71. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確所有與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)的部門(mén)、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并形成文件予以傳達(dá)。

　　特別應(yīng)考慮( )：

　　A、建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。

　　B、必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系。

　　C、涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。

　　D、明確關(guān)鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求。

　　E、建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

　　正確答案：ABCDE

　　72. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶(hù)信用等級(jí)和客戶(hù)評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶(hù)資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。重大事項(xiàng)包括()

　　A、外部政策變動(dòng)

　　B、客戶(hù)組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)

　　C、客戶(hù)財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生變化

　　D、客戶(hù)涉及法律訴訟

　　正確答案：AB

　　73. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜集集團(tuán)客戶(hù)及關(guān)聯(lián)客戶(hù)的有關(guān)信息，有效識(shí)別()。

　　A. 授信集中風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 關(guān)聯(lián)客戶(hù)授信風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：AD

　　74. 下列事項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的有()

　　A、同業(yè)拆借　　　B、證券回購(gòu)　　　C、擔(dān)保

　　D、租賃　　　　　E、向商業(yè)銀行提供信用評(píng)估

　　正確答案：ABCE

　　75. 根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶(hù)信用等級(jí)和客戶(hù)評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶(hù)資信的重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。下列事項(xiàng)中，哪些應(yīng)是重大事項(xiàng)?()

　　A.外部政策變動(dòng);

　　B.客戶(hù)組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng);

　　C.客戶(hù)的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線(xiàn);

　　D. 客戶(hù)在其他銀行交叉違約的歷史記錄;

　　正確答案：ABCD

　　76. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，特別監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定后，由認(rèn)定機(jī)構(gòu)向其發(fā)出“特別監(jiān)管通知書(shū)”，告知其( )等，并抄送其管轄行或當(dāng)?shù)卣�府�?/P>

　　A、被特別監(jiān)管的理由

　　B、實(shí)施特別監(jiān)管的措施

　　C、特別監(jiān)管解除條件

　　D、銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　正確答案：ABC

　　77. 依照《貸款通則》的規(guī)定，借款人不得有下列哪些行為( )。

　　A、向貸款人提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等

　　B、用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)

　　C、套取貸款用于借貸牟取非法收人

　　D、采取欺詐手段騙取貸款

　　正確答案：ABCD

　　78. 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)分別向 ()提交申請(qǐng)并報(bào)送有關(guān)文件。

　　A. 銀監(jiān)會(huì)

　　B. 中國(guó)人民銀行

　　C. 發(fā)改委

　　D. 證監(jiān)會(huì)

　　正確答案：AB

　　79. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，對(duì)被特別監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，視不同情況有選擇地采取以下特別監(jiān)管措施。( )

　　A、加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　B、增加現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率

　　C、約見(jiàn)高級(jí)管理人員談話(huà)

　　D、督促金融機(jī)構(gòu)制定切實(shí)可行的整改方案

　　正確答案：ABCD

　　80. 關(guān)于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查說(shuō)法正確的是：()

　　A、授信工作指商業(yè)銀行從事客戶(hù)調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理與問(wèn)題授信管理等各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　B、授信工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關(guān)人員。

　　C、授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求。

　　D、授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機(jī)構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對(duì)授信工作人員的盡職情況進(jìn)行獨(dú)立地驗(yàn)證、評(píng)價(jià)和報(bào)告。

　　正確答案：ABCD

　　81. 根據(jù)《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法 》，商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券至少應(yīng)具備以下哪幾項(xiàng)條件?()

　　A.實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)，貸款五級(jí)分類(lèi)偏差小

　　B.核心資本充足率不低于5%

　　C.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　D.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制

　　正確答案：ABCD

　　82. 企業(yè)年金基金受托人、賬戶(hù)管理人、托管人、投資管理人和其他為企業(yè)年金基金管理提供服務(wù)的自然人、法人或其他組織必須恪盡職守，履行( )的義務(wù)。

　　A誠(chéng)實(shí) B、信用、 C 謹(jǐn)慎 D勤勉 E公正

　　正確答案：ABCD

　　83. 依照《貸款通則》的規(guī)定，貸款人應(yīng)當(dāng)根據(jù)( )確定各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的貸款審批權(quán)限，超過(guò)審批權(quán)限的貸款，應(yīng)當(dāng)報(bào)上級(jí)審批。

　　A、貸款業(yè)務(wù)量大小

　　B、貸款管理水平

　　C、貸款風(fēng)險(xiǎn)度

　　D、當(dāng)?shù)卣�府要�?/P>

　　正確答案：ABC

　　84. 商業(yè)銀行從事財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)和產(chǎn)品推介等個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)的業(yè)務(wù)人員，以及相關(guān)協(xié)助人員，應(yīng)了解( )等內(nèi)容。

　　A、所銷(xiāo)售的銀行產(chǎn)品

　　B、代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的性質(zhì)

　　C、風(fēng)險(xiǎn)收益狀況

　　D、市場(chǎng)發(fā)展情況

　　正確答案：ABCD