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　　一、單項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨立的原則

　　C.全面、謹慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結構權力分配體系

　　B.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束

　　C.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　D.所有權與經(jīng)營權分離的情況下，實現(xiàn)公司權力的分配與制衡，增強核心競爭力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 B.商業(yè)銀行風險管理 C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.風險管理部門

　　5. 商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風險清單 B.情景分析法 C.專家預測法 D.錄制清單法

　　6.風險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風險和預測風險 B.感知風險和分析風險 C.預測風險和分析風險 D.感知風險和控制風險

　　7.下列關于分散型風險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門 B.把風險管理職能外包給專業(yè)服務供應商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　8.風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交( )批準。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.其他部門

　　9.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力 B.價格核準能力 C.模型創(chuàng)建能力 D.風險檢測和分析

　　10.( )是商業(yè)銀行有效風險管理的基石。

　　A.高級管理層的支持與承諾 B.董事會的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會的支持與承諾 D.風險管理委員會的支持與承諾

　　參考答案及解析

　　1. B[解析]商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，所以 B 項正確。

　　2. C[解析]商業(yè)銀行公司治理的核。是所有權與經(jīng)營權分離的情況下，為妥善解決委托代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制，所以 C 項正確。

　　3.D[解析]商業(yè)銀行公司治理是控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排，所以 D 項正確。

　　4. C[解析]董事會是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任，所以 C 項正確。

　　5. A[解析]制作風險清單是商業(yè)銀行風險識別最基本、最常用的方法，所以 A 項正確。

　　6.B[解析]風險識剮包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)，所以 B 項正確。

　　7.C[解析]采用分散型風險管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析、技術支持等風險管理職能外包給專業(yè) 服務供應商，所以 AB 兩項正確;分散型風險管理部 門的缺點是，難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息，無法形成長期的核心競爭力和強大的市場定價能力，所以 C 項不正確，D 項正確。

　　8.C[解析]董事會負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風險管理委員會制定的相關政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準，所以 C 項正確。

　　9.D[解析]風險檢測和分析是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核。職能，所以 D 項正確。

　　10.A C 解析]高級管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風險管理的基石，所以 A 項正確。

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