第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 5 頁(yè)：判斷題

第 6 頁(yè)：參考答案及解析

　　二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40個(gè)小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的多個(gè)選項(xiàng)中，至少有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有( )。

　　A.依法宣告破產(chǎn)

　　B.重組

　　C.撤銷(xiāo)

　　D.接管

　　E.合并

　　2.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括( )。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.國(guó)家外匯管理局

　　E.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) .

　　3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )

　　A.中國(guó)工商銀行

　　B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　C.中國(guó)銀行

　　D.中國(guó)建設(shè)銀行

　　E.交通銀行

　　4.貸款合同的內(nèi)容包括( )。

　　A.幣種

　　B.貸款用途

　　C.擔(dān)保條款

　　D.貸款利率

　　E.貸款期限

　　5.下列屬于短期金融工具的是( )。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.股票

　　C.企業(yè)債券

　　D.回購(gòu)協(xié)議

　　E.短期國(guó)庫(kù)券

　　6.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。

　　A.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類(lèi)

　　D.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　E.銀行既可以采用外部評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，也可以用各種內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型計(jì)算資本要求

　　7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處以( )。

　　A.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款

　　B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

　　C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

　　E.處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為

　　B.濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為

　　C.違反規(guī)定查詢(xún)賬戶(hù)或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的行為

　　D.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的

　　E.違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的行為

　　9.在( )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)

　　B.調(diào)查人員未出示合法證件

　　C.調(diào)查人員少于2人

　　D.調(diào)查人員多于2人

　　E.調(diào)查人員未提前預(yù)約

　　10.關(guān)于匯率的下列說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值

　　B.日元(JPY)為本幣，美元(uSD)為外幣，那么USD 1=JPY 110為直接標(biāo)價(jià)法

　　C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP 1=USD 1.96為間接標(biāo)價(jià)法

　　D.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價(jià)

　　E.在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率降低表示本國(guó)貨幣升值

　　11.可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的情形包括( )。

　　A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

　　B.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　C.異地業(yè)務(wù)往來(lái)

　　D.注冊(cè)驗(yàn)資

　　E.異地長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　12.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)，正確的是( )。

　　A.按照交易的階段劃分，可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行劃分，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C.按照金融工具的具體類(lèi)型劃分，可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等

　　D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　E.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　13.中國(guó)人民銀行對(duì)( )有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　14.銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)有( )。

　　A.代收代付業(yè)務(wù)

　　B.代理保險(xiǎn)

　　C.委托貸款

　　D.銀行保函

　　E.代理證券業(yè)務(wù)

　　15.按照我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國(guó)銀行尚不具備全面實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件，因此，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立了( )原則。

　　A.分類(lèi)實(shí)施

　　B.分層推進(jìn)

　　C.分步達(dá)標(biāo)

　　D.循序漸進(jìn)

　　E.東部地區(qū)率先實(shí)施

　　16.與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相比，銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特征有( )。

　　A.銀行屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　B.銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

　　C.銀行的風(fēng)險(xiǎn)的外部效應(yīng)巨大

　　D.銀行風(fēng)險(xiǎn)更難以識(shí)別

　　E.銀行屬于低負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　17.以下有關(guān)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的內(nèi)容，表述正確的有( )。

　　A.確定了資本構(gòu)成

　　B.建立國(guó)際統(tǒng)一的流動(dòng)性監(jiān)管框架

　　C.劃分資產(chǎn)的四個(gè)等級(jí)

　　D.緩解銀行體系順周期性

　　E.建立跨境銀行處置機(jī)制

　　18.債券的構(gòu)成要件是( )。

　　A.利率

　　B.匯率

　　C.期限

　　D.面額

　　E.發(fā)行機(jī)構(gòu)

　　19.某銀行的貸款客戶(hù)因經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算申請(qǐng)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.自破產(chǎn)申請(qǐng)受理起，銀行對(duì)該客戶(hù)的貸款停止計(jì)息

　　B.對(duì)于該企業(yè)在破產(chǎn)申請(qǐng)受理三個(gè)月前無(wú)償轉(zhuǎn)讓的一筆財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)申請(qǐng)撤銷(xiāo)

　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期

　　D.在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財(cái)產(chǎn)屬于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

　　E.人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人

　　20.銀行代收代付業(yè)務(wù)分為( )。

　　A.代理基金業(yè)務(wù)

　　B.委托收款

　　C.資產(chǎn)托管

　　D.托收承付

　　E.代收水電費(fèi)

　　21.以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

　　B.任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

　　D.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?/P>

　　E.商業(yè)銀行不得與商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)放聯(lián)名儲(chǔ)蓄卡

　　22.常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括( )。

　　A.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)

　　D.借用金融機(jī)構(gòu)

　　E.走私

　　23.下列屬于商業(yè)銀行債券投資對(duì)象的有( )。

　　A.國(guó)債

　　B.企業(yè)債券

　　C.公司債券

　　D.金融債券

　　E.中央銀行票據(jù)

　　24.在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有( )。

　　A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　B.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.農(nóng)村合作銀行

　　E.農(nóng)村發(fā)展基金會(huì)

　　25.我國(guó)貨幣市場(chǎng)包括( )。

　　A.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　B.股票市場(chǎng)

　　C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　D.票據(jù)市場(chǎng)

　　E.證券市場(chǎng)

　　26.下列關(guān)于個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述正確的有( )。

　　A.二手車(chē)貸款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的50%

　　B.自用車(chē)貨款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的80%

　　C.購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

　　D.購(gòu)買(mǎi)自用車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

　　E.購(gòu)買(mǎi)自用車(chē)貸款期限不得超過(guò)2年

　　27.對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。

　　A.社會(huì)公眾

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　E.證監(jiān)會(huì)

　　28.下面屬于股東大會(huì)職責(zé)的是( )。

　　A.決定公司戰(zhàn)略性的重大問(wèn)題

　　B.修改公司章程

　　C.監(jiān)督董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

　　D.選舉和更換董事及由股東代表出任的監(jiān)事

　　E.聘任或解聘公司經(jīng)理

　　29.合同的履行原則，包括下列( )原則。

　　A.實(shí)際履行

　　B.全面履行

　　C.協(xié)作履行

　　D.誠(chéng)實(shí)信用

　　E.情勢(shì)變更

　　30.關(guān)于手機(jī)銀行和電話(huà)銀行，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A.手機(jī)銀行和電話(huà)銀行都屬于電子銀行

　　B.手機(jī)銀行是銀行利用移動(dòng)電話(huà)技術(shù)為客戶(hù)提供的金融服務(wù)

　　C.電話(huà)銀行提供的服務(wù)包括各類(lèi)賬戶(hù)之間的轉(zhuǎn)賬、代收代付等銀行服務(wù)

　　D.電話(huà)銀行業(yè)務(wù)是銀行通過(guò)電話(huà)自動(dòng)語(yǔ)音及人工服務(wù)應(yīng)答方式為客戶(hù)提供的銀行服務(wù)

　　E.所有的電話(huà)銀行的服務(wù)都是收費(fèi)的

　　31.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括( )。

　　A.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　B.存款單、倉(cāng)單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.匯票、本票、支票

　　E.依法可轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　32.下列票據(jù)中，一定是由銀行簽發(fā)的有( )。

　　A.支票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.銀行本票

　　D.銀行匯票

　　E.商業(yè)承兌匯票

　　33.下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A.只能向社員發(fā)放貸款

　　B.能夠吸引公眾存款

　　C.可以向公眾發(fā)放貸款

　　D.滿(mǎn)足社員貸款需求后確有富余的，可以購(gòu)買(mǎi)金融債券

　　E.不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個(gè)人提供擔(dān)保

　　34.行政處罰的種類(lèi)有( )。

　　A.拘役

　　B.罰款

　　C.行政拘留

　　D.警告

　　E.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)

　　35.銀行從業(yè)人員在處理依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)和保護(hù)客戶(hù)隱私的實(shí)踐中，往往會(huì)出現(xiàn)一些不協(xié)助或處理不當(dāng)?shù)膯?wèn)題，這些行為將會(huì)造成的后果是( )。

　　A.影響其所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

　　B.其所在機(jī)構(gòu)將可能面臨執(zhí)法機(jī)關(guān)的行政、司法處罰

　　C.不會(huì)有任何影響

　　D.從業(yè)人員個(gè)人將會(huì)面臨行政、司法處罰

　　E.從業(yè)人員個(gè)人將會(huì)面臨其所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部懲戒

　　36.下列行為中，犯有非法吸收公眾存款罪的是( )。

　　A.商業(yè)銀行在客戶(hù)存款時(shí)許諾先付利息

　　B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所

　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.個(gè)人私設(shè)銀行

　　E.商業(yè)銀行以不法提高利率的方式吸收存款

　　37.《中華人民共和國(guó)公司法》主要對(duì)( )的行為做出了法律規(guī)定。

　　A.有限責(zé)任公司

　　B.無(wú)限責(zé)任公司

　　C.股份有限公司

　　D.個(gè)人獨(dú)資公司

　　E.合資公司

　　38.對(duì)于“應(yīng)收賬款”的概念，中國(guó)人民銀行制定的《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》作了界定，即權(quán)利人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求義務(wù)人付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來(lái)的金錢(qián)債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)”，這些權(quán)利包括( )。

　　A.提供貸款或其他信用產(chǎn)生的債權(quán)

　　B.公路、橋梁、隧道、渡口等不動(dòng)產(chǎn)收費(fèi)權(quán)

　　C.出租產(chǎn)生的債權(quán)，包括出租動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)

　　D.提供服務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)

　　E.銷(xiāo)售產(chǎn)生的債權(quán)

　　39.主觀(guān)方面一定是故意的金融犯罪有( )。

　　A.集資詐騙罪

　　B.非法出具金融票證罪

　　C.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　D.洗錢(qián)罪

　　E.貸款詐騙罪

　　40.下列哪些屬于民事主體?( )

　　A.嬰兒

　　B.動(dòng)物

　　C.合伙組織

　　D.個(gè)體工商戶(hù)

　　E.國(guó)家

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