(21)個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　　)。

　　A. 外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶、個人外匯賬戶

　　B. 外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶

　　C. 境內(nèi)個人外匯賬戶、境外個人外匯賬戶

　　D. 個人外匯賬戶、外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶

　　(22)下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責(zé)的是(　　)。

　　A. 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫

　　D. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告

　　(23)以下不是監(jiān)事會監(jiān)督手段的是(　　)。

　　A. 列席會議、檢閱文件、檢查與調(diào)研;監(jiān)督評測、訪談座談

　　B. 非現(xiàn)場檢測

　　C. 現(xiàn)場抽查

　　D. 提名風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人

　　(24)下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是(　　)。

　　A. 支票

　　B. 本票

　　C. 發(fā)票

　　D. 匯票

　　(25)我國銀行業(yè)正式全面對外開放是在(　　)。

　　A. 2008年1月1日

　　B. 2007年12月1日

　　C. 2006年12月11日

　　D. 1995年12月31日

　　(26)下列不屬于各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來源(資產(chǎn)類)的是(　　)。

　　A. 現(xiàn)金

　　B. 從中央銀行拆人現(xiàn)金

　　C. 短期證券

　　D. 證券回購協(xié)議

　　(27)根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國境內(nèi)可以從事(　　)。

　　A. 買賣金融債券

　　B. 證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

　　C. 非自用房地產(chǎn)投資

　　D. 信托投資

　　(28)下列行為沒有違法的是(　　)。

　　A. 銀行根據(jù)客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資

　　B. 收買他人信用卡信息資料

　　C. 銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

　　D. 某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款

　　(29)在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

　　A. 整存整取

　　B. 零存整取

　　C. 整存零取

　　D. 存本取息

　　(30)支票是出票人簽發(fā)的、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。其中不能用于支取現(xiàn)金的支票是(　　)。

　　A. 旅行支票

　　B. 轉(zhuǎn)賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 現(xiàn)金支票

　　(31)2003年中國人民銀行開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)，這種貨幣政策工具屬于(　　)，發(fā)行票據(jù)會(　　)。

　　A. 利率政策;增加貨幣供應(yīng)量

　　B. 公開市場業(yè)務(wù);減少貨幣供應(yīng)量

　　C. 公開市場業(yè)務(wù);增加貨幣供應(yīng)量

　　D. 利率政策;減少貨幣供應(yīng)量

　　(32)銀行通常將(　　)看做對其市場價值最大的威脅。

　　A. 流動性風(fēng)險

　　B. 聲譽風(fēng)險

　　C. 法律風(fēng)險

　　D. 市場風(fēng)險

　　(33)某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個人關(guān)系而成 為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)(　　)。

　　A. 暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣爭取拉回客戶

　　B. 對企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點

　　C. 繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹

　　D. 拒絕企業(yè)對A銀行的詢價要求，以防有關(guān)信息落入B銀行

　　(34)最可能直接對銀行無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險是(　　)。

　　A. 市場風(fēng)險

　　B. 流動性風(fēng)險

　　C. 聲譽風(fēng)險

　　D. 操作風(fēng)險

　　(35)金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(　　)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

　　A. 第三方

　　B. 客戶

　　C. 該金融機構(gòu)

　　D. 該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　(36)下列銀行票據(jù)中既可以轉(zhuǎn)賬也可以提取現(xiàn)金的是(　　)。

　　A. 現(xiàn)金支票

　　B. 轉(zhuǎn)賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 劃線支票

　　(37)按照規(guī)定，城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位要按照本單位工資總額的(　　)繳納失業(yè)保險金。

　　A. 6%

　　B. 2%

　　C. 3%

　　D. 5%

　　(38)關(guān)于銀行的“風(fēng)險管理部門”的說法，正確的是(　　)。

　　A. 核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告

　　B. 具有相對大的風(fēng)險管理策略否決權(quán)，以降低操作風(fēng)險

　　C. 職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

　　D. 可以又稱為“風(fēng)險管理委員會”

　　(39)我國的五家大型商業(yè)銀行的機構(gòu)性質(zhì)是(　　)。

　　A. 國有企業(yè)

　　B. 事業(yè)單位

　　C. 國家機關(guān)

　　D. 政府部門

　　(40)在國際收支的衡量指標(biāo)中，(　　)是國際收支中最主要的部分。

　　A. 國外投資

　　B. 貿(mào)易收支

　　C. 勞務(wù)輸出

　　D. 國外借款

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