(三)判斷題

　　1.答案F

　　“崗位職責(zé)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。題中所述行為違反了該原則。(第272頁)

　　2.答案F

　　“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機構(gòu)提供的服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進(jìn)行交易。并非題中所述的“不能接受其所在機構(gòu)的金融服務(wù)”。(第275頁)

　　3.答案F

　　“內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}。題中所述在家中無意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則。(第276~278頁)

　　4.答案F

　　“了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。(第279頁)

　　5.答案F

　　“禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的，例如節(jié)日賀卡等。(第288頁)

　　6.答案F

　　“娛樂及便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進(jìn)行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應(yīng)當(dāng)不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感。題中所述行為違反了娛樂及便利原則，是不正常的營銷手段。(第290頁)

　　7.答案T

　　這是處理“客戶投訴”時應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一。(第291頁)

　　8.答案F

　　該行為違反了“尊重同事”原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，即使是在內(nèi)部文稿中交流，也必須提及來源。(第293~294頁)

　　9.答案F

　　“愛護(hù)機構(gòu)財產(chǎn)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將公共財產(chǎn)用于個人用途，題中所述行為違反了該原則。(第301頁)

　　10.答案T

　　題中所述行為體現(xiàn)了銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間“互相尊重”(第305頁)、“交流合作”(第306頁)、“同業(yè)競爭”(第307頁)以及“商業(yè)秘密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)”(第309頁)的要求。

　　11.答案F

　　“配合非現(xiàn)場監(jiān)管”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準(zhǔn)確。題中所述行為違反了該原則。(第311頁)

　　12.答案F

　　“禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。題中所述行為違反了該原則。(第312頁)