二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD[解析]修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給中國銀監(jiān)會，中國人民銀行在特定情況下，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，稱之為特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)。

　　2.ABCE[解析]按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有：接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

　　3.ACDE[解析]行政處分的種類有：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。罰款屬于行政處罰。

　　4.ABC[解析]對于非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下

　　罰款。故D、E選項(xiàng)不正確。

　　5.ABCDE[解析]以上5項(xiàng)均屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)。

　　6.ABCDE[解析]最常見的洗錢方式有：借用金融機(jī)構(gòu)、保密天堂、空殼公司、現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)或動產(chǎn)、通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

　　7.ABCDE[解析]以上5項(xiàng)均屬于大額交易。

　　8.ABC[解析]《反洗錢法》第32條規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑報(bào)告，國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。

　　9.ABCDE[解析]本題主要考查考生對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的其他行政處理措施的識別。依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第46條的規(guī)定，以上5項(xiàng)均屬國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取的處理措施。

　　10.ACE[解析]本題考查考生對各監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的劃分，主要是中國人民銀行與國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)的區(qū)別。上述B、D兩項(xiàng)均屬于中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。

　　11.ABDE[解析]確定有關(guān)雇員薪金屬于銀行自主經(jīng)營范圍內(nèi)的行為，銀監(jiān)會不能干預(yù)銀行的正常經(jīng)營活動。

　　12.ABDE[解析]罰款屬于行政處罰。