點(diǎn)擊查看：2017銀行從業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》考點(diǎn)自測(cè)題(各章)

　　第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

　　1.【多選題】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》的規(guī)定，中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)提出的具體監(jiān)管目標(biāo)包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.減少金融犯罪

　　B.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　C.確保物價(jià)穩(wěn)定

　　D.增進(jìn)市場(chǎng)信心

　　E.保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

　　【答案】ABDE

　　【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)結(jié)合國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，提出了四個(gè)具體監(jiān)管目標(biāo)：①通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益;②通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心;③通過(guò)宣傳教育和信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代銀行業(yè)金融產(chǎn)品、服務(wù)的了解和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別;④努力減少銀行業(yè)金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　2.【判斷題】實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制主要是為了防止市場(chǎng)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，而損害市場(chǎng)整體安全性。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B

　　【解析】市場(chǎng)準(zhǔn)入是金融機(jī)構(gòu)獲得許可證的過(guò)程，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)管都是從實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制開(kāi)始的。實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的最直接表現(xiàn)體現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)登記、審批的管制。

　　3.【多選題】在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要進(jìn)行(　　)工作。

　　A.收集銀行的運(yùn)行信息

　　B.對(duì)銀行的運(yùn)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)

　　C.對(duì)銀行的執(zhí)法情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　D.制定規(guī)定

　　E.檢查規(guī)定的執(zhí)行情況

　　【答案】DE

　　【解析】在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項(xiàng)工作：一是制定規(guī)定;二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。

　　4.【多選題】下列屬于駱駝評(píng)級(jí)體系的考核指標(biāo)有(　　)。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.管理水平

　　D.盈利水平

　　E.流動(dòng)性

　　【答案】ABCDE

　　【解析】駱駝評(píng)級(jí)體系的考核指標(biāo)有5項(xiàng)，即資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利水平和流動(dòng)性。

　　5.【單選題】(　　)是銀監(jiān)會(huì)的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國(guó)際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別于目前我國(guó)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。

　　A.增強(qiáng)市場(chǎng)信心

　　B.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　C.支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

　　【答案】D

　　【解析】保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益是銀監(jiān)會(huì)的基本職責(zé)和目標(biāo)追求，是國(guó)際上銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共同目標(biāo)，也是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別于目前我國(guó)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。

　　6.【多選題】非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.資產(chǎn)質(zhì)量分析

　　B.流動(dòng)性分析

　　C.資本充足性分析

　　D.盈虧分析

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分析

　　【答案】ABCDE

　　【解析】非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容包括：資產(chǎn)質(zhì)量分析;資本充足性分析;流動(dòng)性分析;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分析;盈虧分析等方面。

　　7 【單選題】依據(jù)駱駝評(píng)級(jí)體系的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)：有問(wèn)題放款與基礎(chǔ)資本的比率，一般要求該比率低于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【答案】C

　　【解析】依據(jù)駱駝評(píng)級(jí)體系的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)：有問(wèn)題放款與基礎(chǔ)資本的比率，一般要求該比率低于15%。

　　8.【單選題】銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的(　　)的行政強(qiáng)制措施。

　　A.停止其營(yíng)業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格

　　D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)

　　【答案】C

　　【解析】《銀行監(jiān)督管理辦法》939條規(guī)定：銀行金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序，損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

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