點(diǎn)擊查看：2018下半年初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》章節(jié)試題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，(　　)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　A

　　2.對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B

　　3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少(　　)一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每年

　　D.每2年

　　C

　　4.首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任和解聘由(　　)負(fù)責(zé)并及時(shí)向公眾披露。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高層管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　A

　　5.下列有關(guān)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上實(shí)行事業(yè)部模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在總部設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官和專(zhuān)職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　B.在各事業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)事業(yè)部范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　C.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官對(duì)總部首席風(fēng)險(xiǎn)官單線報(bào)告

　　D.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)接受首席風(fēng)險(xiǎn)官的垂直管理

　　C

　　6.“三道防線”是指在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個(gè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)不同職責(zé)的團(tuán)隊(duì)或管理部門(mén)，相互之間協(xié)調(diào)配合，分工協(xié)作，并通過(guò)獨(dú)立、有效地監(jiān)控，提高主體的風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。其中，第一道防線是指(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　B.業(yè)務(wù)條線部門(mén)

　　C.合規(guī)部門(mén)

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　B

　　7.(　　)是確定、溝通和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)偏好的總體方法，包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

　　B.風(fēng)險(xiǎn)文化

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好維度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

　　D

　　8.風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)(　　)。

　　A.全面性和重要性

　　B.全面性和穩(wěn)定性

　　C.重要性和合規(guī)性

　　D.合規(guī)性和穩(wěn)定性

　　A

　　9.績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持的原則是(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.激勵(lì)性

　　C.可靠性

　　D.安全與收益平衡

　　A

　　10.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品或組合敞口限額

　　B.單一客戶貸款集中度限額

　　C.敏感度限額

　　D.止損限額

　　B

　　11.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額管理環(huán)節(jié)的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)限額預(yù)測(cè)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

　　A

　　12.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是一個(gè)(　　)的過(guò)程。

　　A.動(dòng)態(tài)、連續(xù)

　　B.靜態(tài)、連續(xù)

　　C.動(dòng)態(tài)、間斷

　　D.靜態(tài)、間斷

　　A

　　13.下列屬于企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.多向交互式、智能化

　　B.多向交互式、系統(tǒng)化

　　C.單向式、智能化

　　D.單向式、系統(tǒng)化

　　A

　　14.下列不屬于外部數(shù)據(jù)的是(　　)。

　　A.通過(guò)專(zhuān)業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)

　　B.從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息

　　C.從稅務(wù)、海關(guān)、公共服務(wù)提供部門(mén)獲得的數(shù)據(jù)

　　D.從征信系統(tǒng)獲得的數(shù)據(jù)

　　B

　　15.下列屬于內(nèi)部控制第二類(lèi)目標(biāo)的是(　　)。

　　A.編制可靠的公開(kāi)發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表

　　B.涉及對(duì)于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

　　C.業(yè)績(jī)和盈利目標(biāo)

　　D.資源的安全性

　　A

　　16.(　　)是一種顧問(wèn)及其相關(guān)的客戶服務(wù)。

　　A.確認(rèn)服務(wù)

　　B.客戶服務(wù)

　　C.咨詢服務(wù)

　　D.信息服務(wù)

　　C

　　17.下列關(guān)于有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.能夠通過(guò)情景分析和壓力測(cè)試，確保銀行理解什么事件可能會(huì)使銀行超出風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的誘因.確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測(cè)這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.應(yīng)為每類(lèi)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)確定能夠接受的平均風(fēng)險(xiǎn)水平

　　D.與銀行長(zhǎng)短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　C

　　18.關(guān)于在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

　　C.持續(xù)地監(jiān)測(cè)與報(bào)告

　　D.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，且高管層不得參加

　　D

　　19.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)文化的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)”“短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則

　　B.在規(guī)定期限內(nèi)高管人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失暴露，商業(yè)銀行無(wú)權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)發(fā)放的績(jī)效薪酬全部追回

　　C.績(jī)效考評(píng)應(yīng)堅(jiān)持“綜合平衡”的原則

　　D.在考評(píng)指標(biāo)上，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)

　　B

　　20.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程的說(shuō)法，有誤的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制定應(yīng)急預(yù)案

　　D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　C

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