第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

　　46.國別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估指標(biāo)不包括( )

　　A.質(zhì)量指標(biāo)

　　B.等級(jí)指標(biāo)

　　C.比例指標(biāo)

　　D.數(shù)量指標(biāo)

　　47.下列不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的是( )

　　A.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　B.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程

　　C.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　48.( )應(yīng)當(dāng)定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，敦促員工熟知相關(guān)政策，并在商業(yè)銀行內(nèi)部積極鼓勵(lì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

　　A.董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　D.內(nèi)部審計(jì)部門

　　49.在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列哪項(xiàng)不是董事會(huì)及高級(jí)管理層的責(zé)任?( )

　　A.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和操作流程

　　B.制定危機(jī)處理程序

　　C.撰寫聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告

　　D.定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策

　　50. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素按照( )進(jìn)行優(yōu)先排序。

　　A.規(guī)模和大小

　　B.重要性和部門

　　C.影響程度和緊迫性

　　D.時(shí)間和緊急程度

　　51. 商業(yè)銀行因黃金價(jià)格波動(dòng)而遭受損失，此風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)歸屬于( )

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　52. 由交易雙方約定在未來某個(gè)特定日期，依交易時(shí)所約定的帀種、匯率和金額進(jìn)行交割的外匯交易是( )

　　A.期貨

　　B.期權(quán)

　　C.遠(yuǎn)期

　　D.互換

　　53.( )是最常用的規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)、固定外匯成本的方法。

　　A.遠(yuǎn)期利率交易

　　B.遠(yuǎn)期外匯交易

　　C.即期利率交易

　　D.即期外匯交易

　　54. 下列關(guān)于期貨的描述錯(cuò)誤的是( )

　　A.期貨合約一般通過金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)交易，合約持有者面臨交易對(duì)手的違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.期貨合約的各項(xiàng)條款都是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　C.期貨合約到期前可以平倉

　　D.期貨品種主要有金融期貨和商品期貨

　　55.( )是交易雙方簽訂的在未來某一期間內(nèi)相互交換一系列現(xiàn)金流的合約。

　　A.遠(yuǎn)期合約

　　B.期貨合約

　　C.互換合約

　　D.期權(quán)合約

　　56.以下關(guān)于期權(quán)分類的說法錯(cuò)誤的是( )

　　A.按權(quán)利的內(nèi)容，期權(quán)分為：買方期權(quán);賣方期權(quán)

　　B.按履約方式，期權(quán)分為：美式期權(quán);歐式期權(quán)

　　C.按執(zhí)行價(jià)格，期權(quán)分為：價(jià)內(nèi)期權(quán);平價(jià)期權(quán);價(jià)外期權(quán)

　　D.按執(zhí)行價(jià)格，期權(quán)分為：價(jià)內(nèi)期權(quán);價(jià)外期權(quán)

　　57.以下明顯不應(yīng)被列入商業(yè)銀行交易賬戶的是( )

　　A.自營頭寸

　　B.做市交易形成的頭寸

　　C.代客買賣頭寸

　　D.為對(duì)沖銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)而持有的衍生工具頭寸

　　58. 銀行帳戶中的項(xiàng)目通常按照( )計(jì)價(jià)。

　　A.歷史成本

　　B.賬面價(jià)格

　　C.市場價(jià)格

　　D.模型定價(jià)

　　59. 根據(jù)《國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39 號(hào)》對(duì)金融資產(chǎn)的分類，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)入所有者權(quán)益的資產(chǎn)是( )

　　A.持有待售類資產(chǎn)

　　B.持有到期的投資

　　C.貸款

　　D.應(yīng)收款

　　60.廣義而言，( )就是商業(yè)銀行所持有的各類風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的余額。

　　A.VaR

　　B.限額

　　C.市值

　　D.敞口

　　61.我國銀監(jiān)會(huì)于( )頒布了我國商業(yè)銀行實(shí)施巴塞爾協(xié)議II 和巴塞爾協(xié)議III 的資本監(jiān)管辦法，即《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。

　　A.2012 年3 月

　　B.2012 年6 月

　　C.2012 年9 月

　　D.2012 年12 月

　　62. 在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.股東大會(huì)

　　63.銀行中承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任的是( )

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.財(cái)務(wù)控制部門

　　64. 監(jiān)事會(huì)是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)( )負(fù)責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　A.董事會(huì)

　　B.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　65.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行( )向董事會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

　　A.高級(jí)管理層

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.股東大會(huì)

　　66.以下對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法錯(cuò)誤的是( )

　　A.從商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置情況來看，普遍做法是按照“三道防線模式”劃分風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)建設(shè)完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門要具有權(quán)威性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門不保持獨(dú)立性，但有權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行

　　67.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各個(gè)機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，正確的是( )

　　A.董事會(huì)負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作

　　B.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)建設(shè)完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織開展各項(xiàng)管理工作對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風(fēng)險(xiǎn)敞口的報(bào)告

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高管層是否盡職履職，并對(duì)銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、評(píng)價(jià)

　　68.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門的說法錯(cuò)誤的是( )

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門與財(cái)務(wù)控制部門之間的密切合作是商業(yè)銀行決策的重要基石

　　B.內(nèi)部審計(jì)作為一項(xiàng)獨(dú)立、客觀、公正的約束與評(píng)價(jià)機(jī)制，在強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中發(fā)揮重要作用

　　C.法律/合規(guī)部門不能獨(dú)立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)，而應(yīng)完全關(guān)聯(lián)

　　D.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造是法律/合規(guī)部門的一項(xiàng)職責(zé)

　　69.內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括( )

　　A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠行

　　C.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　D.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　70.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為資本約束并不是控制銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的最好方法，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線是嚴(yán)格的( )

　　A.前臺(tái)業(yè)務(wù)人員

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門

　　C.內(nèi)部審計(jì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　71.巴塞爾委員會(huì)頒布的巴塞爾協(xié)議II 中明確( )三大支柱，對(duì)促進(jìn)全球金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮了重要作用。

　　A.資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場約束

　　B.最低資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、市場約束

　　C.資本結(jié)構(gòu)、監(jiān)督檢查、市場約束

　　D.最低資本充足率、外部審計(jì)、市場約束

　　72.在認(rèn)真總結(jié)和借鑒國內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，中國銀監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管理念是( )

　　A.管董事會(huì)、管風(fēng)險(xiǎn)、管經(jīng)營、提高透明度

　　B.管法人、管經(jīng)營、管風(fēng)險(xiǎn)、提高透明度

　　C.管董事會(huì)、管風(fēng)險(xiǎn)、管利潤、提高透明度

　　D.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

　　73.銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )

　　A.市場準(zhǔn)入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　74.現(xiàn)場檢查過程分為五個(gè)階段，以下順序正確的是( )

　　A.檢查準(zhǔn)備—檢查報(bào)告—檢查實(shí)施—檢查處理—檢查檔案整理

　　B.檢查準(zhǔn)備—檢查檔案整理—檢查實(shí)施—檢査報(bào)告—檢査處理

　　C.檢査準(zhǔn)備—檢査檔案整理—檢査報(bào)告—檢査實(shí)施—檢査處理

　　D.檢査準(zhǔn)備—檢査實(shí)施—檢査報(bào)告—檢査處理—檢査檔案整理

　　75.某商業(yè)銀行的核心資本為80 億元，附屬資本為20 億元，對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資為10 億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為900 億元，市場風(fēng)險(xiǎn)資本為8 億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為( )

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　76.( )是審慎銀行監(jiān)管的核心。

　　A.市場準(zhǔn)入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　77.( )是銀行監(jiān)管管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件。

　　A.行政法規(guī)

　　B.規(guī)章

　　C.自律性規(guī)范

　　D.法律

　　78.( )是市場約束的核心。

　　A.信息披露

　　B.監(jiān)管部門

　　C.債權(quán)人

　　D.中介機(jī)構(gòu)

　　79.下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是( )

　　A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報(bào)表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況所構(gòu)成

　　B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　D.市場約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　80.信息披露的頻度方面，下面表述不正確的是( )

　　A.按規(guī)定銀行披露信息的頻度應(yīng)該每半年進(jìn)行一次

　　B.大的國際活躍銀行和其他大銀行(及其主要分支機(jī)構(gòu))必須按季度披露一級(jí)資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

　　C.如果有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)暴露或其他項(xiàng)目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息

　　D.對(duì)于有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及政策、報(bào)告系統(tǒng)及各口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進(jìn)行一次

　　81.將復(fù)雜的因素分解成多個(gè)相對(duì)簡單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重?fù)p失的因素，這樣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是( )

　　A.情景分析方法

　　B.失誤樹分析方法

　　C.分解分析方法

　　D.情景分析法

　　82.風(fēng)險(xiǎn)信息的特性是( )

　　A.準(zhǔn)確性、及時(shí)性

　　B.精簡性

　　C.充分性、完善性

　　D.全面性

　　83.以下關(guān)于財(cái)務(wù)狀況分析的論述，正確的是( )

　　A.在效率比率的各項(xiàng)指標(biāo)中，各項(xiàng)周轉(zhuǎn)率越高，那么盈利能力和償債能力就越好

　　B.利息保障倍數(shù)能力精確衡量企業(yè)的償債能力

　　C.不應(yīng)當(dāng)孤立的定量分析各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率，還應(yīng)當(dāng)定型的將財(cái)務(wù)比率同公司的日常經(jīng)營狀況相結(jié)合，才能得出關(guān)于客戶財(cái)務(wù)狀況的正確結(jié)論

　　D.財(cái)務(wù)比率能夠真實(shí)、準(zhǔn)確地反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況

　　84.根據(jù)我國現(xiàn)行《擔(dān)保法》規(guī)定，訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人是否可以在合同中約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物所有權(quán)轉(zhuǎn)為債權(quán)人所有?( )

　　A.可以

　　B.不可以

　　C.視情況而定

　　D.以上都不正確

　　85. 對(duì)集團(tuán)法人客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，識(shí)別頻率應(yīng)當(dāng)滿足( )

　　A.識(shí)別頻率應(yīng)當(dāng)快于額度授信周期

　　B.識(shí)別頻率應(yīng)當(dāng)略慢于額度授信周期

　　C.識(shí)別頻率應(yīng)當(dāng)與額度授信周期一致

　　D.以上都不對(duì)

　　86.對(duì)商業(yè)銀行而言，企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)屬于( )

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.A和B都是

　　D.A和B都不是

　　87.《巴塞爾新資本協(xié)議》鼓勵(lì)商業(yè)銀行采取( )方法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)?

　　A.基于內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的內(nèi)部模型

　　B.基于外部評(píng)級(jí)的模型

　　C.VaR方法

　　D.嚴(yán)格遵照監(jiān)管當(dāng)局的要求

　　88.以下哪一項(xiàng)不是CreditMonitor模型中影響債權(quán)價(jià)值的因素?( )

　　A. 負(fù)債數(shù)額

　　B. 企業(yè)資產(chǎn)市場價(jià)值

　　C. 企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)性

　　D. 負(fù)債價(jià)值的波動(dòng)性

　　89.按照國際慣例，對(duì)企業(yè)信用評(píng)定采用的方法是(　)

　　A.信用評(píng)級(jí)辦法

　　B.信用評(píng)分辦法

　　C.信用評(píng)級(jí)和評(píng)分相結(jié)合

　　D.以上都不對(duì)

　　90.信用局評(píng)分的信息主要依賴于(　)

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部信息

　　B.商業(yè)銀行外部信息

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的信息

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：

　　46.C，47.A，48.B，49.C，50.C，51.C，52.D，53.D，54.D，55.C，56.D，57.D，58.C，59.D，60.B，

　　61.B，62.A，63.A，64.C，65.A，66.D，67.C，68.C，69.D，70.A，71.B，72.D，73.A，74.D，75.B，76.B，77.B，78.B，79.B，80.D，

　　81.C,82.A,83.C,84.B,85.C,86.A,87.A,88.D,89.A,90.B

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