1.下列關(guān)于金融期貨的說法，正確的有( )。

　　A.利率期貨包括以長期國債為標的的長期利率期貨

　　B.貨幣期貨是以匯率為標的的期貨合約

　　C.指數(shù)期貨是指以股票為標的的期貨合約

　　D.指數(shù)期貨不涉及股票本身的交割

　　E.指數(shù)期貨以現(xiàn)金清算的形式進行交割

　　【正確答案】ABDE

　　【答案解析】股指期貨是以股票指數(shù)為標的的期貨合約，不是以股票為標的，選項C說法錯誤。

　　2.期權(quán)根據(jù)基礎(chǔ)工具性質(zhì)區(qū)分為( )。

　　A.債務(wù)工具

　　B.利率(除債務(wù))

　　C.股票

　　D.外匯(含黃金)

　　E.商品

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】期權(quán)根據(jù)基礎(chǔ)工具性質(zhì)區(qū)分為債務(wù)工具、利率(除債務(wù))、股票、外匯(含黃金)和商品五類。

　　3.風險抵補類指標衡量商業(yè)銀行抵補風險損失的能力，其中包括( )。

　　A.不良貸款遷徙率

　　B.資本充足程度

　　C.超額備付金比率

　　D.盈利能力

　　E.準備金充足程度

　　【正確答案】BDE

　　【答案解析】風險抵補類指標：衡量商業(yè)銀行抵補風險損失的能力，包括盈利能力、準備金充足程度和資本充足程度三個方面。

　　4.市場準入的主要目標包括( )。

　　A.提高銀行的盈利能力

　　B.保護銀行股東的利益

　　C.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

　　D.維護銀行市場秩序

　　E.保護存款者的利益

　　【正確答案】CDE

　　【答案解析】本題考查市場準入的主要目標。

　　5.中國銀行監(jiān)管應當遵循的基本原則包括( )。

　　A.公正原則

　　B.公開原則

　　C.效率原則

　　D.利益原則

　　E.依法原則

　　【正確答案】ABCE

　　6.內(nèi)部資本充足評估報告是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容，即( )。

　　A.風險識別

　　B.風險評估

　　C.資本規(guī)劃

　　D.壓力測試

　　E.風險報告

　　【正確答案】BCD

　　【答案解析】內(nèi)部資本充足評估報告是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容，即風險評估、資本規(guī)劃和壓力測試。

　　7.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應實現(xiàn)以下目標( )。

　　A.確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

　　B.確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應

　　C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配

　　D.確保銀行盈利

　　E.以上都對

　　【正確答案】ABC

　　【答案解析】商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應實現(xiàn)的目標。

　　8.下列屬于流動性風險預警的融資指標/信號的有( )。

　　A.融資成本上升

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　C.外部評級下降

　　D.被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

　　E.所發(fā)行的股票價格上升

　　【正確答案】AD

　　9.在具體操作層面，對本幣的流動性風險管理可以簡單分為( )。

　　A.設(shè)立相應的比率/指標，判斷流動性變化趨勢

　　B.根據(jù)趨勢衡量流動性需求

　　C.計算特定時段內(nèi)商業(yè)銀行總的流動性需求

　　D.根據(jù)某些外幣在流動性需求中占有較高比例的情況，為其建立單獨的備用流動性安排

　　E.根據(jù)現(xiàn)金流量計算特定時段內(nèi)商業(yè)銀行的流動性缺口

　　【正確答案】ACE

　　【答案解析】本題考查對本幣的流動性風險管理。

　　10.下列各項中，( )屬于流動性比率指標。

　　A.利息保障倍數(shù)

　　B.大額負債依賴度

　　C.核心存款比例

　　D.總資產(chǎn)報酬率

　　E.易變負債與總資產(chǎn)的比率

　　【正確答案】BCE

　　【答案解析】流動性比率指標包括：現(xiàn)金頭寸指標、核心存款比例、貸款總額與總資產(chǎn)的比率、貸款總額與核心存款的比率、流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率、易變負債與總資產(chǎn)的比率和大額負債依賴度。A項屬于杠桿比率，D項屬于盈利能力比率。

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