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　　第一章(風險管理基礎)占分是10分，講述了風險主要類別、風險管理的主要策略、風險與資本、風險管理的數(shù)理基礎，在復習時要注意風險與收益的關(guān)系、四大主要風險、四大風險管理的策略和資本的分類這些知識點。

　　一、單項選擇題

　　1.(　　)被定義為未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的(　　)。

　　A.保險;確定性

　　B.風險;不確定性

　　C.保險;不確定性

　　D.風險;確定性

　　2.在實踐中，以下不是人們通常按金融風險造成的損失劃分的是(　　)。

　　A.已造成損失

　　B.預期損失

　　C.非預期損失

　　D.災難性損失

　　3.(　　)是一個國家乃至全球經(jīng)濟和金融體系的核心支柱。

　　A.保險公司

　　B.證券公司

　　C.銀行中介

　　D.商業(yè)銀行

　　4.(　　)是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風險。

　　A.信用風險

　　B.操作風險

　　C.市場風險

　　D.聲譽風險

　　5.下列不是商業(yè)銀行通常運用的風險管理策略的是(　　)。

　　A.風險集中

　　B.風險對沖

　　C.風險轉(zhuǎn)移

　　D.風險規(guī)避

　　6.以下不屬于商業(yè)銀行資本的作用的是(　　)。

　　A.資本為銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.化解所有風險

　　D.維持市場信心

　　7.我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于(　　)。

　　A.2.5%

　　B.10.5%

　　C.11.5%

　　D.5.5%

　　8.下列關(guān)于風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系，說法不正確的是(　　)。

　　A.承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的原動力

　　B.風險管理不能從根本上改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式，即從傳統(tǒng)上片面追求擴大規(guī)模、增加利潤的粗放經(jīng)營模式，向風險與收益相匹配的精細化管理模式轉(zhuǎn)變等

　　C.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)，并有效管理金融資產(chǎn)和業(yè)務組合

　　D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值

　　9.以下不屬于市場風險的是(　　)。

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.法律風險

　　D.商品風險

　　10.我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　11.下列關(guān)于風險對沖的說法不正確的是(　　)。

　　A.風險對沖不能被用于管理信用風險

　　B.風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖

　　C.風險對沖對管理股票風險非常有效

　　D.風險對沖對管理利率風險非常有效

　　12.關(guān)于理解風險與收益的關(guān)系的好處，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理

　　B.有助于銀行在經(jīng)營管理活動中采用經(jīng)濟資本配置

　　C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理

　　D.在風險和收益匹配的原則下，需要利用現(xiàn)在承擔風險的水平調(diào)整已經(jīng)實現(xiàn)的盈利

　　二、多項選擇題

　　1.下述商業(yè)銀行常見的風險管理策略中，屬于風險轉(zhuǎn)移的有(　　)。

　　A.為營業(yè)場所購買財產(chǎn)保險

　　B.對于不擅長承擔風險的業(yè)務，銀行對其配置有限的經(jīng)濟資本

　　C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率

　　D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售

　　E.要求借款人提供第三方擔保

　　2.商業(yè)銀行通常采用(　　)的方式來應對和吸收預期損失。

　　A.風險規(guī)避

　　B.風險補償

　　C.風險對沖

　　D.沖減利潤

　　E.提取損失準備金

　　3.下列關(guān)于風險的概念說法不正確的有(　　)。

　　A.風險是一個事前的概念

　　B.風險是一個事后的概念

　　C.風險是一個貫穿于事前和事后的概念

　　D.風險是一個無法確定的概念

　　E.風險是一個與損失等同的概念

　　4.下列關(guān)于風險管理策略的說法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的，不應集中于同一業(yè)務、同一性質(zhì)甚至同一個借款人

　　B.風險對沖分為自我對沖和市場對沖

　　C.風險分散既可降低系統(tǒng)性風險也可降低非系統(tǒng)性風險

　　D.不做業(yè)務，不承擔風險

　　E.風險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風險承擔的價格補償

　　5.下列描述信用風險、市場風險與操作風險的關(guān)系，正確的有(　　)。

　　A.信用風險主要存在于授信業(yè)務

　　B.操作風險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務和管理的各個方面

　　C.市場風險存在于交易類業(yè)務

　　D.操作風險具有營利性，能為商業(yè)銀行帶來盈利

　　E.操作風險與市場風險、信用風險存在內(nèi)在的聯(lián)系

　　6.風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行成為整個經(jīng)濟社會參與者用來轉(zhuǎn)嫁風險的主要對象

　　B.風險管理極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式

　　C.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力

　　D.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)

　　E.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段

　　7.依據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》相關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行核心資本的有(　　)。

　　A.未分配利潤

　　B.未公開儲備

　　C.公開儲備

　　D.盈余公積

　　E.資本公積

　　8.下列選項中，屬于核心一級資本的有(　　)。

　　A.盈余公積

　　B.一般風險準備

　　C.實收資本

　　D.未分配利潤

　　E.超額貸款損失準備可計入部分

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行風險管理的主要策略是風險分離、風險緩解、風險轉(zhuǎn)嫁、風險規(guī)避、風險賠償。(　　)

　　2.對于因衍生產(chǎn)品交易等過度投機行為所造成的災難性損失，商業(yè)銀行應當通過風險補償?shù)淖龇�加以�?guī)避。(　　)

　　3.風險對沖對于利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險的管理是行之有效的。(　　)

　　4.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行用于彌補非預期損失的資本。(　　)

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