三、判斷題(每小題1分，共30分)

　　109、 中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　110、 銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　111、 行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　112、 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　113、 按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　114、 銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會有權予以撤銷。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　115、 銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，銀監(jiān)會依法有權對該銀行業(yè)金融機構實行接管或者促成機構重組。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　116、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權要求其董事就其業(yè)務活動的重大事項做出說明。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　117、 金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。

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　　標準答案： 錯誤

　　118、 金融機構不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　119、 人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)吮仨毘鍪尽皡f(xié)助查詢存款通知書”。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　120、

　　在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內(nèi)，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。

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　　標準答案： 正確