第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　46.國別風險的評估指標不包括( )

　　A.質量指標

　　B.等級指標

　　C.比例指標

　　D.數(shù)量指標

　　47.下列不屬于聲譽風險管理體系內容的是( )

　　A.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構文化

　　B.有明確記載的危機處理/決策流程

　　C.強化聲譽風險管理培訓

　　D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　48.( )應當定期審核聲譽風險管理政策，敦促員工熟知相關政策，并在商業(yè)銀行內部積極鼓勵嚴謹?shù)墓ぷ鞣绞胶蛻B(tài)度。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.董事會和高級管理層

　　D.內部審計部門

　　49.在聲譽風險管理中，下列哪項不是董事會及高級管理層的責任?( )

　　A.制定聲譽風險管理原則和操作流程

　　B.制定危機處理程序

　　C.撰寫聲譽風險監(jiān)測報告

　　D.定期審核聲譽風險管理政策

　　50. 聲譽風險管理部門應當將收集到的聲譽風險因素按照( )進行優(yōu)先排序。

　　A.規(guī)模和大小

　　B.重要性和部門

　　C.影響程度和緊迫性

　　D.時間和緊急程度

　　51. 商業(yè)銀行因黃金價格波動而遭受損失，此風險事件應當歸屬于( )

　　A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票價格風險

　　D.商品價格風險

　　52. 由交易雙方約定在未來某個特定日期，依交易時所約定的帀種、匯率和金額進行交割的外匯交易是( )

　　A.期貨

　　B.期權

　　C.遠期

　　D.互換

　　53.( )是最常用的規(guī)避利率風險、固定外匯成本的方法。

　　A.遠期利率交易

　　B.遠期外匯交易

　　C.即期利率交易

　　D.即期外匯交易

　　54. 下列關于期貨的描述錯誤的是( )

　　A.期貨合約一般通過金融機構或經(jīng)紀商柜臺交易，合約持有者面臨交易對手的違約風險

　　B.期貨合約的各項條款都是標準化的

　　C.期貨合約到期前可以平倉

　　D.期貨品種主要有金融期貨和商品期貨

　　55.( )是交易雙方簽訂的在未來某一期間內相互交換一系列現(xiàn)金流的合約。

　　A.遠期合約

　　B.期貨合約

　　C.互換合約

　　D.期權合約

　　56.以下關于期權分類的說法錯誤的是( )

　　A.按權利的內容，期權分為：買方期權;賣方期權

　　B.按履約方式，期權分為：美式期權;歐式期權

　　C.按執(zhí)行價格，期權分為：價內期權;平價期權;價外期權

　　D.按執(zhí)行價格，期權分為：價內期權;價外期權

　　57.以下明顯不應被列入商業(yè)銀行交易賬戶的是( )

　　A.自營頭寸

　　B.做市交易形成的頭寸

　　C.代客買賣頭寸

　　D.為對沖銀行賬戶風險而持有的衍生工具頭寸

　　58. 銀行帳戶中的項目通常按照( )計價。

　　A.歷史成本

　　B.賬面價格

　　C.市場價格

　　D.模型定價

　　59. 根據(jù)《國際會計準則第39 號》對金融資產(chǎn)的分類，按公允價值計價但公允價值的變動不計入損益而是計入所有者權益的資產(chǎn)是( )

　　A.持有待售類資產(chǎn)

　　B.持有到期的投資

　　C.貸款

　　D.應收款

　　60.廣義而言，( )就是商業(yè)銀行所持有的各類風險性資產(chǎn)的余額。

　　A.VaR

　　B.限額

　　C.市值

　　D.敞口

　　61.我國銀監(jiān)會于( )頒布了我國商業(yè)銀行實施巴塞爾協(xié)議II 和巴塞爾協(xié)議III 的資本監(jiān)管辦法，即《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。

　　A.2012 年3 月

　　B.2012 年6 月

　　C.2012 年9 月

　　D.2012 年12 月

　　62. 在銀行風險管理中，( )是商業(yè)銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.股東大會

　　63.銀行中承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任的是( )

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.風險管理部門

　　D.財務控制部門

　　64. 監(jiān)事會是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機構，對( )負責，從事商業(yè)銀行內部盡職監(jiān)督、財務監(jiān)督、內部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　A.董事會

　　B.最高風險管理委員會

　　C.股東大會

　　D.風險管理部門

　　65.在銀行風險管理中，銀行( )向董事會負責，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構。

　　A.高級管理層

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.股東大會

　　66.以下對商業(yè)銀行風險管理部門的說法錯誤的是( )

　　A.從商業(yè)銀行風險管理部門設置情況來看，普遍做法是按照“三道防線模式”劃分風險管理職責，設置風險管理部門

　　B.風險管理部門負責建設完善風險管理體系

　　C.風險管理部門要具有權威性

　　D.風險管理部門不保持獨立性，但有權參與風險管理政策的最終執(zhí)行

　　67.下列關于風險管理組織中各個機構職責的說法，正確的是( )

　　A.董事會負責根據(jù)業(yè)務戰(zhàn)略和風險偏好組織實施資本管理工作

　　B.高級管理層是商業(yè)銀行的決策機構，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任

　　C.風險管理委員會負責建設完善風險管理體系，組織開展各項管理工作對銀行承擔的風險進行識別、計量、監(jiān)測、控制、緩釋以及風險敞口的報告

　　D.風險管理部門負責監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價

　　68.以下關于風險管理控制部門的說法錯誤的是( )

　　A.風險管理部門與財務控制部門之間的密切合作是商業(yè)銀行決策的重要基石

　　B.內部審計作為一項獨立、客觀、公正的約束與評價機制，在強化金融風險管理的過程中發(fā)揮重要作用

　　C.法律/合規(guī)部門不能獨立于商業(yè)銀行的經(jīng)營活動，而應完全關聯(lián)

　　D.參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造是法律/合規(guī)部門的一項職責

　　69.內部審計的主要內容不包括( )

　　A.風險狀況及風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠行

　　C.內部控制的健全性和有效性

　　D.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　70.巴塞爾委員會認為資本約束并不是控制銀行操作風險的最好方法，應對操作風險的第一道防線是嚴格的( )

　　A.前臺業(yè)務人員

　　B.風險管理職能部門

　　C.內部審計

　　D.風險管理委員會

　　71.巴塞爾委員會頒布的巴塞爾協(xié)議II 中明確( )三大支柱，對促進全球金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮了重要作用。

　　A.資本結構、外部審計、市場約束

　　B.最低資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、市場約束

　　C.資本結構、監(jiān)督檢查、市場約束

　　D.最低資本充足率、外部審計、市場約束

　　72.在認真總結和借鑒國內外銀行監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念是( )

　　A.管董事會、管風險、管經(jīng)營、提高透明度

　　B.管法人、管經(jīng)營、管風險、提高透明度

　　C.管董事會、管風險、管利潤、提高透明度

　　D.管法人、管風險、管內控、提高透明度

　　73.銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是( )

　　A.市場準入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風險評級

　　74.現(xiàn)場檢查過程分為五個階段，以下順序正確的是( )

　　A.檢查準備—檢查報告—檢查實施—檢查處理—檢查檔案整理

　　B.檢查準備—檢查檔案整理—檢查實施—檢査報告—檢査處理

　　C.檢査準備—檢査檔案整理—檢査報告—檢査實施—檢査處理

　　D.檢査準備—檢査實施—檢査報告—檢査處理—檢査檔案整理

　　75.某商業(yè)銀行的核心資本為80 億元，附屬資本為20 億元，對未并表金融機構的資本投資為10 億元，信用風險加權資產(chǎn)為900 億元，市場風險資本為8 億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為( )

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　76.( )是審慎銀行監(jiān)管的核心。

　　A.市場準入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.監(jiān)督檢査

　　D.風險評級

　　77.( )是銀行監(jiān)管管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權限內制定的規(guī)范性文件。

　　A.行政法規(guī)

　　B.規(guī)章

　　C.自律性規(guī)范

　　D.法律

　　78.( )是市場約束的核心。

　　A.信息披露

　　B.監(jiān)管部門

　　C.債權人

　　D.中介機構

　　79.下列關于市場約束和信息披露的說法，不正確的是( )

　　A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報表附注、部分公司治理情況和部分風險管理情況所構成

　　B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一

　　D.市場約束機制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動銀行業(yè)金融機構持續(xù)改進經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風險

　　80.信息披露的頻度方面，下面表述不正確的是( )

　　A.按規(guī)定銀行披露信息的頻度應該每半年進行一次

　　B.大的國際活躍銀行和其他大銀行(及其主要分支機構)必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分

　　C.如果有關風險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息

　　D.對于有關銀行風險管理目標及政策、報告系統(tǒng)及各口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進行一次

　　81.將復雜的因素分解成多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重損失的因素，這樣的風險識別方法是( )

　　A.情景分析方法

　　B.失誤樹分析方法

　　C.分解分析方法

　　D.情景分析法

　　82.風險信息的特性是( )

　　A.準確性、及時性

　　B.精簡性

　　C.充分性、完善性

　　D.全面性

　　83.以下關于財務狀況分析的論述，正確的是( )

　　A.在效率比率的各項指標中，各項周轉率越高，那么盈利能力和償債能力就越好

　　B.利息保障倍數(shù)能力精確衡量企業(yè)的償債能力

　　C.不應當孤立的定量分析各項財務比率，還應當定型的將財務比率同公司的日常經(jīng)營狀況相結合，才能得出關于客戶財務狀況的正確結論

　　D.財務比率能夠真實、準確地反映企業(yè)的財務狀況

　　84.根據(jù)我國現(xiàn)行《擔保法》規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權人和抵押人是否可以在合同中約定在債務履行期屆滿抵押權人未受清償時，抵押物所有權轉為債權人所有?( )

　　A.可以

　　B.不可以

　　C.視情況而定

　　D.以上都不正確

　　85. 對集團法人客戶進行信用風險識別時，識別頻率應當滿足( )

　　A.識別頻率應當快于額度授信周期

　　B.識別頻率應當略慢于額度授信周期

　　C.識別頻率應當與額度授信周期一致

　　D.以上都不對

　　86.對商業(yè)銀行而言，企業(yè)的行業(yè)風險和企業(yè)風險屬于( )

　　A.系統(tǒng)風險

　　B.非系統(tǒng)風險

　　C.A和B都是

　　D.A和B都不是

　　87.《巴塞爾新資本協(xié)議》鼓勵商業(yè)銀行采取( )方法計量信用風險?

　　A.基于內部評級體系的內部模型

　　B.基于外部評級的模型

　　C.VaR方法

　　D.嚴格遵照監(jiān)管當局的要求

　　88.以下哪一項不是CreditMonitor模型中影響債權價值的因素?( )

　　A. 負債數(shù)額

　　B. 企業(yè)資產(chǎn)市場價值

　　C. 企業(yè)資產(chǎn)價值的波動性

　　D. 負債價值的波動性

　　89.按照國際慣例，對企業(yè)信用評定采用的方法是(　)

　　A.信用評級辦法

　　B.信用評分辦法

　　C.信用評級和評分相結合

　　D.以上都不對

　　90.信用局評分的信息主要依賴于(　)

　　A.商業(yè)銀行內部信息

　　B.商業(yè)銀行外部信息

　　C.監(jiān)管機構提供的信息

　　D.以上都不對

　　參考答案：

　　46.C，47.A，48.B，49.C，50.C，51.C，52.D，53.D，54.D，55.C，56.D，57.D，58.C，59.D，60.B，

　　61.B，62.A，63.A，64.C，65.A，66.D，67.C，68.C，69.D，70.A，71.B，72.D，73.A，74.D，75.B，76.B，77.B，78.B，79.B，80.D，

　　81.C,82.A,83.C,84.B,85.C,86.A,87.A,88.D,89.A,90.B

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