題號: 40

　　( )屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A、誠實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B、專業(yè)勝任，勤勉盡職

　　C、保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私

　　D、公平競爭

　　E、團(tuán)結(jié)合作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

　　題號: 41

　　勤勉盡職的內(nèi)容包括( )。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

　　C、對機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

　　D、切實(shí)履行崗位職責(zé)

　　E、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號: 42

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知( )。

　　A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險、收益

　　B、業(yè)務(wù)處理流程

　　C、風(fēng)險控制框架

　　D、產(chǎn)品的設(shè)計過程

　　E、法律關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號: 43

　　( )明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見

　　B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利

　　C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束

　　D、對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報

　　E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD