26．關(guān)于國家風(fēng)險，說法正確的是(B )。
A．通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)
B．在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風(fēng)險
C．個人不會遭受國家風(fēng)險帶來的損失
D．國家風(fēng)險由債權(quán)人所在國家的行為引起
27．由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(B )看做對其市場價值最大的威脅。
A．市場風(fēng)險B．聲譽風(fēng)險
C．法律風(fēng)險
D．流動性風(fēng)險
28．在銀行風(fēng)險管理中，銀行(A )的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況。
A．高級管理層
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．股東大會
29．關(guān)于銀行的“風(fēng)險管理部門”的說法正確的是(A )。
A．核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告
B．具有相對大的風(fēng)險管理策略否決權(quán)，以降低操作風(fēng)險
C．職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策
D．可以又稱為“風(fēng)險管理委員會”
30．《中國人民銀行法修正案》于(C )通過。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
31．就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。
A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C．中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)
會
D．中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
32．銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
33．銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的(C )的行政強制措施。
A．停止其營業(yè)
B．限制其所有業(yè)務(wù)
C．終止其法人資格
D．沒收其所有資產(chǎn)
34．行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的(C )。
A．開除處分
B．刑事處分C．行政制裁措施D．撤職處分
35．行政處罰(A )。
A．是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁
B．是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C．是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D．只針對公民，不針對法人
36．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C )。
A．刑事制裁
B．行政處分
C．行政處罰
D．追究民事責(zé)任
37．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A )批準(zhǔn)。
A．國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人
B．同務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)
負(fù)責(zé)人
C．地方政府
D．當(dāng)?shù)毓膊块T
38．對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D )批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A．中國人民銀行
B．地方政府
C．紀(jì)檢部門
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人
39．金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機構(gòu)
D．該金融機構(gòu)和第三方按比例
40．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責(zé)之一。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．所有商業(yè)銀行
C．中國銀行業(yè)協(xié)會
D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心
41．《反洗錢法》自(C )起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
42．中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C )設(shè)立。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．財政部
C．中國人民銀行
D．國家外匯管理局
43．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括(B )。
A．按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B．制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D．要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
44．以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C )。
A．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融
機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)
B．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制
度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄
D．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
45．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(D )。
A．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B．中國保險監(jiān)督管理委員會
C．中國證券監(jiān)督管理委員會
D．中國人民銀行
46．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)
人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和____，建
立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽，促進(jìn)
銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(B )
A．職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德
B．職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)
C．職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律
D．職業(yè)道德，職業(yè)操守水平
47．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(D )。
A．銀行工作人員
B．信托公司工作人員C．汽車金融公司工作人員D．證券公司工作人員
48．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(B )準(zhǔn)則。
A．守法合規(guī)
B．專業(yè)勝任
C．勤勉盡職
D．誠實信用
49．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D )。
A．遵守法律法規(guī)
B．遵守行業(yè)自律規(guī)范
C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度
D．以上都應(yīng)遵守
50．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )
A．對所在機構(gòu)誠實信用
B．在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容
C．切實履行崗位職責(zé)D．維護(hù)所在機構(gòu)商業(yè)信譽
51．屬于中國人民銀行職責(zé)的是(C )。
A．制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
B．統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照匡
家有關(guān)規(guī)定予以公布
C．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D．對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷
