二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求)

　　1.X銀行與Y數(shù)據(jù)服務中心簽訂為期10年的IT系統(tǒng)外包合同，一旦X銀行的IT系統(tǒng)發(fā)生嚴重故障，Y數(shù)據(jù)服務中心將保證x銀行的業(yè)務持續(xù)運行。針對以上案例分析，下列描述正確的有(　　)。

　　A.外包有利于銀行將工作重點放在核心業(yè)務上

　　B.外包服務最終責任人依然是x銀行

　　C.X銀行旨在通過業(yè)務外包來轉移操作風險

　　D.業(yè)務外包和保險一樣，都能夠從根本上規(guī)避操作風險

　　E.業(yè)務外包本身也可能存在風險

　　2.商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中，存在操作風險的有(　　)。

　　A.臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙

　　B.未審核客戶有效身份證辦理大額取現(xiàn)業(yè)務

　　C.未能正確識別假鈔

　　D.未經(jīng)授權辦理大額取現(xiàn)業(yè)務

　　E.無支付憑證或使用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務

　　3.商業(yè)銀行采用操作風險標準法計算監(jiān)管資本時，將所有業(yè)務分為八個業(yè)務線，操作風險對應的資本要求系數(shù)(以β表示)不同，監(jiān)管規(guī)定的β值包括(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.18%

　　D.10%

　　E.12%

　　4.對于可緩釋的操作風險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有(　　)。

　　A.制定應急和連續(xù)營業(yè)方案

　　B.外包非核心業(yè)務

　　C.設定風險限額

　　D.購買商業(yè)保險

　　E.計提經(jīng)濟資本

　　5.根據(jù)監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計算操作風險資本?(　　)

　　A.業(yè)務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏

　　B.未建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線

　　C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構，但不參與監(jiān)督執(zhí)行

　　D.銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效

　　E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領域采用標準法

　　6.商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務條線對應的系數(shù)是18%?(　　)

　　A.公司金融

　　B.支付和清算

　　C.交易和銷售

　　D.代理業(yè)務

　　E.零售銀行業(yè)務

　　7.下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“外部事件”類別?(　　)

　　A.客戶采取化整為零的手段進行洗錢活動

　　B.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障，導致大量業(yè)務信息丟失

　　C.銀行員工竊取客戶賬戶資金

　　D.被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金

　　E.網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊，造成千萬名用戶的賬戶資料被盜

　　8.下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別?(　　)

　　A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構

　　B.理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟

　　C.資金交易員未經(jīng)授權進行交易并造成損失

　　D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損

　　E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸

　　9.下列關于商業(yè)銀行操作風險識別的表述正確的是(　　)。

　　A.操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統(tǒng)風險和外部風險

　　B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風險

　　C.輸入數(shù)據(jù)信息的質量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風險

　　D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險

　　E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風險

　　參考答案：1ABCE，2BCDE，3BCE，4ABD，5DE

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