第 1 頁：判斷題

第 2 頁：多選題

第 5 頁：多選題

第 7 頁：參考答案及解析

　　41.健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當包括(　　)。

　　A.強化內(nèi)控意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念

　　B.完善激勵約束機制

　　C.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力

　　D.以上都是

　　42.(　　)是最具流動性的資產(chǎn)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.股票

　　C.同業(yè)借款

　　D.貸款

　　43.假設(shè)某商業(yè)銀行的敏感負債為3000億元，法定儲備率為8%，提取流動資金比例為80%;脆弱資金為2500億元，法定儲備率為5%，提取流動資金比例為30%;核心存款為4000億元，法定儲備率為3%，提取流動資金比例為15%;新增貸款為120億元，提取流動資金比例為100%。該銀行的流動性需求為(　　)億元。

　　A.3622.5

　　B.367.5

　　C.3870

　　D.3750

　　44.作為商業(yè)銀行流動性監(jiān)管指標的流動性缺口率，其標準為不得低于(　　)。

　　A.0

　　B.2%

　　C.-2%

　　D.-10%

　　45.對于脆弱資金，商業(yè)銀行可以流動資產(chǎn)的形式持有其(　　)左右。

　　A.15%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　46.下列不屬于違約發(fā)生的主要原因的是(　　)。

　　A.債務(wù)人自身因素

　　B.債務(wù)人所在行業(yè)或區(qū)域因素

　　C.宏觀經(jīng)濟因素

　　D.銀行監(jiān)管措施不健全

　　47.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的80%

　　B.商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，核心資本充足率不得低于4%

　　C.重估儲備屬于核心資本

　　D.少數(shù)股權(quán)屬于附屬資本

　　48.有效風險管理體系建設(shè)必須以(　　)為先導(dǎo)。

　　A.健全的內(nèi)部控制機制

　　B.完善的公司治理機構(gòu)

　　C.先進的風險管理文化培育

　　D.有效的風險治理策略

　　49.下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.會計資本也就是賬面資本

　　B.監(jiān)管資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔的業(yè)務(wù)總體風險水平相匹配的資本

　　C.經(jīng)濟資本強調(diào)的是抵御風險、保障商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的能力，并不要求其所有權(quán)歸屬

　　D.經(jīng)濟資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風險水平的資本

　　50.商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法不包括(　　)。

　　A.因果關(guān)系分析

　　B.VaR

　　C.敏感性分析

　　D.情景分析

　　51.操作風險評估準備不包括(　　)步驟。

　　A.準備

　　B.評估

　　C.確認

　　D.報告

　　52.風險文化的精神核心是(　　)。

　　A.風險管理策略

　　B.風險管理理念

　　C.公司治理結(jié)構(gòu)

　　D.內(nèi)部控制系統(tǒng)

　　53.操作風險損失數(shù)據(jù)的收集的步驟不包括(　　)。

　　A.損失事件評估

　　B.損失事件識別

　　C.損失事件填報

　　D.損失金額確定

　　54.(　　)是指通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì)。

　　A.識別風險

　　B.分析風險

　　C.感知風險

　　D.制作風險清單

　　55.甲、乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)，乙為會計主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談。下列選項中，兩人對密碼的管理正確的是(　　)。

　　A.兩人密碼互相知悉

　　B.各自定期或不定期更換密碼并嚴格保密

　　C.需要業(yè)務(wù)授權(quán)時，甲輸入乙的密碼進行授權(quán)

　　D.乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)

　　56.商業(yè)銀行實施市場風險管理和計提市場風險資本的前提和基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.正確劃分銀行賬戶與交易賬戶

　　B.建立完善的內(nèi)部控制體系

　　C.正確劃分表內(nèi)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)

　　D.制定合理的中長期經(jīng)營戰(zhàn)略

　　57.CreditRisk+模型認為，貸款組合中不同類型的貸款同時違約的概率很小且相互獨立。因此貸款組合的違約率服從(　　)分布。

　　A.均勻

　　B.指數(shù)

　　C.泊松

　　D.正態(tài)

　　58.A企業(yè)2010年的銷售成本為3000萬元，銷售收入為4500萬元，年初資產(chǎn)總額為7500萬元，年底資產(chǎn)總額為10500萬元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率約為(　　)。

　　A.33%

　　B.47%

　　C.50%

　　D.80%

　　59.根據(jù)正常貸款遷徙率的計算公式，在其他條件不變的情況下，下列說法正確的是(　　)。

　　A.期初關(guān)注類貸款余額越多，正常貸款遷徙率越低

　　B.期初正常類貸款期間減少金額越多，正常貸款遷徙率越低

　　C.期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多。正常貸款遷徙率越低

　　D.期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越低

　　60.在國別風險的評估指標中，一國外債本息償付額與該國當年出口收入之比是指(　　)。

　　A.外債總額與國民生產(chǎn)總值

　　B.償債比例

　　C.應(yīng)付未付外債總額與當年出口收入之比

　　D.國際儲備與應(yīng)付未付外債總額之比

　　61.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定。允許銀行采用高級計量法計算操作風險資本需要滿足一定的要求。這種要求不包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行必須表明采用的操作風險計量方法考慮到了潛在較嚴重的概率分布“尾部”損失事件

　　B.商業(yè)銀行必須建立標準的程序，規(guī)定在什么情況下必須使用外部數(shù)據(jù)以及使用外部數(shù)據(jù)的方法

　　C.銀行內(nèi)部操作風險管理系統(tǒng)無需與每日風險管理程序整合，但是應(yīng)當能夠為操作風險相關(guān)的程序和活動提供整體性的檢查

　　D.銀行必須設(shè)置獨立的操作風險管理部門，承擔銀行操作風險管理框架的設(shè)計及實施

　　62.2012年6月，中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定商業(yè)銀行(　　)應(yīng)對董事會及高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，并至少每年一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

　　A.行長

　　B.股東大會

　　C.監(jiān)事會

　　D.理事會

　　63.A銀行的外匯敞口頭寸如下：日元多頭690，英鎊多頭560，美元空頭470，港元空頭380，則凈總敞口頭寸為(　　)。

　　A.2100

　　B.1250

　　C.850

　　D.400

　　64.銀監(jiān)會提出的良好銀行監(jiān)管標準不包括(　　)。

　　A.促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

　　B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力

　　C.確保銀行業(yè)金融機構(gòu)不破產(chǎn)

　　D.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制

　　65.(　　)承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔的各類市場風險。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　66.(　　)方法就是以某一個市場變量作為計值基礎(chǔ)，推算出或計算出交易頭寸的價值。

　　A.重估

　　B.推算

　　C.盯市

　　D.盯模

　　67.(　　)是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)管機構(gòu)提出的資格要求，以及定性和定量標準的前提下，通過內(nèi)部操作風險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求。

　　A.標準法

　　B.替代標準法

　　C.內(nèi)部評級法

　　D.高級計量法

　　68.商業(yè)銀行應(yīng)當對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度，以下不正確的是(　　)。

　　A.不能超越本行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實需求

　　B.要慎重對待系統(tǒng)設(shè)計、開發(fā)的全過程

　　C.要追求快速見效，爭取用最短的時間完成系統(tǒng)設(shè)計、開發(fā)的全過程

　　D.不能貪大求全

　　69.(　　)作為一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制.在促進風險管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　A.內(nèi)部審計

　　B.風險監(jiān)測

　　C.風險評估

　　D.內(nèi)部評級

　　70.戰(zhàn)略風險管理流程中的戰(zhàn)略風險識別不包括(　　)。

　　A.宏觀戰(zhàn)略層面

　　B.中觀規(guī)劃層面

　　C.中觀管理層面

　　D.微觀執(zhí)行層面

　　71.風險監(jiān)管最為核心的步驟是(　　)。

　　A.了解機構(gòu)

　　B.風險評估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　D.監(jiān)管措施

　　72.(　　)必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.風險管理部門

　　73.對記人所有者權(quán)益的可供出售債券公允價值正變動可計入附屬資本的部分，不得超過正變動的(　　)。

　　A.25%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.100%

　　74.信用風險監(jiān)測(　　)。

　　A.是連續(xù)的動態(tài)的過程

　　B.跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況

　　C.根據(jù)風險的變化情況及時調(diào)整風險應(yīng)對計劃，并對已發(fā)生的風險及其產(chǎn)生的遺留風險和新增風險及時識別、分析

　　D.以上都對

　　75.目前在全球范圍內(nèi)，巴塞爾委員會鼓勵有條件的商業(yè)銀行使用基于(　　)來計算信用風險的監(jiān)管資本。

　　A.違約概率模型

　　B.信用評分模型

　　C.內(nèi)部評級方法

　　D.以上都不對

　　76.以下不屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.本外幣現(xiàn)金

　　B.銀行存單

　　C.黃金

　　D.中央政府發(fā)行債券

　　77.銀行風險管理的流程不包括(　　)。

　　A.風險識別

　　B.風險控制

　　C.風險評估

　　D.風險計量

　　78.(　　)通常為一定歷史時期內(nèi)損失的平均值。

　　A.預(yù)期損失

　　B.期望損失

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失

　　79.(　　)負責制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

　　A.股東大會和董事會

　　B.董事會和監(jiān)事會

　　C.董事會和高級管理層

　　D.高級管理層和內(nèi)部審計人員

　　80.商業(yè)銀行同樣面臨諸如產(chǎn)品研發(fā)失敗、系統(tǒng)建設(shè)失敗、進入新市場失敗、兼并/收購失敗等風險，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風險是(　　)。

　　A.行業(yè)風險

　　B.客戶風險

　　C.項目風險

　　D.技術(shù)風險

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