61. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是( )。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　D.國家外匯管理部門 來源：233網(wǎng)校(www.233.com/ccbp)

　　62. 根據(jù)《交易機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是( )。

　　A.一筆25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當日累計支取人民幣18 萬元

　　C.單位銀行賬戶之間一筆150 萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　D.個人銀行賬戶之間當日累計45 萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

　　63. 根據(jù)我國《金融界大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列交易屬于應(yīng)該報告的是( )。

　　A.有合理理由認為與恐怖主義活動有關(guān)的交易

　　B.有合理理由認為與境外融資有關(guān)的交易

　　C.有合理理由認為利潤過高有關(guān)的交易

　　D.有合理理由認為與境外企業(yè)有關(guān)的交易

　　64. 根據(jù)《中華人民共和國行政監(jiān)察法》和《中華人民共和國公務(wù)員法》的規(guī)定，下列不屬于行政處分范疇的是( )。

　　A.警告

　　B.記過

　　C.開除黨籍

　　D.降級

　　65. 人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏? )。

　　A.對資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.借走資料原件

　　D.復印資料原件

　　66. 商業(yè)銀行辦理貸款業(yè)務(wù)必須遵守的規(guī)定是( )。

　　A.向關(guān)系人發(fā)放貸款的條件優(yōu)于其他同類貸款的條件

　　B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款

　　C.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款

　　D.對同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%

　　67. 商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆入資金用于( )。

　　A.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　B.彌補票據(jù)結(jié)算不足

　　C.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要

　　D.彌補聯(lián)行會差頭寸的不足

　　68. 下列屬于有效民事法律行為是( )。

　　A.某商業(yè)銀行對14 周歲的王某發(fā)放貸款

　　B.某商業(yè)銀行吸收某企業(yè)存款

　　C.銀監(jiān)會對某商業(yè)銀行進行檢查監(jiān)督

　　D.某商業(yè)銀行單方面修改借款協(xié)議

　　69. 《中華人民共和國擔保法》和《中華人民共和國物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用( )。

　　A.《中華人民共和國物權(quán)法》

　　B.《中華人民共和國擔保法》

　　C.上報全國人大常委會決定

　　D.上報最高人民法院決定

　　70. 清算中的公司( )。

　　A.法人資格轉(zhuǎn)移

　　B.不是法人

　　C.已不具有法人資格

　　D.法人資格尚存

　　71. 票據(jù)喪失的補救措施不包括( )。

　　A.重新補辦

　　B.公示催告

　　C.掛失止付

　　D.提起訴訟

　　72. 根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，下列表述錯誤的是( )。

　　A.當事人應(yīng)當遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)

　　B.合同當事人的法律地位平等

　　C.當事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利

　　D.當事人不能委托代理人訂立合同

　　73. 下列關(guān)于金融犯罪的表述，錯誤的是( )。

　　A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是法人

　　B.金融犯罪的主觀方面只能是故意的

　　C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

　　D.金融犯罪一定以非法占有為目的

　　74. 根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙行為的表現(xiàn)是( )。

　　A.企業(yè)未經(jīng)合法批準向社會公眾募集資金

　　B.上市公司董事長變更，沒有進行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機提款

　　D.提供虛假財務(wù)報告，以獲取銀行貸款

　　75. 某人被銀行辭退，離職后洋裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃。該行為涉嫌構(gòu)成( )。

　　A.職務(wù)侵占罪

　　B.盜竊罪

　　C.非法吸收公眾存款罪

　　D.集資詐騙罪

　　76. 國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，按( )。

　　A.挪用資金罪

　　B.非國家工作人員受賄罪

　　C.受賄罪

　　D.貪污罪

　　77. 下列人員中，不屬于廣義上的銀行業(yè)從業(yè)人員的是( )。

　　A.進駐某銀行為其員工提供餐飲服務(wù)的工作人員

　　B.為銀行進行IT 系統(tǒng)改造的某網(wǎng)絡(luò)公司派遣工作人員

　　C.為銀行進行審計服務(wù)的某會計師事務(wù)所派駐的審計人員

　　D.以勞務(wù)派遣方式雇傭的銀行工作人員

　　78. 銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準則關(guān)于( )的規(guī)定。

　　A.誠實信用

　　B.公平競爭

　　C.專業(yè)勝任

　　D.保護商業(yè)秘密與客戶隱私

　　79. 下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是( )。

　　A.應(yīng)了解金融機構(gòu)和個人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責

　　B.應(yīng)了解哪些機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資金

　　C.應(yīng)了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序

　　D.可透露執(zhí)法機關(guān)的活動信息

　　80. 王某在甲銀行工作，陳某在乙銀行工作，兩人是多年的好友，陳某向王某提議分享彼此客戶資源，以最大化各自的銷售業(yè)績，拿到最豐厚的提成，這時王某正確的做法是( )。

　　A.這是一個互利雙贏的好辦法，可以允諾 來源：233網(wǎng)校(www.233.com/ccbp)

　　B.告訴陳某這樣的行為嚴重違反了職業(yè)操守，堅決拒絕

　　C.給陳某看客戶信息可以，但不能把詳細資料給陳某

　　D.大家都是朋友，就算幫忙也要答應(yīng)

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