2016銀行從業(yè)資格《風險管理》精選習題集

　　一、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求.請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。(共90題。每題0.5分，共45分)

　　1.通常情況下，導致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是( )。

　　A.違約風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.流動性風險

　　2.《巴塞爾新資本協(xié)議》只對( )的定義做了一個嘗試性的規(guī)定：“包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口�！�

　　A.聲譽風險

　　B.國家風險.

　　C.法律風險

　　D.流動性風險

　　3.下列屬于客戶評級的專家判斷法的是( )。

　　A.5Cs系統(tǒng)

　　B.5Ps系統(tǒng)

　　C.CAMELs系統(tǒng)

　　D.以上都是

　　4.下列不屬于信用風險管理委員會可以考慮重新設(shè)定限額的是( )。

　　A.經(jīng)濟和市場狀況的較大變動

　　B.新的監(jiān)管機構(gòu)的建議

　　C.年度進行業(yè)務(wù)計劃和預算

　　D.授信集中度限額變化

　　5.健全的風險管理體系具有的功能不包括( )。

　　A.自覺管理

　　B.系統(tǒng)管理

　　C.微觀管理

　　D.非系統(tǒng)管理

　　6.與市場風險和信用風險相比，商業(yè)銀行的操作風險具有( )。

　　A.特殊性、非營利性

　　B.普遍性、非營利性

　　C.特殊性、營利性

　　D.普遍性、營利性

　　7.將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風險管理方式。

　　A.風險對沖

　　B.風險轉(zhuǎn)移

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險分散

　　8.下列關(guān)于健康有效的合規(guī)管理文化，說法錯誤的是( )。

　　A.要樹立正確的合規(guī)管理觀念

　　B.要加強管理層的驅(qū)動作用

　　C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D要創(chuàng)建學習型組織

　　9.( )是風險文化中最重要、最高層次的因素。

　　A.風險管理方法

　　B.風險管理理念

　　C.風險管理制度

　　D.風險管理系統(tǒng)

　　10.銀行的風險管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列不屬于商業(yè)銀行分散型風險管理部門結(jié)構(gòu)的缺點分析的是( )。

　　A.難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　B.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　C.不利于商業(yè)銀行形成強大的定價能力

　　D.將技術(shù)支持等風險管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應商

　　11.下列關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包，但一些關(guān)鍵過程和核心業(yè)務(wù)等不應外包出去

　　B.通過業(yè)務(wù)外包，商業(yè)銀行也把相應的風險承擔者轉(zhuǎn)移給了外包商，商業(yè)銀行從此不必對外包業(yè)務(wù)負任何直接或間接的責任

　　C.雖然業(yè)務(wù)可以外包，但是對于外包業(yè)務(wù)的可能的不良后果，商業(yè)銀行仍然需要承擔責任

　　D.進行外包時，商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務(wù)的風險進行管理

　　12.戰(zhàn)略風險的類型包括( )。

　　A.品牌風險

　　B.競爭對手風險

　　C.客戶風險

　　D.以上全對

　　13.商業(yè)銀行一個完整的風險監(jiān)測指標體系，包括風險水平類指標、風險遷徙類指標和( )。

　　A.流動性風險指標

　　B.信用風險指標

　　C.風險抵補類指標

　　D.操作風險指標

　　14.銀行的風險管理部門和風險管理委員會的關(guān)系不包括( )。

　　A.隸屬

　　B.獨立

　　C.支持

　　D.不能混淆

　　15.( )是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，每個業(yè)務(wù)都要建立控制措施，分清責任范嗣，并接受仔細的、獨立的監(jiān)控。

　　A.外部控制環(huán)境

　　B.風險識別與評估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.監(jiān)督、評價與糾正

　　16.在實際操作中，以下( )是商業(yè)銀行在真正需要資金時通常選擇的融資方式。

　　A.出售流動資產(chǎn)

　　B.同業(yè)拆入

　　C.收回貸款

　　D.長期在總資產(chǎn)中保存相當規(guī)模的流動性資產(chǎn)

　　17.某公司2000年銷售收入為20億元人民幣，銷售凈利率為15%，2000年初所有者權(quán)益為28億元人民幣，2000年末所有者權(quán)益為36億元人民幣.則該企業(yè)2000年凈資產(chǎn)收益率為( )。

　　A.9.4%

　　D.5.2%

　　C.9.2%

　　D.8.4%

　　18.交易/定價錯誤屬于操作風險內(nèi)部流程類的因素，它是指在交易的過程中，( )。

　　A.市場價格發(fā)生重大變化引起的定價差異

　　B.與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

　　C.由于產(chǎn)品成本增加，出現(xiàn)定價困難

　　D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　19.在商業(yè)銀行經(jīng)營的外部事件中，( )風險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風險之一。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.外部欺詐

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　20.( )又稱為營運能力比率，體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力。

　　A.盈利能力比率

　　B.效率比率

　　C.杠桿比率

　　D.流動比率

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