二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下述商業(yè)銀行常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略中，屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有(　　)。

　　A.為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B.對(duì)于不擅長(zhǎng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，銀行對(duì)其配置有限的經(jīng)濟(jì)資本

　　C.銀行對(duì)信用等級(jí)較低的客戶提高貸款利率

　　D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售

　　E.要求借款人提供第三方擔(dān)保

　　參考答案：ADE

　　2.商業(yè)銀行通常采用(　　)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　D.沖減利潤(rùn)

　　E.提取損失準(zhǔn)備金

　　參考答案：DE

　　3.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的概念說(shuō)法不正確的有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前的概念

　　B.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后的概念

　　C.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)貫穿于事前和事后的概念

　　D.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)無(wú)法確定的概念

　　E.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)與損失等同的概念

　　參考答案：BCDE

　　4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個(gè)借款人

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散既可降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　參考答案：ABD

　　5.下列描述信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，正確的有(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于授信業(yè)務(wù)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于交易類業(yè)務(wù)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)具有營(yíng)利性，能為商業(yè)銀行帶來(lái)盈利

　　E.操作風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)存在內(nèi)在的聯(lián)系

　　參考答案：ABCE

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好，常見(jiàn)的定性描述有(　　)。

　　A.達(dá)到或超過(guò)目標(biāo)信用級(jí)別

　　B.確保資本充足

　　C.對(duì)壓力事件保持較低的風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　參考答案：ABCDE

　　7.下列選項(xiàng)中，屬于資本類指標(biāo)的有(　　)。

　　A.每股收益增長(zhǎng)率

　　B.核心一級(jí)資本充足率

　　C.一級(jí)資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　參考答案：BCE

　　8.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績(jī)與激勵(lì)平衡

　　參考答案：BD

　　9.按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額

　　參考答案：ABCDE

　　10.《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》要求風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要具有(　　)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.科學(xué)性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　參考答案：ABDE

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