三、判斷題

　　1、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。(　錯　)

　　2、準(zhǔn)確的風(fēng)險計量是建立在卓越的風(fēng)險模型基礎(chǔ)上的，其開發(fā)難度主要在于所應(yīng)用的深奧的數(shù)學(xué)和統(tǒng)計知識。(　錯　)

　　3、根據(jù)我國《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證的責(zé)任方式分為一般保證和連帶保證。(　對　)

　　4、洗錢罪規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢罪的對象。(錯)

　　5、我國目前沒有對客戶隱私保護進行專門立法。(對 )

　　6、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。。(錯)

　　7、銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。(錯)

　　8、擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪中的金融機構(gòu)不包括金融機構(gòu)的分支機構(gòu)與籌備組織。(錯)

　　9.個體工商戶將貨幣資金存入商業(yè)銀行的存款是對公存款。(對)

　　10、市場風(fēng)險僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，在非交易業(yè)務(wù)中不存在市場風(fēng)險。(錯)

　　11.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項作出說明。(錯)

　　12.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(錯)

　　13.在依法凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)當(dāng)寫明申請凍結(jié)時的存款余額，在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。(對)

　　14.若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。(錯)

　　15.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司的法定代表人必須是公司的董事長。(錯)

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