二、多項選擇題

　　1.下述商業(yè)銀行常見的風險管理策略中，屬于風險轉(zhuǎn)移的有(　　)。

　　A.為營業(yè)場所購買財產(chǎn)保險

　　B.對于不擅長承擔風險的業(yè)務(wù)，銀行對其配置有限的經(jīng)濟資本

　　C.銀行對信用等級較低的客戶提高貸款利率

　　D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售

　　E.要求借款人提供第三方擔保

　　參考答案：ADE

　　2.商業(yè)銀行通常采用(　　)的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失。

　　A.風險規(guī)避

　　B.風險補償

　　C.風險對沖

　　D.沖減利潤

　　E.提取損失準備金

　　參考答案：DE

　　3.下列關(guān)于風險的概念說法不正確的有(　　)。

　　A.風險是一個事前的概念

　　B.風險是一個事后的概念

　　C.風險是一個貫穿于事前和事后的概念

　　D.風險是一個無法確定的概念

　　E.風險是一個與損失等同的概念

　　參考答案：BCDE

　　4.下列關(guān)于風險管理策略的說法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個借款人

　　B.風險對沖分為自我對沖和市場對沖

　　C.風險分散既可降低系統(tǒng)性風險也可降低非系統(tǒng)性風險

　　D.不做業(yè)務(wù)，不承擔風險

　　E.風險補償主要是指事后(損失發(fā)生以后)對風險承擔的價格補償

　　參考答案：ABD

　　5.下列描述信用風險、市場風險與操作風險的關(guān)系，正確的有(　　)。

　　A.信用風險主要存在于授信業(yè)務(wù)

　　B.操作風險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面

　　C.市場風險存在于交易類業(yè)務(wù)

　　D.操作風險具有營利性，能為商業(yè)銀行帶來盈利

　　E.操作風險與市場風險、信用風險存在內(nèi)在的聯(lián)系

　　參考答案：ABCE

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標相結(jié)合的方式闡述風險偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達到或超過目標信用級別

　　B.確保資本充足

　　C.對壓力事件保持較低的風險暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　參考答案：ABCDE

　　7.下列選項中，屬于資本類指標的有(　　)。

　　A.每股收益增長率

　　B.核心一級資本充足率

　　C.一級資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　參考答案：BCE

　　8.薪酬機制應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵和長期激勵相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績與激勵平衡

　　參考答案：BD

　　9.按約束的風險類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風險限額

　　B.市場風險限額

　　C.操作風險限額

　　D.流動性風險限額

　　E.國別風險限額

　　參考答案：ABCDE

　　10.《有效風險數(shù)據(jù)加總和風險報告原則》要求風險報告要具有(　　)。

　　A.準確性

　　B.綜合性

　　C.科學性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　參考答案：ABDE

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