二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 中國銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括( )。

　　A.管法人 B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.管內(nèi)控 D.管風(fēng)險(xiǎn)E.提高透明度

　　2. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)水平 B.風(fēng)險(xiǎn)遷徙C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋 D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

　　3. 良好的公司治理的特征包括( )。

　　A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

　　B.對(duì)經(jīng)營中的各種風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和衡量

　　C.完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制

　　E.建立良好的控制結(jié)構(gòu)和具體控制措施

　　4. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的監(jiān)督檢查主要包括( )。

　　A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的原理、邏輯和模型函數(shù)是否正確合理

　　B.是否積累足夠的經(jīng)驗(yàn)的歷史數(shù)據(jù)

　　C.是否建立對(duì)管理體系、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)生重大變化，以及其他突發(fā)事件的例外安排

　　D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定、報(bào)告體系是否健全

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否充分理解模型設(shè)計(jì)原理，并充分應(yīng)用其結(jié)果

　　5. 下列關(guān)于資本監(jiān)管說法正確的是( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本

　　B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　C.資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

　　D.資本監(jiān)管是維護(hù)銀行業(yè)公平競爭的重要手段

　　E.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營，市場退出的全過程

　　6. 廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)人包括( )。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人C.區(qū)域準(zhǔn)入 D.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入E.級(jí)別準(zhǔn)入

　　7. 我國銀行業(yè)信息披露管理的措施包括( )。

　　A.明確披露原則 B.完善管理法規(guī)C.改進(jìn)銀行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則D.強(qiáng)化表外信息披露E.落實(shí)監(jiān)控制度

　　8. 市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括( )。

　　A.不良資產(chǎn)率 B.預(yù)期損失率C.累積外匯敞口頭寸比例 D.市值敏感性比率E.貸款損失準(zhǔn)備金率

　　9. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說法正確的是( )。

　　A.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等手段，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控

　　B.監(jiān)管部門關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況既包括銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險(xiǎn)水平，還包括其單一或分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　D.必須在實(shí)現(xiàn)本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外并表監(jiān)管的基礎(chǔ)上，建立對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)控、分析、預(yù)警和處置機(jī)制

　　E.良好的公司治理是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線

　　10.下列屬于CAMELs的是( )。

　　A.資本充足率 B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)質(zhì)量 D.盈利性E.市場風(fēng)險(xiǎn)敏感度

　　11.下列關(guān)于外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的關(guān)系說法正確的是( )。

　　A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)

　　B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)

　　C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的實(shí)施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查

　　D.外部審計(jì)意見具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場

　　E.外部審計(jì)有權(quán)要求被審計(jì)單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財(cái)務(wù)收支計(jì)劃

　　12.下列說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過75%

　　B.外資銀行單個(gè)機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%

　　C.預(yù)期損失是指信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望，是銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)生的損失

　　D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率為累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%

　　E.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以2%/年

　　13.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)說法正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　B.是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度

　　C.屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)

　　D.表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率

　　E.屬于靜態(tài)指標(biāo)

　　14.在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中，質(zhì)抨的處理非常嚴(yán)格，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是( )。

　　A.外幣現(xiàn)金

　　B.評(píng)級(jí)AA一以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發(fā)行的債券

　　15.下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的是( )。

　　A.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充 B.外部審計(jì)沒有獨(dú)立權(quán)

　　C.銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系

　　D.外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表

　　E.加強(qiáng)外部審計(jì)，會(huì)增加監(jiān)管成本

　　16.信息披露是市場約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國銀行監(jiān)管部門于2002年5月21日制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括( )。

　　A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B.各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.公司治理信息 D.年度重大事項(xiàng)E.存款人的獲利情況

　　17.構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障的要素包括( )。

　　A.市場約束 B.市場準(zhǔn)入C.外部審計(jì) D.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查E.信息披露

　　18.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含( )。

　　A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開 B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

　　C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開 D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　19.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，主要包括( )。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) B.資本充足程度C.正常貸款遷徒率 D.盈利能力E.準(zhǔn)備金充足程度

　　20.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則包括( )原則。

　　A.全面性 B.可靠性C.系統(tǒng)性 D.持續(xù)性E.審慎性

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