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　　第八章 銀行監(jiān)管與市場約束

　　一、單項選擇題

　　1.銀監(jiān)會提出的商業(yè)銀行監(jiān)管理念不包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.管風(fēng)險

　　C.管內(nèi)控

　　D.管存款

　　2.某商業(yè)銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為500億元，市場風(fēng)險價值(VaR)為4億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為(　　)。

　　A.9%

　　B.10%

　　C.12%

　　D.16%

　　3.在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，(　　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

　　A.機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　B.機(jī)構(gòu)終止

　　C.董事和高級管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　4.2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，(　　)形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計、市場競爭

　　B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭

　　C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律

　　D，資本比例、外部審計、市場紀(jì)律

　　5.銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為(　　)。

　　A.保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.保護(hù)借款人的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　C.保護(hù)銀行的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　D.保護(hù)股東的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　二、多項選擇題

　　1.下列關(guān)于外部審計和銀行監(jiān)管的關(guān)系，說法正確的有(　　)。

　　A.外部審計側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價

　　B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財務(wù)報表審計

　　C.外部審計和銀行監(jiān)管的實施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查

　　D.外部審計意見具有相對獨立、客觀、公正的立場

　　E.外部審計有權(quán)要求被審計單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財務(wù)收支計劃

　　2.下列關(guān)于外部審計的說法正確的有(　　)。

　　A.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充

　　B.外部審計沒有獨立權(quán)

　　C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關(guān)系

　　D.外部審計有權(quán)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表

　　E.加強(qiáng)外部審計，會增加監(jiān)管成本

　　3.中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　C.管內(nèi)控

　　D.管風(fēng)險

　　E.提高透明度

　　4.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含(　　)。

　　A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

　　C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

　　D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開

　　E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　三、判斷題

　　1.商業(yè)銀行對維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。(　　)

　　2.商業(yè)銀行應(yīng)予每年3月底之前以年度報告的形式對外披露信息，并將年度報告置放在商業(yè)銀行的主要營業(yè)場所。(　　)

　　3.風(fēng)險救助主要是針對正�；蚧�本正常的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。(　　)

　　4.監(jiān)管意見是市場主體關(guān)注、評價、選擇銀行的最重要的依據(jù)。(　　)

　　5.良好的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個高效和富有競爭性的銀行經(jīng)營環(huán)境，更是“關(guān)口前移”、防范銀行風(fēng)險的關(guān)鍵所在。(　　)

　　6.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標(biāo)中的流動性指標(biāo)比例不得低于15%。(　　)

　　7.我國銀行監(jiān)管提出應(yīng)當(dāng)逐步從風(fēng)險監(jiān)管向合規(guī)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。(　　)

　　8.根據(jù)中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場監(jiān)管報表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容，我國共設(shè)定了8個流動性監(jiān)管指標(biāo)。(　　)

　　9.對中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險權(quán)重統(tǒng)一給予0的風(fēng)險權(quán)重。(　　)

　　10.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級最高。(　　)

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