21．下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是(AC ) 。
A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢
義務(wù)
B．各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易
信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D．只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或
者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)
22．洗錢者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括(ABCD ):
A．購(gòu)買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回
B．匿名存儲(chǔ)
C．控制銀行
D．利用銀行貸款掩飾犯罪收益
23．若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有( ACD )。A．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B．交易一方為國(guó)家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位C．同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D．外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易24．對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。A．有嚴(yán)格的公司法B．不允許建立空殼公司C．有嚴(yán)格的公司保密法D．有寬松的金融規(guī)則25．常見(jiàn)的洗錢方式包括(ABCD )。A．借用金融機(jī)構(gòu)B．偽造商業(yè)票據(jù)C．利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D．通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
26．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( AC )
A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提
供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該
業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)
由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定
或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必
要的報(bào)告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和
建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之
處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核
27．(ABC )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
28．存款是(ABD )。
A．銀行對(duì)存款單位或儲(chǔ)戶個(gè)人的負(fù)債
B．銀行最主要的資金來(lái)源
C．銀行最主要的利潤(rùn)來(lái)源
D．銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)
29．《商業(yè)銀行法》規(guī)定的辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的原則包括(ABCD )。A．存款自愿 B．取款自由C．存款有息 D．為存款人保密30．單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括(ABD )。A．貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶B．還貸專戶C．外匯儲(chǔ)蓄賬戶D．發(fā)行外幣股票專戶31．外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有(CD )。A．都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．都有相同的賬戶管理方式C．都可以按客戶類型分為個(gè)人存款和單位存款D．都是存款人將資金存人銀行的信用行為32．我國(guó)針對(duì)公司的貸款業(yè)務(wù)包括(AC )。A．流動(dòng)資金貸款B．助學(xué)貸款C．銀團(tuán)貸款D．個(gè)人汽車消費(fèi)貸款33．我國(guó)針對(duì)個(gè)人的信貸業(yè)務(wù)包括(ABCD )。A．個(gè)人住房貸款B．個(gè)人汽車貸款C．個(gè)人卡透支D．個(gè)人助學(xué)貸款
34．下列屬于銀行短期資金業(yè)務(wù)的包括(ABD )。
A．央行票據(jù)業(yè)務(wù)
B．短期國(guó)債業(yè)務(wù)
C．即期外匯業(yè)務(wù)
D．回購(gòu)業(yè)務(wù)
35．定期儲(chǔ)蓄存款種類包括(ACD )。
A．整存整取
B．通知存款
C．存本取息
D．零存整取
