(yè)銀行風險管理的責任

　　D.風險管理委員會根據(jù)風險管理部門提供的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

　　29.( )是商業(yè)銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A.外部監(jiān)督機構B.財務控制部門C.法律/合規(guī)部門D.內(nèi)部審計部門

　　30.不同的職能部門對于風險狀況的需求是不一樣的，風險管理委員會需要的是( )。

　　A.整體風險報告B.最佳避險報告C.風險監(jiān)測報告D.具體的頭寸報告

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