點擊查看：2017年10月初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》沖刺試題匯總

　　一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行下列金融創(chuàng)新行為中，符合客戶利益保護原則的是()。

　　A區(qū)分銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn) B以銀行利益為中心

　　C引導客戶投資銀行利潤較大的產(chǎn)品 D只保護客戶利益

　　2.根據(jù)銀監(jiān)會2010年發(fā)布的《中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準指導意見》，新標準實施后，正常條件下我國非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于( )。

　　A10.5% B11.0% C11.5% D8.0%

　　3.下列關于遠期外匯交易表述正確的是( )。

　　A遠期外匯交易成交后立即辦理交割 B遠期外匯交易外匯匯率低于即期外匯匯率

　　C遠期外匯交易外匯匯率高于即期外匯匯率 D遠期外匯交易外匯匯率以即期匯率為基礎

　　4.票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的()周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾。

　　A不定期 B長期 C短期 D中期

　　5.根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的行為是()。

　　A編造引進資金的理由從銀行貸款 B上市公司董事長變更沒有進行披露

　　C提供虛假財務報表，以獲取銀行貸款 D自制信用卡從銀行提款機提款

　　6.僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運輸單據(jù)的托收方式為()。

　　A出口托收 B跟單托收 C光票托收 D進口托收

　　7.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是()。

　　A合規(guī)風險管理計劃 B合規(guī)管理部門的組織結構和資源

　　C合規(guī)政策 D銀行盈利目標

　　8.下列關于我國商業(yè)銀行金融債券的表述，正確的是()。

　　A商業(yè)銀行最主要的資金來源 B投資者通過證券交易所申購

　　C現(xiàn)階段全在全國銀行間債券市場發(fā)行和交易 D一般用于短期流動資金的彌補

　　9.中國人民銀行有權對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督的形式是( )。

　　A金融機構創(chuàng)新產(chǎn)品 B金融機構分支機構的設立

　　C金融機構高管人員的任職資格 D金融機構執(zhí)行外匯管理規(guī)定的行為

　　10.由擴大投資規(guī)模推動的、長期的、較高的經(jīng)濟增長會引起()。

　　A國際收支逆差 B失業(yè)率上升 C通貨緊縮 D通貨膨脹

　　11.由銀行作為出票人簽發(fā)，銀行在見票時按照實際結算結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。

　　A本票 B商業(yè)匯票 C銀行匯票 D支票

　　12.當企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請的貸款是()。

　　A房地產(chǎn)貸款 B固定資產(chǎn)貸款 C流動資金貸款 D項目貸款

　　13.劉某與張某系夫妻關系。2010年2月，劉某以自己的名義將8000元錢存入某銀行。5月初，張某回家發(fā)現(xiàn)了該張存單，于是持有自己的身份證和結婚證書，以急需支付醫(yī)藥費為由將存款本息取走。2011年2月，劉某發(fā)現(xiàn)存單丟失，遂到銀行掛失，銀行工作人員告訴劉某，該款已被其妻取走。關于以上業(yè)務表述正確的是()。

　　A銀行業(yè)務違規(guī)，張某無代理權限 B張某行為屬于法定代理

　　C張某行為屬于委托代理 D張某行為屬于無權代理

　　14.我國的資本市場主要包括()。

　　A股票市場、外匯市場、票據(jù)市場 B股票市場和債券回購市場

　　C同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場 D債券市場和股票市場

　　15.以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場是()。

　　A發(fā)行市場 B貨幣市場 C流通市場 D資本市場

　　16.我國的汽車金融公司是指經(jīng)( )批準設立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供貸款的非銀行金融機構。

　　A中國人民銀行 B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C中國銀行業(yè)協(xié)會 D中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　17.商業(yè)銀行在辦理個人存款業(yè)務時，下列表述正確的是()。

　　A定期存款不能提前支取 B定期存款存期內(nèi)計算復利

　　C活期存款100元起存 D應當在開戶時要求存款人出示身份證件，使用實名

　　18.下列關于“銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構”職業(yè)操守要求，表述正確的是( )。

　　A將單位的專有技術透露給同業(yè)的朋友 B利用從業(yè)經(jīng)驗在企業(yè)兼職

　　C在公共場合對損害本機構的言論不予理睬 D遵守所在機構紀律和規(guī)章制度

　　19.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是()。

　　A變造貨幣罪 B票據(jù)詐騙罪 C簽訂、履行合同失職被騙罪 D受賄罪

　　20.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的是()。

　　A基金托管 B同業(yè)拆借 C投資國債 D吸收外匯存款

　　21.當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割(即一方支付款項、另一方支付證券等金融工具)的市場是( )。

　　A發(fā)行市場 B流通市場 C期貨市場 D現(xiàn)貨市場

　　22.下列關于國家風險的表述，正確的是。

　　A個人不會遭受國家風險帶來的損失

　　B國家風險由債權人所在國家的行為引起

　　C通常在債權人的控制范圍之內(nèi)

　　D只發(fā)生在同一國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟金融活動不存在國家風險

　　23.下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。

　　A建議客戶分批次轉(zhuǎn)賬以逃避反洗錢檢查 B建議客戶根據(jù)外匯行情購買外匯

　　C建議客戶購買國債以減少利息稅 D建議客戶進行理財產(chǎn)品組合降低風險

　　24.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃是( )。

　　A保本浮動收益理財計劃 B保證收益理財計劃

　　C非保本浮動收益理財計劃 D固定收益理財計劃

　　25.以匯票、支票作為債券擔保的質(zhì)押方式是()。

　　A財產(chǎn)抵押 B財產(chǎn)留置 C動產(chǎn)質(zhì)押 D權利質(zhì)押

　　26.下列行為中不屬于無效民事行為的是()。

　　A違反法律強制性規(guī)定的 B無民事行為能力人獨立實施的

　　C限制民事行為能力人實施與其年齡、智力相適應的

　　D以合法形式遮蓋非法目的的

　　27.下列各項中，屬于導致銀行業(yè)金融機構的法人資格被撤銷的原因是()。

　　A不撤銷該金融機構將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益

　　B該金融機構收入低

　　C該金融機構為非法設立

　　D該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平

　　28.下列關于兩家不同商業(yè)銀行之間清算渠道的表述，正確的是( )。

　　A必須通過財政部進行 B必須通過人民銀行進行

　　C可以兩家銀行之間相互自主清算 D商業(yè)銀行自由選擇清算途徑

　　29.在我國，“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”的職責由()履行。

　　A公安部 B國家外匯管理局 C中國人民銀行 D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　30.下列不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是( )。

　　A存放同業(yè)及其他金融機構款項 B存放中央銀行款項 C庫存現(xiàn)金 D同業(yè)借款

　　參考答案：

　　1-10 AADDB CDCDD

　　11-20CCADD BDDCA

　　21-30 DDAAD CABCD

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