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　　第五章(操作風(fēng)險(xiǎn)管理)考試占18分，第一節(jié)中強(qiáng)調(diào)定義、特點(diǎn)，最重要的是操作風(fēng)險(xiǎn)分類，里面細(xì)分類要非常清楚。第二節(jié)掌握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則、原理就行了。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制中風(fēng)險(xiǎn)緩釋非常重要，尤其是里面業(yè)務(wù)外包要重點(diǎn)關(guān)注。第四節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法、損失數(shù)據(jù)收集的原則和價(jià)值，以及6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要部分。最后，第五節(jié)中要掌握基本標(biāo)準(zhǔn)法的計(jì)量和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量。

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　2.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少是指(　　)。

　　A.賬面減值

　　B.追索失敗

　　C.對(duì)外賠償

　　D.資產(chǎn)損失

　　3.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)按照損失形態(tài)分類的是(　　)。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　4.對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

　　B.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系的有效性

　　D.負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的適用性

　　5.下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持的工具的是(　　)。

　　A.損失事件收集

　　B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本

　　6.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估時(shí)，評(píng)估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種，體現(xiàn)了該工作的(　　)原則。

　　A.客觀性

　　B.重要性

　　C.全面性

　　D.及時(shí)性

　　7.情景分析的原則不包括(　　)。

　　A.滿足全面性

　　B.滿足及時(shí)性

　　C.體現(xiàn)客觀性

　　D.具有動(dòng)態(tài)性

　　8.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A.存取款

　　B.會(huì)計(jì)核算

　　C.銀行承兌匯票

　　D.票據(jù)憑證審核

　　9.為控制個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可采取的措施是(　　)。

　　A.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程

　　B.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查

　　C.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　D.實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺(tái)職責(zé)分離制度

　　10.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是(　　)。

　　A.董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.內(nèi)部審計(jì)部門

　　D.外包管理團(tuán)隊(duì)

　　11.商業(yè)銀行高級(jí)管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的操作流程

　　C.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控制度

　　D.定期安排內(nèi)部審計(jì)

　　12.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動(dòng)時(shí)還應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，其調(diào)查內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.管理能力和行業(yè)地位

　　B.外包服務(wù)的集中度

　　C.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性

　　D.突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力

　　13.信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，其具體內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.履行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理

　　B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批

　　C.履行信息科技內(nèi)部控制

　　D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出

　　14.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.信息分級(jí)與保護(hù)

　　B.信息科技運(yùn)行和維護(hù)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制

　　D.人員安全

　　15.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實(shí)施信息分類和保護(hù)體系，其主要管理要素不包括(　　)。

　　A.建立信息安全計(jì)劃和保持長效的管理機(jī)制

　　B.確保所有信息系統(tǒng)的安全

　　C.確定風(fēng)險(xiǎn)防范措施及所需資源的優(yōu)先級(jí)別

　　D.確保所有計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

　　16.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，至少應(yīng)每(　　)進(jìn)行一次全面審計(jì)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　17.商業(yè)銀行項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告，其內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.部門人員的變動(dòng)

　　B.供應(yīng)商的變更

　　C.計(jì)劃的重大變更

　　D.主要費(fèi)用支出情況

　　18.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)責(zé)任的是(　　)。

　　A.制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃

　　B.檢查和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性

　　C.檢查整改意見是否得到落實(shí)

　　D.不應(yīng)故意隱瞞事實(shí)或阻撓審計(jì)檢查

　　19.(　　)指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用。

　　A.代理業(yè)務(wù)

　　B.柜面業(yè)務(wù)

　　C.資金業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　20.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因的是(　　)。

　　A.監(jiān)督管理滯后

　　B.經(jīng)營層次過低

　　C.內(nèi)部控制薄弱

　　D.業(yè)務(wù)管理分散

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

　　D.對(duì)外賠償

　　E.追索失敗

　　2.商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有(　　)。

　　A.執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系

　　B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作

　　C.審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)

　　D.解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)的重大問題

　　E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　3.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時(shí)性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.可靠性

　　E.謹(jǐn)慎性

　　4.損失數(shù)據(jù)收集工作應(yīng)明確的內(nèi)容有(　　)。

　　A.損失的定義

　　B.職責(zé)分工

　　C.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.損失形態(tài)

　　E.報(bào)告路徑

　　5.自我評(píng)估工作應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.全面性

　　B.主觀性

　　C.謹(jǐn)慎性

　　D.及時(shí)性

　　E.前瞻性

　　6.設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系須明確的要素包括(　　)。

　　A.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.數(shù)據(jù)口徑

　　C.報(bào)告路徑

　　D.門檻值

　　E.損失形態(tài)

　　7.法人信貸業(yè)務(wù)的流程主要有(　　)。

　　A.評(píng)級(jí)授信

　　B.信貸審查

　　C.信貸審批

　　D.貸款發(fā)放

　　E.后臺(tái)清算

　　8.法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有(　　)。

　　A.倡導(dǎo)新型的企業(yè)信貸文化

　　B.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　C.明確主責(zé)任人制度

　　D.提高法律介入程度

　　E.把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　9.商業(yè)銀行董事會(huì)在外包管理的過程中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)包括(　　)。

　　A.制定外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　B.審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排

　　C.確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　D.定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動(dòng)相關(guān)報(bào)告

　　E.確定外包管理團(tuán)隊(duì)職責(zé)

　　10.代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　B.堅(jiān)持委托一代理業(yè)務(wù)合同書面化

　　c.提高電子化水平

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營銷管理，堅(jiān)守審慎經(jīng)營原則

　　三、判斷題

　　1.一起操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件可能發(fā)生多形態(tài)的損失。(　　)

　　2.商業(yè)銀行高管層承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。(　　)

　　3.最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是柜面業(yè)務(wù)。(　　)

　　4.商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)以及違約責(zé)任等內(nèi)容。(　　)

　　5.自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了自我評(píng)估工作堅(jiān)持的全面性原則。(　　)

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