三、 判斷題

　　1. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)整糾質(zhì)量評價結(jié)果為較好的機構(gòu)，可采取適當方式進行表揚，并適當降低現(xiàn)場檢查頻率。( )

　　正確答案：Y

　　2. 貸款人應(yīng)當建立審貸分離、分級審批的貸款管理制度。( )

　　正確答案：Y

　　3. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，為控制因股票價格波動帶來的風(fēng)險，特設(shè)立警戒線和平倉線。警戒線比例最低為120%，平倉線比例(質(zhì)押股票市值/貸款本金×100%)最低為135%。()

　　正確答案：N

　　4. 金融機構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險或重大業(yè)務(wù)損失時，應(yīng)及時主動向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告，并提交應(yīng)對措施。()

　　正確答案：Y

　　5. 貸款人對不能按借款合同約定期限歸還的貸款，應(yīng)當按規(guī)定加罰利息。( )

　　正確答案：Y

　　6. 企業(yè)年金基金管理托管人應(yīng)當是經(jīng)國家工商行政管理部門批準，在中國境內(nèi)注冊的獨立法人。()

　　正確答案：N

　　7. 無論資產(chǎn)總額或存款余額高低，只要是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，都必須按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定披露信息。()

　　正確答案：N

　　8. 借款人不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個或兩個以上同級分支機構(gòu)取得貸款。( )

　　正確答案：Y

　　9. 商業(yè)銀行辦理信用證業(yè)務(wù)，必須嚴格遵守國際慣例和有關(guān)規(guī)定，對已承兌信用證負有不可抗辯的付款責(zé)任。()

　　正確答案：Y

　　10. 衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。()

　　正確答案：Y

　　11. 客戶證券交易結(jié)算資金經(jīng)托管組或清算組甄別確認后提出收購申請，報監(jiān)管部門批準后，在實行第三方存管的同時支付收購款。()

　　正確答案：Y

　　12. 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。()

　　正確答案：Y

　　13. 貸款人發(fā)放汽車貸款，應(yīng)要求借款人提供所購汽車抵押或其它有效擔(dān)保。(　)

　　正確答案：Y

　　14. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行應(yīng)推出符合小企業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù)，但只能發(fā)放周轉(zhuǎn)資金貸款不能發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。()

　　正確答案：N

　　15. 借款人將部分債務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人，不用征得貸款人同意。 ( )

　　正確答案：N

　　16. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，山東銀監(jiān)局各監(jiān)管部門和各銀監(jiān)分局建立特別監(jiān)管檔案，將其納入機構(gòu)檔案管理。( )

　　正確答案：Y

　　17. 證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押;但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。()

　　正確答案：Y

　　18. 銀行對客戶提供的各類信用余額之和不得超過該客戶的最高綜合授信額度。()

　　正確答案：Y

　　19. 根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%。()

　　正確答案：Y

　　20. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社風(fēng)險評級或分類監(jiān)管2級(不含)以下的;農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))農(nóng)村信用聯(lián)合社風(fēng)險評級或分類監(jiān)管B級(含)以下的即可認定為特別監(jiān)管金融機構(gòu)。( )

　　正確答案：N

　　21. 金融機構(gòu)應(yīng)當在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證及業(yè)務(wù)范圍、主要負責(zé)人。( )

　　正確答案：Y

　　22. 自營貸款，系指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款，其風(fēng)險由貸款人承擔(dān)，并由貸款人收回本金和利息。( )

　　正確答案：Y

　　23. 根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行經(jīng)營表外業(yè)務(wù)可采用收取保證金等方式降低風(fēng)險。()

　　正確答案：N

　　24. 金融機構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負債的風(fēng)險或為獲利進行衍生產(chǎn)品交易。金融機構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)時被視為衍生產(chǎn)品的交易用戶。()

　　正確答案：N

　　25. 市場風(fēng)險存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，非交易業(yè)務(wù)中沒有市場風(fēng)險。()

　　正確答案：N

　　26. 根據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》，同一會計檔案采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)有一種介質(zhì)的會計檔案滿足保管期限的要求。()

　　正確答案：Y

　　27. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，設(shè)置適當?shù)钠谙藓弯N售起點金額。( )

　　正確答案：Y

　　28. 金融機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)具有法人地位。()

　　正確答案：N

　　29. 根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點管理辦法》，商業(yè)銀行在一個城市一次只能申請設(shè)立一個同城支行。()

　　正確答案：Y

　　30. 確定授信工作人員是否免責(zé)的基本條件應(yīng)是授信工作人員是否勤勉盡責(zé)。()

　　正確答案：Y

　　31. 借根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。()

　　正確答案：Y

　　32. 根據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》，會計資料超過保管期限后均可銷毀。()

　　正確答案：N

　　33. 金融機構(gòu)在籌建期間可試辦金融業(yè)務(wù)()

　　正確答案：N

　　34. 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準，不得在黨政機關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經(jīng)營活動。 ()

　　正確答案：Y

　　35. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當對存款賬戶實施有效管理，與本行所有存款的所有人定期進行對賬，并確保對賬的適時有效。()

　　正確答案：N

　　36. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》，商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)要按季對不良貸款進行分析，對銀行風(fēng)險狀況和變化趨勢作出總體判斷和評價，對風(fēng)險狀況嚴重和變化明顯的要重點說明，并形成分析報告。( )

　　正確答案：N

　　37. 根據(jù)《關(guān)于對中資銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行風(fēng)險提示的通知》，商業(yè)銀行對在流動性不強的市場(如柜臺交易市場)上創(chuàng)造和交易的衍生產(chǎn)品可適當降低對市值重估的頻率和質(zhì)量的檢查 。()

　　正確答案：N

　　38. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行應(yīng)按要求向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報送小企業(yè)貸款有關(guān)信息，包括小企業(yè)貸款金額、逾期率、損失率和貸款展期或重組率等。()

　　正確答案：Y

　　39. 授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求。()

　　正確答案：Y

　　40. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險大小，對不同種類、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限應(yīng)當逐步采用量化風(fēng)險指標。()

　　正確答案：Y