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第 7 頁(yè):參考答案 |
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40個(gè)小題,每小題1分,共40分。在以下各小題所給出的多個(gè)選項(xiàng)中,至少有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi))
E.市場(chǎng)信息
4.貨幣市場(chǎng)基金的主要投資產(chǎn)品有( )。
A.央行票據(jù)
B.債券回購(gòu)
C.股票
D.短期債券
E.基金
5.公司理財(cái)業(yè)務(wù)主要包括( )。
A.資產(chǎn)管理服務(wù)
B.現(xiàn)金管理服務(wù)
C.理財(cái)計(jì)劃
D.零售銀行業(yè)務(wù)
E.投資證券
6.銀行經(jīng)營(yíng)管理的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.存貨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.股市流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.資產(chǎn)折舊性風(fēng)險(xiǎn)
7.下列選項(xiàng)中不可能構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪主體的有( )。
A.某公司經(jīng)理小王
B.某證券公司員工老李
C.某股份公司
D.某城市商業(yè)銀行
E.14歲中學(xué)生小明
8.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員,( )。
A.可能受到公眾譴責(zé),但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)時(shí)|生的約束
B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲罰
C.情節(jié)不嚴(yán)重的,不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
D.情節(jié)嚴(yán)重的將被開(kāi)除,并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)
E.情節(jié)嚴(yán)重的,將喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)9.洗錢(qián)者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括( )。
A.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
B.匿名存儲(chǔ)
C.控制銀行
D.購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn),然后低價(jià)贖回
E.參與賭博
10.貿(mào)易融資貸款形式主要有( )。
A.福費(fèi)廷
B.保理
C.貸款承諾
D.信用證
E.票據(jù)發(fā)行便利
11.我國(guó)施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》在資本監(jiān)管方面進(jìn)行了重大改進(jìn),表現(xiàn)在( )。
A.重新定義了資本范圍
B.在資本充足率監(jiān)管框架中去掉了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重使用標(biāo)準(zhǔn)法
D.規(guī)定了10%和70%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)
E.規(guī)定了0%,20%,50%,100%的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重系數(shù)
12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的,銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批 準(zhǔn),可以區(qū)別情形,采取的措施有( )。
A.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
13.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定,下列關(guān)于民事法律行為的表述,正確的是( )。
A.顯失公平的民事行為無(wú)效
B.被撤銷(xiāo)的民事行為,從行為開(kāi)始起無(wú)效
C.民事行為部分無(wú)效,不影響其他部分效力的,其他部分仍然有效
D.無(wú)效的民事行為,從行為開(kāi)始時(shí)就沒(méi)有法律約束力
E.無(wú)效的民事法律行為仍會(huì)發(fā)生一定的法律后果,如返回財(cái)產(chǎn)等
14.銀行從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)相互監(jiān)督,對(duì)同級(jí)別同時(shí)違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采 取( )的方式。
A.用電子郵件向全行所有員工披露
B.制止
C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.提示
E.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告
15.共同構(gòu)成我國(guó)擔(dān)保法律制度的法律包括( )。
A.《公司法》
B.《物權(quán)法》
C.《民法通則》
D.《擔(dān)保法》司法解釋
E.《合同法》
16.以下關(guān)于我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司,說(shuō)法正確的是( )。
A.我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造
B.設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要目標(biāo)
C.1999年我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、 東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司
D.我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營(yíng)
E.2003年,我國(guó)成立第五家金融資產(chǎn)管理公司——海南聯(lián)合資產(chǎn)管理公司
17.貸款人的權(quán)利包括( )。
A.根據(jù)借款人的條件,決定貸款金額
B.自主決定貸款利率的區(qū)間
C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
D.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料
E.在貸款受損失或已受損失時(shí),可依合同規(guī)定,采取使貸款免受損失的措施
18.可以使用保函的情況有( )。
A.銀行借款
B.授信額度
C.融資租賃
D.延期付款
E.預(yù)先付款
19.廣義的貸款法律關(guān)系包括( )。
A.貸款合同法律關(guān)系
B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系
C.委托貸款合同法律關(guān)系
D.附屬于貸款合同法律關(guān)系的擔(dān)保合同法律關(guān)系
E.受托貸款合同法律關(guān)系
20.銀行資產(chǎn)保全的措施包括( )。
A.資產(chǎn)重組
B.貸款重組
C.債券轉(zhuǎn)股權(quán)
D.破產(chǎn)申請(qǐng)
E.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
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