第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題

　　1、 以下屬于無效合同的有(　)。

　　A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益

　　B.以合法形式掩蓋非法目的

　　C.因重大誤解而訂立的

　　D.在訂立合同時顯失公平的

　　2、 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當相互監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內部規(guī)章制度的行為可以采取(　)的方式。

　　A.制止

　　B.提示

　　C.向所在機構報告

　　D.用電子郵件向全行所有員工披露

　　E.漠視

　　3、 根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“了解客戶”的原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶辦理理財業(yè)務時，應當了解的客戶情況包括(　)。

　　A.客戶的聯(lián)系方式

　　B.客戶子女的年齡

　　C.風險承受能力

　　D.客戶近期是否有購房需求

　　4、 下面有關托收業(yè)務的描述正確的有(　)。

　　A.根據(jù)是否附有收款單據(jù)，托收分為進口托收和跟單托收

　　B.托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收 到負責

　　C.托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項的金融票據(jù)或/和 商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項

　　D.托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收 到不負責

　　5、 根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為(　)。

　　A.企業(yè)債 來源：233網(wǎng)校

　　B.個人債

　　C.國債

　　D.金融債

　　E.外債

　　6、 資本市場的主要特點有(　)。

　　A.交易對象的期限較長

　　B.交易目的主要是解決長期性資金需要

　　C.交易工具主要是票據(jù)

　　D.交易場所包括證券交易所

　　E.在我國所有金融機構都可以自由地在資本市場上進行交易

　　7、 下列不屬于企業(yè)集團財務公司的服務的是(　)

　　A.吸收集團外資金

　　B.吸收集團內成員單位資金

　　C.為企業(yè)集團成員提供財務管理服務

　　D.為非成員單位提供服務

　　E.母公司在所屬財務公司出現(xiàn)支付困難時，有義務提供資金，滿足支付需要

　　8、 外幣存款業(yè)務和人民幣存款業(yè)務的共同點有(　)。

　　A.都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務

　　B.都是銀行的負債業(yè)務

　　C.都有相同的賬戶管理方式

　　D.都是存款人將資金存入銀行的信用行為

　　9、 常見的洗錢方式包括(　)。

　　A.借用金融機構

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　E.借用空殼公司

　　10、 《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標

　　B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風 險、操作風險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計量信用風險的內部評級法

　　11、 借款人有下列(　)情形時，貸款人不得對其發(fā)放貸款。

　　A.生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止的產(chǎn)品

　　B.生產(chǎn)經(jīng)營或投資項目未取得環(huán)境保護部門許可的

　　C.建設項目按國家規(guī)定應當報有關部門批準而未取得批準文件的

　　D.在企業(yè)合并、分立過程中，未清償、落實原有貸款債務或提供相應擔保的

　　E.違反國家外匯管理規(guī)定的

　　12、 銀行全面風險管理的核心包括(　)。

　　A.全球的風險管理體系

　　B.全面的風險管理范圍

　　C.全程的風險管理過程

　　D.全新的風險管理方法

　　E.全角度的風險測量模型

　　13、 在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(　)。

　　A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害

　　B.代理人超越代理權，但經(jīng)過被代理人追認

　　C.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為， 但對第三人的利益造成損害

　　D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

　　14、 近年來，在合并農(nóng)村信用社的基礎上組建的農(nóng)村金融機構有(　)。

　　A.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B.村鎮(zhèn)銀行

　　C.農(nóng)村合作銀行

　　D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　E.農(nóng)村資金互助社

　　15、 某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(　)

　　A.可以書面匯報請示有關領導

　　B.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

　　C.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

　　D.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方

　　E.假裝不知道

　　16、 某銀行的貸款客戶因為經(jīng)營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請，下列說法正確的是(　)。

　　A.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于 債務人財產(chǎn)

　　B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產(chǎn)， 管理人有權申請撤銷

　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期

　　D.自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息

　　17、 未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行的(　)會受到處罰。

　　A.個人

　　B.單位

　　C.單位的直接負責的主管人員

　　D.單位的所有工作人員

　　18、 我國針對個人貸款的業(yè)務主要有(　)。

　　A.個人助學貸款

　　B.住房貸款

　　C.房地產(chǎn)開發(fā)貸款

　　D.信用卡透支

　　E.汽車消費貸款

　　19、 對于非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的處理措施有(　)。

　　A.予以取締

　　B.構成犯罪的，依法追究刑事責任

　　C.沒收違法所得

　　D.違法所得50 萬元以上的，處以違法所得3 倍以上5 倍以下罰款

　　E.無違法所得，處以50 萬元以下罰款

　　20、 與其他債券相比，國債具有(　)等特點。

　　A.風險低

　　B.流動性強

　　C.收益率較高

　　D.發(fā)行量較小

　　21、 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標包括(　)。

　　A.最大限度地擴大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

　　B.促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行

　　C.保證銀行業(yè)金融機構不倒閉

　　D.通過相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　E.維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　22、 電匯業(yè)務是指應匯款人的要求，用(　)的形式，指示匯 入行付款給指定收款人。

　　A.匯票

　　B.SWIFT

　　C.加押電傳

　　D.快遞

　　23、 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　)。

　　A.除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E.應當履行對客戶盡職調查的義務

　　24、 中央銀行基準利率由(　)構成。

　　A.再貸款利率

　　B.再貼現(xiàn)利率

　　C.存款準備金利率

　　D.超額準備金利率

　　E.法定存款準備金利率

　　25、 以下銀行各業(yè)務中，存在信用風險的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　26、 下列各項中，屬于貸款承諾業(yè)務的有(　)。

　　A.項目貸款承諾

　　B.開立信貸證明

　　C.客戶授信額度

　　D.票據(jù)發(fā)行便利

　　E.備用信用證

　　27、 根據(jù)《外資銀行管理條例》的規(guī)定，外資銀行包括(　)。

　　A.一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行

　　B.外國金融機構與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行

　　C.外國銀行分行

　　D.外國銀行代表處

　　28、 我國商業(yè)銀行在組織機構改革方面的一個基本方向是"扁平化".扁平化組織的優(yōu)勢在于(　)。

　　A.行政管理層次少

　　B.余人員少

　　C.每一個人直接管理的人數(shù)少

　　D.內部信息傳遞快

　　E.行政管理層次多

　　29、 下列屬于中國人民銀行職責的有(　)

　　A.監(jiān)管黃金市場

　　B.監(jiān)督管理國有資產(chǎn)

　　C.管理人民幣流通

　　D.負責反洗錢的資金監(jiān)測

　　E.經(jīng)理國庫

　　30、 下列包含在風險管理程序的步驟中的是(　)

　　A.風險識別

　　B.風險計量

　　C.風險監(jiān)測

　　D.風險控制

　　E.風險評估

　　31、 下列關于銀行資本的說法不正確的是(　)。

　　A.監(jiān)管資本是防止銀行倒閉的最后防線

　　B.會計資本也稱賬面資本，等于所有者權益

　　C.經(jīng)濟資本是隨著風險管理技術的演進和銀行風險環(huán)境的惡化逐步形成的

　　D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局為了滿足監(jiān)管要求、促進銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　E.經(jīng)濟資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準備、未分配利潤和外幣表折算差額六個部分

　　32、 金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有(　)。

　　A.償還期短

　　B.流動性強

　　C.收益率高

　　D.風險小

　　33、 按中國人民銀行現(xiàn)行制度規(guī)定，公司存款按其資金來源的不同性質、類別，將交易賬戶劃分為(　)。

　　A.基本存款賬戶

　　B.一般存款賬戶

　　C.臨時存款賬戶

　　D.專用存款賬戶

　　E.長期存款賬戶

　　34、 狹義的貸款合同主體包括(　)。

　　A.借款人

　　B.第三人

　　C.貸款人

　　D.貸款委托人

　　E.擔保人

　　35、下列有關中國銀監(jiān)會對資本不充足銀行的干預措施說法正確的有(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度

　　B.要求商業(yè)銀行提高風險控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置

　　D.嚴格審批或限制商業(yè)銀行增設新機構、開辦新業(yè)務

　　E.要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的兩個月內，制定切實可行的資本補充計劃

　　36、 根據(jù)《擔保法》規(guī)定，可以質押的權利包括(　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權

　　D.依法可以轉讓的股份、股票

　　E.應收賬款

　　37、 外資銀行分行能夠在中國經(jīng)營的業(yè)務有(　)

　　A.全部外匯業(yè)務

　　B.全部人民幣業(yè)務

　　C.與境內法人銀行的經(jīng)營范圍一致

　　D.與中資商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍完全一致

　　E.除中國境內公民以外客戶的人民幣業(yè)務

　　38、 銀行業(yè)金融機構的反洗錢義務包括(　)。

　　A.建立和實施客戶身份識別制度

　　B.與國際反洗錢機構建立日常溝通制度

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.建立健全反洗錢內部控制制度

　　39、 下列屬于個人存款的是(　)。

　　A.活期存款

　　B.定期存款

　　C.定活兩便存款

　　D.保證金存款

　　E.教育儲蓄存款

　　40、 根據(jù)《商業(yè)銀行法》中的相關規(guī)定，商業(yè)銀行將資金對同 業(yè)拆出須于下列哪些事項之后?(　)

　　A.交足存款準備金

　　B.留足備付金

　　C.歸還中國人民銀行到期貸款

　　D.對股東發(fā)放完紅利

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