三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限于企業(yè)集團(tuán)成員，但可以向社會(huì)吸收存款以及向非成員單位提供服務(wù)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)。

　　第2題：我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)是相同的。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：貨幣政策是為了國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的，故雖然貨幣政策會(huì)采取很多短期目標(biāo)，但其最終目標(biāo)是與國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)相同的。

　　第3題：資本市場(chǎng)是銀行流動(dòng)眭管理，尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的基礎(chǔ)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：資本市場(chǎng)產(chǎn)品特點(diǎn)是期限較長(zhǎng)，流動(dòng)性小，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，相應(yīng)的，利潤(rùn)也較高。故不屬于銀行流動(dòng)性管理的范圍。

　　第4題：確定適當(dāng)?shù)膮R率水平是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：匯率政策含：選擇匯率制度、確定匯率水平、促進(jìn)國(guó)際收支平衡。其中，選擇匯率制度是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。

　　第5題：根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，我國(guó)各家銀行已經(jīng)于2007年1月1日達(dá)到了最低資本要求。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：《巴塞爾新資本協(xié)議》只是要求銀行最遲在2007年1月1日達(dá)到最低資本要求，但并非所有銀行都已達(dá)到這一要求。

　　第6題：跟單托收僅附金融單據(jù)，光票托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：托收分為光票托收和跟單托收。光票托收僅附金融單據(jù)，跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。

　　第7題：在我國(guó)，公司債和企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是證監(jiān)會(huì)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：在我國(guó)，公司債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是證監(jiān)會(huì);企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)。

　　第8題：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定性分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：此題的問(wèn)題是自相矛盾。通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)是定量分析的方法，而非定性。隨著金融市場(chǎng)不斷發(fā)展，越來(lái)越多的金融創(chuàng)新、金融問(wèn)題也越來(lái)越錯(cuò)綜復(fù)雜。要實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，僅僅是進(jìn)行定性分析是不夠的。在管理過(guò)程中，我們通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)進(jìn)行定量分析，識(shí)別、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)最后加以監(jiān)控。

　　第9題：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的采集、分析和報(bào)告。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是兩個(gè)相互獨(dú)立同時(shí)又相互支持的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的采集、分析和報(bào)告;而風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職能是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供的信息，作出經(jīng)營(yíng)和戰(zhàn)略方面的決策。

　　第10題：行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：行政處罰屬于法律制裁，而行政處分也是追究行政責(zé)任的形式之一。但行政處分則不屬于法律制裁。

　　第11題：《合同法》規(guī)定，當(dāng)債權(quán)債務(wù)同歸于一人時(shí)，合同的權(quán)利義務(wù)終止。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：合同是規(guī)定合同簽訂方之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的。如劃定債權(quán)債務(wù)人之間的權(quán)利義務(wù)，但債權(quán)債務(wù)人歸于一人時(shí)，沒(méi)有必要再劃分權(quán)利義務(wù)的需要，合同的權(quán)利義務(wù)終止。

　　第12題：金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化可以影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：金融市場(chǎng)的功能還表現(xiàn)在借助貨幣資金的流動(dòng)和配置影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局，借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的提高。

　　第13題：偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：偽造貨幣罪本罪主觀方面是故意，即明知自己偽造貨幣的這種行為會(huì)破壞貨幣管理制度，侵犯貨幣信用，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生。行為人一般還具有牟利目的，但是不以此為犯罪成立的必要條件。

　　第14題：某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：該員工的行為屬于內(nèi)幕交易行為。內(nèi)幕交易指的是銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。雖然他是無(wú)意的，但是已經(jīng)將內(nèi)幕消息告訴法律和機(jī)構(gòu)允許范圍以外人員。其親屬?gòu)闹蝎@益。這j行為是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)的，而不論其主觀意圖如何。

　　第15題：根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行需對(duì)代理人和被代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，才能及時(shí)追溯責(zé)任。

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