三、判斷題

　　1. 實(shí)證研究表明，系統(tǒng)缺陷是操作風(fēng)險(xiǎn)的最主要因素。 ( )

　　2. 作為關(guān)鍵流程的有效控制與否的證據(jù)，文件/合同歷來是各商業(yè)銀行加強(qiáng)檔案管理的重點(diǎn)。 ( )

　　3. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中的因果分析模型就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)程度和損失金額進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)。 ( )

　　4. 完善的內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。 ( )

　　5. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、有效性。 ( )

　　6. 在風(fēng)險(xiǎn)表中，顏色越深表明風(fēng)險(xiǎn)越嚴(yán)重，o表示風(fēng)險(xiǎn)惡化，1表示風(fēng)險(xiǎn)好轉(zhuǎn)。 ( )

　　7. 操作風(fēng)險(xiǎn)的三種計(jì)量方法在復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)敏感性上是逐漸減弱的。 ( )

　　8. 商業(yè)銀行不用表明采用的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件。 ( )

　　9. 未及時(shí)收回賬務(wù)對(duì)賬單屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)中賬戶開立、使用、變更與撤銷的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 ( )

　　10.提交給高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中首先要列明經(jīng)評(píng)估后商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果通常以風(fēng)險(xiǎn)圖、風(fēng)險(xiǎn)表的形式來展示，顏色越深表明風(fēng)險(xiǎn)越輕。 ( )

　　11.操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行自身導(dǎo)致的，它可以通過加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和制度建設(shè)來有效降低。 ( )

　　12.操作風(fēng)險(xiǎn)既包括法律風(fēng)險(xiǎn)，又包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。 ( )\13.在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中，巴塞爾委員會(huì)將銀行產(chǎn)品線分為公司金融、交易和銷售、零售銀行業(yè)務(wù)等7類。 ( )

　　14.內(nèi)部數(shù)據(jù)無論用于損失還是用于驗(yàn)證，商業(yè)銀行必須具備至少3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。 ( )

　　15.風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。 ( )

　　16.業(yè)務(wù)外包的最終責(zé)任人是商業(yè)銀行。 ( )

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