二、多選題

　　1.根據(jù)監(jiān)管要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括()。

　　A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.區(qū)域準(zhǔn)入

　　C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　E.行業(yè)準(zhǔn)入

　　2.商業(yè)銀行下列部門中，應(yīng)在其職責(zé)分工和專業(yè)特長(zhǎng)范圍內(nèi)為其他部門提供管理操作風(fēng)險(xiǎn)的資源和支持的有()。

　　A.人力資源

　　B.法律/合規(guī)

　　C.信息科技

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　E.戰(zhàn)略規(guī)劃

　　3.下列各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，通常與企業(yè)信用評(píng)級(jí)成正相關(guān)的有()。

　　A.流動(dòng)比率

　　B.利息償付比率

　　C.資產(chǎn)回報(bào)率

　　D.銷售利潤(rùn)率

　　E.資產(chǎn)負(fù)債率

　　4.影響中國(guó)商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括()。

　　A.貸款投放

　　B.外匯占款

　　C.現(xiàn)金支取

　　D.存款增速

　　E.財(cái)政存款

　　5.商業(yè)銀行發(fā)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的后果是()。

　　A.對(duì)于銀行業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生不利影響

　　B.由造成聲譽(yù)事件的員工承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

　　C.對(duì)于銀行董事會(huì)和高管產(chǎn)生不利影響

　　D.面臨監(jiān)管處罰

　　E.引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　6.商業(yè)銀行的限額管理體系通常包括()。

　　A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.單一客戶限額

　　C.行業(yè)限額

　　D.區(qū)域限額

　　E.集團(tuán)客戶限額

　　7.商業(yè)銀行在制定風(fēng)險(xiǎn)偏好過程中，應(yīng)考慮的因素包括()。

　　A.愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，以及承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力

　　B.監(jiān)管要求

　　C.壓力測(cè)試結(jié)果

　　D.同業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好水平

　　E.風(fēng)險(xiǎn)偏好與利益相關(guān)人的期望

　　8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的缺口分析的局限性包括()。

　　A.忽略同一時(shí)間段內(nèi)所有頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異

　　B.缺口分析只考慮了利率的重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，沒有考慮利率的基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入和費(fèi)用的影響

　　D.缺口分析主要衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響，未考慮利率變動(dòng)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響

　　E.缺口分析忽略了與期權(quán)有關(guān)的頭寸在收入敏感性方面的差異

　　9.商業(yè)銀行在識(shí)別和分析集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的過程中，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.對(duì)所有集團(tuán)法人客戶的架構(gòu)圖必須每年進(jìn)行維護(hù)

　　B.及時(shí)收集、調(diào)查核實(shí)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)客戶及其關(guān)聯(lián)方的授信信息

　　C.了解集團(tuán)內(nèi)部重大的資金流向以及應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)

　　D.分析企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　E.對(duì)成員企業(yè)分別授信.單獨(dú)管理并進(jìn)行匯總

　　10.商業(yè)銀行外部審計(jì)作為一種外部監(jiān)督機(jī)制，有助于()。

　　A.引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析判斷

　　B.發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷

　　C.限制銀行資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張

　　D.鼓勵(lì)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展

　　E.約束銀行不當(dāng)經(jīng)營(yíng)和管理行為

　　參考答案：

　　多選題1ACD、2ABC、3ABCD、4ABCE、5ACDE、6ABDE、7ABCE、8ABCDE、9ABCD、10ABE、

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