11.答案D

　　根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行

　　下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，

　　妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;按照規(guī)定向中國人民銀行報告

　　分析結(jié)果;要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;經(jīng)中國人民

　　銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。(第169

　　頁)

　　12.答案C

　　《反洗錢法》于2006年10月31日由全國人大常委會審議通過，2007年1月1日起施

　　行。(第167頁)

　　13.答案C

　　中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行相關(guān)反洗錢監(jiān)測分析職責(zé)。(第

　　169頁)

　　14.答案B

　　制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國人民銀行

　　的反洗錢職責(zé)。(第167頁)

　　A、C、D選項內(nèi)容均為中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)。(第169頁)

　　15.答案C

　　《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交

　　易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)”，而不應(yīng)銷毀，故C選項錯誤。

　　《反洗錢法》第十五條至第二十二條規(guī)定了金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。A、B、

　　D選項中的建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以

　　交易報告制度均為金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。(第168頁)

　　16.答案D

　　《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。(第168

　　頁)

　　17.答案D

　　《反洗錢法》第七條規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門

　　或者公安機關(guān)舉報。

　　18.答案D

　　《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2006年11月6日通過，自2007年

　　3月1日起施行。(第169頁)

　　19.答案D

　　A、B、C選項屬于《反洗錢法》第三十條規(guī)定的，有關(guān)反洗錢行政主管部門和其他依

　　法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員的違法行為。(第

　　170~171頁)

　　建立反洗錢內(nèi)部控制制度是《反洗錢法》中對金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的規(guī)定之一，D選項

　　的行為符合這一規(guī)定。(第168頁)

　　20.答案A

　　《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》列舉了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)。(第169頁)

　　A選項所述交易超過了單筆現(xiàn)金匯款20萬人民幣的限額，為大額交易。

　　根據(jù)教材內(nèi)容，大額交易標(biāo)準(zhǔn)總結(jié)如下：

　　單筆或當(dāng)日累計額度超過

　　交易性質(zhì)交易方

　　人民幣外幣

　　現(xiàn)金收支(包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售

　　匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付等)

　　---20萬等值1萬美元

　　單位銀行賬戶之間200萬等值20萬美元

　　轉(zhuǎn)賬個人銀行賬戶之間，以及

　　個人銀行賬戶與單位銀

　　行賬戶之間

　　50萬等值10萬美元

　　跨境交易一方為個人---等值1萬美元